Blockchain für jedermann

Vor einiger Zeit bin ich auf diesen Artikel vom 02.06.2017 von Billy Silva gestoßen und fand ihn zunächst ganz gut und aufschlussreich. Ich beschloss, ihn ins Deutsche zu übersetzen, um deutschsprachigen Interessierte daran teilhaben zu lassen.
Beim Übersetzen muss man dann aber jedes Wort bewusster lesen und ich merkte dabei, dass der Artikel doch ein paar Unschärfen und Redundanzen enthält, die ich aber für verzeihbar halte. Es geht ja darum, Neulingen in der Thematik einen Überblick zu geben. Wer tiefer einsteigen will, dem seien die Quellenangaben nahegelegt.

Gerne erhalte ich Rückmeldungen zur Übersetzungsqualität, es ist sowas wie mein Erstlingswerk. ;-)

Also bitte schön, los geht's:

Blockchain für jedermann

Der Bitcoin und die ihm zugrundeliegende Blockchain sind wegweisende Technologien, die sich anschicken, die Weltwirtschaft von Grund auf umzugestalten. (1)

Um die Schlagzeilen über die kometenhafte Marktwertsteigerung des Bitcoins und der technologischen Verheißung der Blockchain zu verstehen, bedarf es ein grundlegendes Verständnis dieser zwei Technologien und ihres Ursprungs.

Dieser Artikel ist eine kurze Darstellung der digitalen Währungen Bitcoin und Ether. Außerdem wird die Technologie vorgestellt, die den digitalen Transfer nicht nur von Finanzwerten ermöglicht, gar erleichtert – die Blockchain.

Bitcoin: der Anfang?

"Das Internet wird entscheidenden Anteil daran haben, staatliche Einflüsse zu verringern. Was noch fehlt, aber bald entwickelt sein wird, ist eine verlässliche E-Währung." – Milton Friedman, 1999.

 2008 veröffentlichte eine Person oder Gruppe unter dem Pseudonym Satoshi Nakamoto ein White Paper mit dem Titel "Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System". Es stellte eine Lösung für zwei schwierige Herausforderungen vor.

Das erste Problem betraf den digitalen Geldtransfer zwischen zwei willigen Parteien ohne einen vertrauenswürdigen Dritten als Mittlerinstanz hinzuziehen zu müssen. Das zweite Problem: Eine Funktion sollte die richtige Transaktionsreihenfolge des digitalen Geldtransfers sicherstellen und somit "double spending" verhindern.

 Nakamoto schlug zwei Lösungen vor:

1. Eine peer-to-peer-Währung, die ihren Wert ohne eine zentrale Behörde aufrecht erhalten kann.
2. Ein dezentrales digitales Hauptbuchkonto, das in der Lage ist, die richtige Transaktionsreihenfolge festzuschreiben. 

Anders als bei einem gewöhnlichen Hauptbuchkonto sollten bei diesem die aufgezeichneten Transaktionen auf weltweit miteinander vernetzte Computer verteilt werden

2009 entstand so der Bitcoin, der den digitalen Geldtransfer nach den oben genannten Kriterien ermöglichte. Von weit größerer Bedeutung erweist sich aber seine zweite Eigenschaft, die sog. Blockchain.

Sie hat noch nicht Einzug gehalten in den allgemeinen Sprachgebrauch, beginnt aber gerade, wie bereits erwähnt, die Weltwirtschaft umzuwälzen.

Bitcoin und Ethereum

Seit seiner Entstehung hat der Bitcoin die weltweite Aufmerksamkeit und Zuwendung einer zwar noch kleinen, aber stetig wachsenden Zahl von einzelnen Finanzinvestoren und Enthusiasten, aber auch Unternehmen gewonnen.

Mit zunehmender Verbreitung hat der Bitcoin eine Doppelfunktion erfüllt: Er ist ein Proof of Concept für eine "Peer-to-peer-Version elektronischen Geldes" und gleichzeitig die Vorlage für hunderte weiterer Digitalwährungen.

