Как поймать всех корупционеров и прочих злодеев?!

Говорят, что на один украденный рубль приходится пять рублей убытка

source.pic

И Я Ф.И.О. предлагаю очень простой и действенный способ по поимке негодяев, портящие бизнес, национальную экономику и лишающие доходы честных граждан нечестным путём.

source.pic

В наше время воруется много и сразу, что нужна целая квартира для его хранения

source.pic Квартира полковника Захарченко с неудобными деньгами

Но мало кто так хранит деньги, и в большинствах случаях делается это с помощью банков. Нет, банки сами в этом деле не замешаны (хотя кто знает!), в банках хранятся кредитные (электронные/доверенные) деньги. Кредитные деньги можно переводить, хранить и этим лицевом счетом в банке управляет конкретный человек т.к. он отдал свои персональные данные (сведения паспорта), чтобы только он смог распоряжаться счетом и в случае потери кредитной или дебетовой карты, забыл пин код карты, то смог его восстановить с помощью того же паспорта и своим личным присутствием в отделении банка.

Почти все люди получают фиксированную зарплату и в основном получают не на руки, а на свой лицевой счёт в банке. Начисления на лицевой счёт осуществляется путём передачи денежных средств организации на счёт работника в банке, на основании приказа начисления з/п руководителем и трудовым договором (если необходимо), что он действительно там работает.

Итак, что мы узнали?
Мы узнали, что люди получают деньги на свой лицевой счёт, откуда легко узнать - "кто и сколько переводил"(история транзакций) и можем ещё вычислить средний годовой доход.

Например:
Иванов И.И. получает чистыми з/п по 200 000 рублей в месяц в течении года. В год он зарабатывает в среднем 2 400 000 рублей. И вдруг он получает на свой счёт за раз - 1 000 000 рублей. Не было никаких оснований того, что он получил это заработной платой либо за продажей машины или дома. Он просто безвозмездно его получил и это выглядит странно. Ведь мало кто дарит деньги, да и даёт безвозмездно такие суммы!

И система антифрод это заметив, даёт сигнал руководству банка о произошедшем аномальном событии руководству банка, а также нескольким правоохранительным органам из другого района. Люди начинают выяснять - "как он получил эти средства" и если он не сможет объяснить это документально, то его ждёт повестка суд под предлогом - мошенничество.

Система антифрода уже существует и применяется против киберворов в сайтах, где продаются товары (ebay, aliexpress, lamoda и т.д.) чтобы выявить мошенника. Здесь возникает такой вопрос - "а чем отличается коррупционер от мошенника?" Правильно! Ничем!

Антифрод— система, предназначенная для оценки финансовых транзакций в Интернете на предмет подозрительности с точки зрения мошенничества и предлагающая рекомендации по их дальнейшей обработке. Как правило, сервис антифрода состоит из стандартных и уникальных правил, фильтров и списков, по которым и проверяется каждая транзакция.
wiki

Остается применить это в банках, чтобы выявить аномальные переводы больших суммы денег с дальнейшем его выяснением.