A medida que este año transcurre, se ve más y más claro que 2020 es un gran año para el mercado de las criptodivisas. Hay un gran entusiasmo en torno al potencial de las inversiones ahora mismo, y este periodo se espera que suponga el inicio de un nuevo periodo alcista, siguiendo un ciclo que ya hemos visto repetirse en la última década.
Después del último gran periodo de crecimiento en 2017, el número total de plataformas de inversión en el mercado de criptodivisas se multiplicó, como también ocurrió con el volumen de inversores en el mercado, lo que facilitó que las plataformas pudieran generar muchos más beneficios en el proceso.
Como ha aumentado la diversidad en el mercado de las criptodivisas gracias a que hay nuevas plataformas ofreciendo nuevos servicios y tecnologías, las plataformas tradicionales han ido siendo reemplazadas por otras plataformas nuevas y más avanzadas que están viendo grandes niveles de adopción en el mercado de las criptodivisas.
Desde estas consideraciones, esta guía ofrece una perspectiva al estado del mercado de las criptodivisas en 2020, revisando cuáles son las mejores plataformas de inversión en la industria y mirando las métricas que pueden usarse para medir la calidad de las diferentes plataformas, así como algunas bases para cubrir lo que son realmente las criptodivisas y la inversión en ellas.
Lo Básico de las Criptodivisas
¿Qué son Criptodivisas?
Las criptodivisas son la clase de activos más reciente que ha creado, aunque durante sus primeros años fueron consideradas como un activo para un nicho muy reducido de inversores y estuvo asociada con un área de internet que muchas personas consideraban ilegítima.
Sin embargo, la historia ha demostrado que esas personas se equivocaban. En lugar de ser algo que desapareciera a los pocos meses, las criptodivisas han demostrado ser longevas y ofrecer unas oportunidades sin precedentes para generar beneficios, a medida que su integración progresiva en el mundo de las finanzas tradicionales ha silenciado incluso a sus críticos más severos.
Durante muchas décadas, los anarquistas financieros e ingenieros informáticos han buscado crear una nueva clase de criptomoneda que fuera descentralizada y escapara al control del gobierno y las instituciones financieras, pero que fuera usada por las personas de forma diaria. Si bien hubo muchos intentos antes del Bitcoin, Bitcoin fue la primera divisa que fue capaz de resolver los problemas que habían sufrido todos los intentos anteriores.
Las criptodivisas son simplemente activos completamente digitales, por cuanto se almacenan en equipos informáticos sin representación física, y no usan un banco central ni un cuerpo gubernamental para gestionar su economía, sino las matemáticas, los algoritmos, y una tecnología revolucionaria conocida como blockchain.
¿Cómo Funcionan las Criptodivisas?
La gran mayoría de los miles de criptodivisas que existen en la actualidad operan en una tecnología conocida como blockchain que ha permitido la creación de divisas descentralizadas y su florecimiento en los últimos 10 años.
Típicamente, un banco u otra institución financiera gestionará la cantidad de divisas que se almacenan usando un sistema contable normal. En cambio, las criptodivisas usan el blockchain como reemplazo de los sistemas contables normales, en el sentido de que ofrecen un sistema que no se almacena en un único servidor ni una sola ubicación, sino que se copia, almacena y actualiza en miles de dispositivos al mismo tiempo.
Esto significa que si cualquier gobierno, regulador u otro actor malicioso trata de cerrar una criptodivisa, no podría ir a una ubicación específica y desactivar un servidor para hacerlo, sino que tendría que desactivar todos los dispositivos de su red al mismo tiempo. Si solo uno sobreviviera, la criptodivisa se mantendría intacta y podría seguir operando.
El blockchain es una estructura de datos que, como indica su nombre, es una cadena de bloques de datos vinculados mediante la criptografía donde cada bloque contiene los datos del periodo de operaciones más reciente.
Uno de los mecanismos más ingeniosos que están incorporados en el blockchain es el uso de las funciones hash en cada bloque con respecto al bloque anterior, para asegurar que no puede cambiarse ningún dato. De esta forma, todos los datos introducidos en una blockchain son inmutables, y si alguien alterase cualquiera para tratar de obtener criptodivisas gratis, todos los miembros de la red podrían detectar rápidamente los datos ilegítimos introducidos en el bloque.