Die Digitalwährungen mit der höchsten Marktkapitalisierung sind Bitcoin und Ether. Der derzeitige Marktwert von Bitoin beträgt 37 Mrd. USD, der von Ethereum 16 Mrd. USD.

Diese zwei Währungen unterscheiden sich jedoch grundlegend. Dazu später mehr. Sehen wir uns zunächst an, was Bitcoins eigentlich genau sind.

Bitcoin

Bitcoin ist dezentralisiertes, elektronisches Peer-to-peer Geld, das keinen inneren Wert hat und nicht durch Vertrauen in eine ausgebende Institution gestützt wird. Es ermöglicht den digitalen Transfer von Geld ohne die Notwendigkeit eines vertrauenswürdigen Mittlers wie einer Bank. (2)

Quelle: bitcoincharts.com

Am 5. Oktober 2009 wurde der erste standardisierte Marktwert vom Bitcoin bei 0,0008 US$ gesetzt, dabei entsprach 1 US$ 1.309,03 Bitcoins (BTC). Aktuell wird der Bitcoin für über 2.300 US$ gehandelt. Das ist fast das 2.900.000fache seines anfänglichen Marktwerts. (3)

Der Washington Post zufolge hätte man heute Bitcoins im Wert von 73 Millionen US$, wenn man vor 7 Jahren für 100 US$ Bitcoins gekauft hätte. Hätte man 1997 100 US$ in den IPO von Amazon investiert, wären daraus bis heute vergleichsweise magere 64.000 US$ geworden. Man darf dabei aber nicht vergessen, dass Digitalwährungen wesentlich spekulativer als Aktien sind. (4) (5)

Eine Frage, die man sich früher oder später angesichts solcher Kurssteigerungen stellt: Wie entstehen Bitcoins eigentlich?

Mining

Wie entstehen Bitcoins also, wenn sie per definition nicht von einer zentralen Behörde ausgegeben werden? Die Antwort: Sie werden von Minern "geschürft".

Tatsächlich ist die Analogie zu Goldgräbern nicht zu weit hergeholt. Im weitesten Sinne kann man sagen: Goldgräber arbeiten, um das Gold ans Tageslicht zu bringen. Von dem Augenblick an ist es ein Teil des Wirtschaftskreislaufs.

Das "Schürfen" oder eben Minen von Bitoins ist ein ähnlicher Wettbewerbsvorgang. Die Miner erhalten eine Entlohnung in Bitcoins dafür, dass sie mit dafür spezialisierter Hardware Bitcoin-Transaktionen verarbeiten und gleichzeitig die Korrektheit der Transaktionen sicherstellen. (6)

Auf eine weitergehende Erklärung des Minings bei Investopedia sei hier verwiesen.

Was kann man mit Bitcoins machen?

Die Bitcoins sind also durch das Mining entstanden. Wie verwendet man sie und wofür?

Bitcoins werden auf Handelsplattformen gehandelt wie Aktien, Rentenpapiere und Währungen, außerdem kann man sie in ihrer Eigenschaft als Zahlungsmittel gegen Güter und Dienstleistungen tauschen.

Seit Bitcoins in Japan den offiziellen Status als Zahlungsmittel erlangt haben, wird damit gerechnet, dass die vierstellige Zahl der Akzeptanzstellen im Waren- und Dienstleistungsverkehr um das 1000fache in die Hunderttausende gehen wird.

Quelle: https://cdn-images-1.medium.com/max/800/0*8PibiFCunCO97U3I.

Japan ist das erste Land, das Bitcoins als offizielles Zahlungsmittel zulässt. Allein in diesem Land werden über 300.000 Handelsunternehmen Zahlungen in Bitcoins akzeptieren. (7)

Hier ist eine Liste der 100 wichtigsten in den USA ansässigen Einzelhandelsunternehmen, die zurzeit Bitcoins akzeptieren.

Aber der Bitcoin ist nicht die einzige Digitalwährung, die aufgrund des Wertzuwachses weltweite Aufmerksamkeit gewinnt. Ethereum hat viele Gemeinsamkeiten mit dem Bitcoin, aber auch Alleinstellungsmerkmale.

