RegTech memiliki lingkup pengaruh yang jauh lebih luas daripada FinTech karena ini adalah pemecahan masalah yang terkait tidak hanya dengan FinTech tetapi juga pada sektor, industri dan elemen ekonomi dan manusia yang jauh lebih luas. Tujuan kami adalah untuk memungkinkan cara yang lebih baik, cepat, lebih aman, transparan dan efektif untuk mentransfer nilai dan membuka seluruh dunia peluang baru untuk pasar dan individu. Ekosistem yang diakibatkan oleh kurangnya pengelolaan risiko AML / KYC yang efektif dan efisien untuk transaksi blockchain meliputi:
Perusahaan menerima mata uang virtual Bank dan Lembaga Keuangan
Perusahaan Intelijen Bisnis
ICO baru
Kontrak Cerdas
Peserta Pasar Baru
Individu secara global
Tantangan
Pasar mata uang virtual bernilai lebih dari 100 Miliar USD memiliki masalah dengan akses ke pasar komersial massal dan perbankan tradisional dan perjuangan dengan kepatuhan peraturan.
Sebagaimana ditunjukkan oleh penelitian 7 dan pemimpin industri 8, secara efektif menangani Regulasi
Kepatuhan dan terutama Anti Money Laundering dan Counter Terrorist Financing (AML / KKP) untuk mata uang blockchain dan virtual telah menjadi hambatan besar dan kerugian yang hilang pada sektor komersial dan keuangan tradisional dan adopsi massal mereka secara keseluruhan.
Melawan Pencucian Uang dan Pembiayaan Teroris bukan hanya kewajiban hukum tapi juga moral. Tanpa mekanisme pencegahan dan pengendalian transaksi uang mengalir langsung ke bisnis ilegal, pengedar narkoba, pedagang manusia, teroris atau pedagang senjata dan menempatkan seluruh pasar dan partisipannya berisiko. Oleh karena itu perusahaan yang berurusan dengan pertukaran nilai melalui blockchain harus memastikan bahwa mereka tidak secara sadar atau tidak sadar terpapar, berpesta atau memfasilitasi transfer risiko tinggi atau pihak lawan. Kurangnya manajemen risiko dasar semacam itu dapat menimbulkan pelanggaran peraturan bagi perusahaan yang terlibat.
Blockchain adalah sistem peer-to-peer dan dengan segala manfaatnya, hal itu juga membawa beberapa risiko seperti risiko counterparty yang saat ini sebagian besar diatasi melalui perantara dalam ekonomi tradisional seperti bank atau pemancar pembayaran.
Bahkan saat Anda menerima mata uang virtual di toko buku online Anda
Misalnya, dana bisa berasal dari sumber yang tidak diketahui.
Sumber potensial yang tidak ingin Anda hadapi dan itu bisa membuat Anda dan klien atau mitra Anda berisiko. Selanjutnya, Anda mungkin tahu pesta yang sedang Anda hadapi dengan sangat baik, namun dengan sengaja atau tidak beberapa aset blockchain mereka bisa berasal dari orang-orang yang memperolehnya dari sumber-sumber ilegal yang pada akhirnya membuat Anda terkait juga.
Penerapan dan pelaksanaan peraturan dan peraturan AML / KKP yang benar adalah tantangan di seluruh dunia yang harus dipecahkan. Perkiraan saat ini menunjukkan pada sistem tradisional, penegakan AML gagal 99,9% dari waktu dan kurang dari 1% arus keuangan terlarang global disita dan dibatalkan. Prosedurnya cukup sewenang-wenang dan agak umum daripada spesifik, yaitu mempertimbangkan semua transfer dari beberapa negara sebagai risiko tinggi yang membantu memberikan kontribusi pada masalah pengecualian keuangan.
Penerapan dan pelaksanaan prosedur AML / KKP bahkan lebih penting bagi bisnis mata uang virtual. Ini adalah beban pertumbuhan yang membatasi kecepatan dan skala pertumbuhan pasar. Beroperasi di ruang dinamis baru ini membutuhkan penerapan standar yang sama seperti bank dan lembaga keuangan lainnya. Namun, kami percaya bahwa bertentangan dengan sistem perbankan, proses mata uang virtual dapat didorong oleh data yang efektif dan cukup demokratis karena semua peserta ekosistem dapat memberikan masukan dan partisipasi. Berkat itu bisa jadi cara yang lebih akurat, efektif dan kurang sewenang-wenang dibanding sistem tradisional. Oleh karena itu, tidak hanya memungkinkan transparansi dan efisiensi lebih tetapi juga membuka pasar keuangan kepada lebih banyak peserta dan mempromosikan penyertaan keuangan secara nyata.
Apa itu COINFIRM.?
Perusahaan RegTech global berfokus pada AML / CTF untuk Blockchain, influencer yang diakui di industri Blockchain / Virtual Currency dan RegTech.
Dipimpin oleh para pemimpin dan profesional dari industri AML, compliance, anti-fraud dan Blockchain
Mitra dan klien berkisar dari pemain kripto utama seperti Dash dan RSK ke institusi keuangan besar seperti SEI
Mengapa ALMT.?
Pawel Kuskowski, Coinfirm CEO & Co-Founder
AMLT adalah penghubung utama di Blockchain, membantu bisnis untuk memastikan transparansi dan keamanan — untuk melindungi diri mereka sendiri, pelanggan mereka dan tumbuh dengan memecahkan salah satu kebutuhan Blockchain terbesar — kepatuhan yang efektif dan prosedur AML.
AMLT membantu pelaku pasar mengakses data tentang risiko yang terkait dengan mata uang virtual — gunakan AMLT untuk mendapatkan laporan dan memanfaatkan sepenuhnya ekonomi kripto-kardiak.
Ini membawa efisiensi dan efektivitas kepatuhan AML / KKP dan demokratisasi bagi pelaku pasar secara global
Pengguna AMLT akan membantu mendefinisikan pelaku yang baik dan yang buruk dengan presisi di luar jangkauan sistem keuangan saat ini — tanpa secara tidak adil mengecualikan individu di negara-negara yang terkena sanksi
Informasi lebih lengkap silahkan kunjungi alamat di bawah ini :
Website : https://amlt.coinfirm.io/
Whitepaper : https://amlt.coinfirm.io/pdf/white-paper.pdf
Telegram : https://t.me/AMLT_Coinfirm
Facebook : https://www.facebook.com/AMLToken/
Twitter : https://twitter.com/AMLT_Token
Linkedin : https://www.linkedin.com/company/coinfirm/
Redit : https://www.reddit.com/r/AMLT/
Authored by Lelvin: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=1275173