Цена и ценность Биткоина. Анализ

"Инвестиции в знания всегда дают наибольшую прибыль". Бенджамин Франклин

Цена и ценность биткоина. Сравнительный анализ.

Казалось бы два сходных термина, но на самом деле между ними смысловая пропасть. Чем же отличается цена Биткоина от его ценности? Начать надо с объяснения о том, почему же Биткоин стал таким ценным сейчас в глазах людей. Ведь еще пару лет назад Биткоин казался всего лишь игрушкой в руках гиков и "реальной" стоимости не имел, как утверждали тогда многие знакомые с данной технологией. Большинство о Биткоине не то , что в 2009, но и в 2015 то не знало. Поэтому мысленный экскурс всем нам полагаю не помешает.

Мысленно с Вами возвращаемся в 2008 год. Именно тогда разразился один из крупнейших финансовых кризисов в истории. Конечно, ничего необычного в этом нет, ведь капитализм характеризуется периодически кризисами разного толка: военными, социальными, кризисами перепроизводства, но данный кризис имел совершенно другую основу. В сентябре 2008 года рухнул он из ведущих американских банков LehmanBrothers. Один из 4-х крупнейших банков соединенных штатов. Активы банка составляли порядка 500 млрд$, а численность персонала составляла порядка 30 тысяч человек. Этот банк был одним из самым сильных игроков на рынке кредитных дефолтных свопов. Очень полезно будет почитать что это за финансовый инструмент https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9A%D1%80%D0%B5%D0%B4%D0%B8%D1%82%D0%BD%D1%8B%D0%B9_%D0%B4%D0%B5%D1%84%D0%BE%D0%BB%D1%82%D0%BD%D1%8B%D0%B9_%D1%81%D0%B2%D0%BE%D0%BF. Про его автора - Блайт Мастерс написал коротенько здесь https://bitcointalk.org/index.php?topic=4661132.msg42614126#msg42614126. События развивались примерно так: потеряв страховки на свои инвестиции, американские инвесторы в спешном порядке начали закрывать позиции на развивающихся рынках и уходить в доллар спровоцировал обвал фоновых рынков и девальвацию валют по всему миру. Считается, что именно банкротство банка LehmanBrothersстало по сути отправной точкой отсчета для перехода финансового кризиса в США, который фактически шел с 2007 года, в острую фазу, которая впоследствии охватит весь мир и будет называться "Мировой финансовый кризис". Резко перекинувшись с финансового на реальный сектор, кризис затронул фактически все области народного хозяйства. По данным, приводимым акад. В. М. Полтеровичем, в течение 2008 г. стоимость американских компаний снизилась в среднем на 40 %; на основных рынках Европы падение составило более 50 %, а значения российских биржевых индексов составили менее 1/4 докризисных уровней. [s]Пирамида рухнула [/s]
http://mathecon.cemi.rssi.ru/vm_polterovich/files/Crisis_VoprEco_Polterovich_2009.pdf .
Острая фаза кризиса фактически продлиться аж до конца 2013 года, когда обьемы мировой торговли наконец вернутся на те уровни, которые были в 2008 году!
[URL=http://fastpic.ru/][IMG][/img][/URL]
Хотя например ВВП России в долларов исчислении все еще меньше, чем в 2008 году! 1.283 трлн долларов против 1.661 трлн в 2008 году. Понятно что свою роль сыграла и девальвация рубля, но все же.