Ethereum

Der Bitcoin war zwar zuerst da und hat die größte Medienpräsenz. Es wird aber angenommen, dass die Ethereum-Blockchain und ihre Währung, der Ether, ein viel mächtigeres Werkzeug darstellt. 

"Ich würde sagen: Ethereum hat im Gegensatz zum Bitcoin tolle Features und eröffnet damit Möglichkeiten, die für den Bitcoin unerreichbar sind. Das ist ähnlich der Überlegenheit eines Telefons über eine Orange." — Vitalik Buterin, 2014 (8)

2013 stellte der damals 19jährige Vitalik Buterin Ethereum in einem White Paper mit dem Titel "Ethereum White Paper: A Next Generation Smart Contract and Decentralized Application Platform." vor.

Vitalik Buterin Photo: TechCrunch /Flickr

Die Finanzierung für die Entwicklung über einen crowd sale brachte 2014 über 150 Millionen US$ ein. Die fertiggestellte Plattform startete am 30. Juli 2015.

Ethereum ist eine Open Source Blockchain-Plattform. Ihr grundlegender Anspruch ist, mehr als nur Geldtransfers zu ermöglichen.

Zusätzliche Anwendungsfälle sind: Währungen, Finanzinstrumente, Besitz, Domainnamen sowie anspruchsvollere Anwendungsfälle wie Handelsbörsen, Derivate, Peer to peer Glücksspiele und Identitäts- und  Reputationssysteme. (9)

Smart Contracts

“Smart contracts” stellen eine von Ethereums wichtigsten Komponenten in der rasend schnell wachsenden Welt der Digitalwährungen und Blockchains dar.

Man kann sich darunter digitale Helferlein vorstellen, die den transparenten Austausch von Gütern ermöglichen und Mittelsmänner wie Rechtsanwälte und Notare überflüssig machen. Smart Contracts übernehmen diese Funktion, indem sie die digitalen Verträge ihren Bedingungen gemäß ausführen. (10)

Eine weitere einzigartige Eigenschaft von Ethereum ist seine digitale Währung Ether.

Ether

Wie Bitcoin ist Ethereum digitales Geld. Im Gegensatz zu Bitcoin ist es aber auch eine Blockchain-Plattform. Ethereums Währung Ether soll hauptsächlich dazu verwendet werden, um am Ethereum-Netzwerk teilzunehmen. 

Die Ethereum Foundation definiert Ether als einen Kraftstoff oder eine Zahlungsform, die von Kunden der Ethereum-Plattform verwendet wird, um die Maschinen zu bezahlen, die die angeforderten Operationen ausführen. (11)

Im Gegensatz zu Bitcoin hat Ethereum zwei digitale Währungen, die auf dem Markt gehandelt werden. Die erste ist Ether, die unter dem Symbol ETH gehandelt wird, während die andere, bekannt als Ether Classic, unter dem Symbol ETC gehandelt wird.

Ether Classic (ETC)

Ether (ETH)

Im Juni 2016 erschütterte ein großer Skandal die Ethereum Community. Ein immer noch unbekannter Hacker versuchte, mehr als 50 Millionen US-Dollar aufgrund eines Softwarefehlers zu stehlen. Das Endergebnis war die Schaffung einer zweiten Ether-Handelswährung.

Wenn es von größerem Interesse ist, sind hier zwei Artikel, die den Hack näher erläutern (Artikel 1 & Artikel 2). Für eine technischere Erklärung lesen Sie diesen Artikel von Maria Paola Gelvez Gomez, ehemalige Leiterin von Coinbase in Lateinamerika.

Woher kommen Ether und wozu werden sie verwendet?

Ähnlich wie Bitcoin wird auch Ethereum "geminet". Gruppen von "Minern" validieren und speichern die Transaktionen auf der Ethereum-Plattform. Die Huffington Post präsentierte einen verständlichen und schlüssigen Artikel über das Ethereum-Mining.

Während, wie erwähnt, Bitcoin und andere digitale Währungen für den Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet werden können, wird Ether hauptsächlich für Transaktionen im Zusammenhang mit dem Zugang zum Ethereum-Netzwerk und für den Währungshandel verwendet.

Das Wichtigste an Ethereum ist, dass es sich nicht nur um eine digitale Währung handelt, sondern auch um eine blockchainbasierte Plattform mit intelligenten Verträgen, und es ermöglicht den Aufbau von Anwendungen, von denen digitale Währungen nur eine Ausprägung sind.

Blockchain

Die Blockchain ist ein unbestechliches digitales Buchungsjournal für wirtschaftliche Transaktionen, das so programmiert werden kann, dass nicht nur Finanztransaktionen, sondern praktisch alles von Wert aufgezeichnet werden kann", so Don und Alex Tapscott. (12)

Was ist eine Blockchain?

Nakamoto Satoshis erste Beschreibung des Frameworks, das notwendig ist, um Online-Zahlungsbewegungen zwischen zwei willigen Teilnehmern ohne einen Vermittler zu ermöglichen, wurde als Blockchain bekannt.

Quelle: https://cdn-images-1.medium.com/max/1600/0*4qzhZcGQewo0HkF4.

In seiner einfachsten Form ist die Blockchain ein dezentrales Buchungsjournal. Die Tragweite der Blockchain reicht jedoch viel weiter als ihr Name vermuten lässt.

Die Blockchain erleichtert die digitale Wertübertragung selbst. Sally Rivers, Financial Times technology-Autorin beschreibt die Beziehung zwischen Blockkette und digitalen Währungen wie Bitcoin:

"[Die Blockchain] ist für Bitcoin, was das Internet für E-Mail ist.

So wie das Internet den digitalen Informationstransfer befördert, erleichtert die Blockchain den digitalen Wertetransfer.

Zu den Branchen und Industriezweigen, in denen die Blockchain mit zunehmendem Tempo erforscht und eingesetzt wird, gehören Kapitalmärkte, Finanzdienstleistungen, Zahlungsverkehr und Überweisungen, Derivate, Identitäts- und Reputationsmanagement, Unternehensführung, Sharing Economy, Lieferketten, Audits, Aktienhandel, Internet der Dinge, Versicherungen, Gesundheitswesen und andere.

Anmerkungen

Digitale Währungen und die Blockchain-Technologie verändern die Weltwirtschaft. Es kann jedoch sein, dass wir noch zu weit am Anfang stehen, um ihre Bedeutung oder ihre endgültigen Auswirkungen bereits vollständig einschätzen zu können.

Eckpunkte dieses Beitrags:

• Bitcoin wurde 2008 gegründet und 2009 lanciert.Es war der Startschuss für digitale Währungen und die zugrunde liegenden Technologie Blockchain.
• Es gibt Tausende von neuen digitalen Währungen, von denen Bitcoin (30 Mrd. US$) und Ethereum (16 Mrd. US$) gemessen am Marktwert die größten sind.
• Diese Währungen entstehen durch einen Prozess des digitalen "Schürfens", analog zum Goldabbau.
• Viele dieser Währungen werden an Börsen wie Aktien gehandelt und für den Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet.
• Mit Ethereum wurde eine Blockchain-Plattform eingeführt, die nicht nur als Träger einer digitalen Währung fungiert, sondern auch "intelligente" Verträge ausführen kann.
• Die Blockchain verhält sich zu Bitcoin wie das Internet zur E-Mail.

Eine der besten und aufschlussreichsten Präsentationen über Blockchain ist ein 30-minütiges Video von Farzam Ehsani, Blockchain Lead bei der Rand Merchant Bank in Südafrika. Ich empfehle es jedem.

In seinem Schlusswort sagt Herr Ehsani bezüglich dieser technologischen Entwicklung in einem höflichen und leicht prophetischen Tonfall: "Wir sind auf dieser Reise und es gibt kein Zurück mehr."

Das stimmt in der Tat. Wir befinden uns auf einer neuen digitalen Reise, und nein - es gibt kein Zurück!

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