И вот на фоне масштабного финансового кризиса 31 октября 2008 года в закрытом списке e-mail рассылки на сайте metzdowd.com приходит статья некоего Сатоши Накомото под названием Bitcoin: Peer-to-PeerElectroniccashsystem в этой статье Сатоши Накамото впервые описал тот самый Биткоин, первую полностью децентрализованную систему электронной наличности. Здесь есть годный разбор на тему кто же скрывается под псевдонимом Сатоши Накамото https://bitcointalk.org/index.php?topic=4714203.msg42571073#msg42571073 .
Нетрудно понять, что Биткоин был своего рода ответом финансовой и банковской системе, которая установилась на тот момент в мире. Что же здесь такого революционного скажите Вы? Попытки создать электронную наличность были и ранее, например такой проект как E-Gold появился он еще в 1996 году, а также попытка создания Bit gold. Очень хорошая статья про его создателя Нико Сабо и его задумку https://forklog.com/genezis-arhivy-bit-gold-nika-sabo-byl-v-shage-ot-bitkoina/
Однако обе попытки не увенчались успехом. E-gold обвинили в отмывании денежных средств и в 2007 году ФБР "накрыло" сервер и в 2008 году "закрыло основателей". Как итог цитируем "С 2008 года система перестала выполнять какие-либо транзакции, в связи с арестом основателей системы системы и блокированием активов и счетов компании".
Bit-Gold была видимо гораздо более близка к цели, потому что именно Сатоши Накамото написал "Биткоин является имплементацией b-money Вэй Дая и Bit Gold Ника Сабо", https://bitcointalk.org/index.php?topic=342.msg4508#msg4508

Биткоин можно признать первой ( и самой успешной) полноправной децентрализованной цифровой валютой. В этом его главная ценность. Он был, есть и будет первым, кто показал миру, что и как нужно делать, чтобы получить результат, который будет иметь мировой масштаб! Все остальные уже следуют за Биткоином, в той или иной степени, но начинается отчет для всех, именно с запуска сети Биткоин. Это был именно тот луч света, который всем показал путь. Именно в этой и есть главная ценность Биткоина. Цена же Битокина изменялась от нескольких долларов девять лет назад до 20 000 $ 9 месяцев назад. Сейчас, на момент написания статьи она находится на отметке 7050$, но ценность Биткоина НЕ ИЗМЕНИЛАСЬ за все эти годы. Давайте перечислим наиболее ценные стороны Биткоина:

Первая и на данный момент самая удачная попытка создания цифровой валюты, как по своей капитализации, так и по количеству разработчиков, энтузиастов , последователей(один из лучших популяризаторов Биткоина на данный момент https://bitcointalk.org/index.php?topic=4661132.msg42075477#msg42075477) , инвесторов, держателей и майнеров.
Открытый исходный код. Любой может ознакомится с ним на Github. Код одинаков для всех и не меняется в не зависимости от пола, страны, времени года, расовой и гендерной принадлежности.
Децентрализованность. Именно внедрение алгоритма консенсуса POW( proof of work) позволило добиться согласия большинства с историей всех сделок проведенных в сети. Единая версия истории наяву.
Отсутствие посредников. Вам не нужны банки, центральные органы для подтверждения сделок. Код и есть закон. Код однозначен для всех.
Публичность сделок и прозрачность всех операций. И в целом публичность и контроль. О этом будем говорить подробнее в отдельной статье. Но откртая истории транзакций для ВСЕХ, означает полную и абсолютную прозрачность в проведении любых сделок и операций. Реестр всех операций одновременно храниться у всех и в любой момент с ним может ознакомится КАЖДЫЙ человек без ограничений! Этот реестр автоматически обновляется до последней версии при каждом изменении. Это невиданная доселе прозрачность операций. Вы никогда не сможете посмотреть например все операции банка, от силы только подбитый в итоге баланс, но чтобы в любой момент можно было посмотреть, что за операцию проводит банк или любое предприятие, это нонсенс. Открытый для всех реестр это абсолютная новизна(и не только в финансовом мире).
Консенсус участников достигается автоматически. Любой кто проводил какую-либо сложную сделку знает, какое количество трактовок появляется до , во время и после проведения такой сделки. Каждый трактует условия так, как выгодно трактуемому. Именно Биткоин показал, что консенсус участников может достигаться автоматически. Здесь нет возможности для разногласий, потому что все решение заранее программируемы и известны всем, они проходят по определенным математическим законам и не подлежат изменению. Это можно сравнить например, с введением камер контроля скорости на дорогах, которые беспристрастно фиксируют нарушения скорости выше определенного предела. Можно вспомнить, что вначале был определнный скепсис по этому поводу типа "везде не установишь", "работать это не будет", "наш народ не привык к такому", "все равно будут нарушать, ничего не сделаешь", " не хватит мощностей, чтобы обработать всю информацию" и многие другие. Итог мы с Вами знаем. Даже особо дерзкие нет нет, да притормаживают, когда видят "всевидящее око". Все это удаляет посредников, повышает ясность принятия решений, устраняет какие-либо злоупотребления, которые могут возникать при различном толковании законов.
Доверие к самому алгоритму работы блокчейна. Оно достигается автоматически. Тот кто не доверяет, просто не использует данную систему, а те кто используют, знают, что все находится в открытом коде и любое изменение из правил повлечет за собой исключение из системы.
Истинная глобальность. Здесь нет границ. Биткоин можно переводить из Эфиопии в Индонезию без границ и трансграничных ограничений. Неизвестно сколько по времени будет идти такой перевод с помощью существующей системы и главное сколько он в итоге будет стоить. С сетью Биткоин все известно заранее, комиссия, блок, время прохождения трансакции и ее стоимость.
Это влечет за собой еще одну ценность - Доступность. Для нас, тех кто имеет более-менее развитую банковскую систему, данная ценность не так важна, как для менее развитых в этом отношении стран. Например для Конго или Венесуэлы данная ценность может быть самая главная, потому что сам факт возможности перевести деньги из [s]какой то жопы[/s] Судана в Бангадеш например, за пару минут не прибегая к услугам посредников, решал, банков - для них это прорыв сродни отправке человека в космос.
Быстрота транзакций. Опять же для нас может и не очевидная ценность, однако полагаю первый человек, который например совершил перевод Битка из деревни в горах Пакистана своему родственнику, например в Афганистан, за пару минут, полагаю мог получить полноценный стояк. Хотя это неточно. Сам факт возможности перевода денежных средств, без верификации личности, через континенты и страны за считанные секунды, минуты, часы, пока еще, беспрецедентный в истории шаг. С таким еще не сталкивалось человечество. Мне кажется мы еще не полностью это осознали.
Частичная анонимность. Биткоин не обеспечивает полной анонимности и это давно известно и ни для кого не является секретом. Именно поэтому в свое время были запущены полностью анонимные монеты вроде Zcash, Monero другие. Здесь немного о другом. Перевод Биткоина с кошелька на кошелек не требует от вас какой-либо верификации, также как и регистрация самого кошелька, в отличие от открытия банковского счета для физ лиц, где вам нужно предоставить все необходимые для банка ваши личные данные. Это безусловно одна из неотъемлемых ценностей Биткоина.
Отсутствие инфляции. Кому-то может показаться, что я не очень правильно разместил эту ценность в конце списка, что это нужно было ставить где-то в начале, но как говорил штирлиц лучше всего запоминается первое и последнее. В сети Биткоин ограничена эмиссия, более того, она проводится по ЗАРАНЕЕ определенному алгоритму. Мы знаем когда был получен первый блок, и как следствие знаем, когда будет получен последний. Чистая математика. Здесь нельзя просто взять и "допечатать деньги" . Очень актуальная проблема и для нас. О ней будет чуть позже, в сообщении ниже.
Вот основной перечень ценностей Биткоина, который формирует спрос и цену Биткоина, в краткосрочной и долгосрочной перспективе.
Этот список ценностей Биткоина конечно не полный, и все желающие могут добавить кажущиеся важными для вас ценности. Данный топик призван обратить внимание именно на непреходящие ценности Биткоина, а не на его цену в данный момент, чтобы можно было серьезно подумать о том, насколько важны те ценности которые нам принес Биткоин, какие возможности это нам открывает в будущем? Оценить их пользу для мировой экономики, ну и заодно подумать, а на каком же этапе мы сейчас находимся? Что сделано, а что еще только предстоит.

Оригинал: https://bitcointalk.org/index.php?topic=4837418.msg43635709#msg43635709
Первый пост из серии : Цена и ценность Биткоина. Анализ