¿Cómo se Usan las Criptodivisas?
Las criptodivisas se usan de muchas formas, y esto es resultado de los muchos beneficios que su uso presenta con respecto a los mecanismos financieros tradicionales, que son muy ineficientes.
Muchas personas usan las criptodivisas como forma de transferir valor a otros, lo que en muchos casos reemplaza las transferencias bancarias internacionales o los pagos con sistemas como PayPal. Hay toda una serie de razones para esto.
En primer lugar, el tiempo que tardan las transacciones con criptodivisas es mucho menor comparado con el de las transacciones bancarias, donde una transferencia puede tardar 3 días o más en hacer pagos internacionales, mientras que usando criptodivisas se pueden tardar menos de 15 segundos.
Además de esto, el coste de hacer transferencias internacionales con criptodivisas es mucho menor en comparación con el coste de hacerlas mediante el sistema bancario o mediante sistemas como PayPal. En 2020, una transacción de decenas de millones de dólares en criptodivisas costó menos de 1 $, mientras que habría costado decenas de miles de dólares en PayPal o en el sistema bancario.
En tercer lugar, las criptodivisas no requieren de permisos para operar, lo que significa que los usuarios no necesitan proporcionar ninguna información personal invasiva ni obtener el permiso de ninguna institución financiera para usar la red. Simplemente pueden acceder a la red de criptodivisas sin necesidad de pedir permisos.
Otra gran consideración es la capacidad de mantener las actividades financieras en privado sin necesidad de registrarlas en la base de datos de una institución financiera que pueda usarlas luego en su contra. Si bien muchas personas sospechan del deseo de hacer transacciones financieras privadas, muchas otras simplemente quieren hacerlo porque valoran su libertad.
¿Las Criptodivisas son Más Como el Dinero o Como el Oro?
Durante muchos años ha habido una discusión sobre si el Bitcoin y otras criptodivisas han sido más como un oro digital que como un dinero digital. En el centro de esta cuestión está el uso del Bitcoin como valor refugio o como mecanismo de valor de transferencia.
Si bien hay argumentos a favor de ambos casos, el Bitcoin y las demás criptodivisas no son ni uno ni otro, sino que ofrecen ambas características: pueden almacenar valor de forma eficiente, y pueden usarse para hacer pagos y transferir valor. Esta combinación de ventajas es parte de lo que hace que el Bitcoin y otras criptomonedas hayan crecido tanto en adopción en la última década.
Si nos fijamos en el Bitcoin en particular como medio de almacenar valor, cualquier persona que almacenara sus fondos en Bitcoin durante los últimos 10 años habría recibido un ROI de más de un 27.000.000%, lo que no solo constituye una de las mejores inversiones en los últimos 10 años, sino, potencialmente, una de las mejores inversiones en la historia.
Al considerar el Bitcoin como forma de hacer pagos, Bitcoin ofrece a las personas oportunidades únicas que no han estado disponibles en la arena financiera contemporánea, lo que ha hecho que muchas personas en la última década usen el Bitcoin, en lugar de los bancos, para procesar pagos y compras.
Lo Básico del Trading
¿Qué es el Trading?
El Trading es el proceso de hacer compras y ventas de un activo con el objetivo de generar un beneficio con ellas, con la posibilidad de usar el margin-trading en posiciones en largo y en corto en lugar de compras y ventas para obtener el beneficio.
Durante muchos años, la inversión online ha estado disponible en el mercado de los activos tradicionales de acciones, opciones y divisas extranjeras. Sin embargo, esto se ha expandido para incluir la inversión en criptodivisas después de que los primeros inversores comenzaron a operar entre ellos con miles de Bitcoins, que en aquel momento costaban apenas unos céntimos.
Aunque el trading era rudimentario en los inicios del mercado de criptodivisas, de forma que muchos de los inversores solo trataban de comprar barato para vender caro, actualmente el abanico de actividades que se clasifican como trading de criptodivisas son mucho más diversas e incluyen diferentes estrategias para obtener beneficios.
¿Por Qué la Gente Invierte en Criptodivisas?
Hay toda una serie de razones por las que la gente invierte en criptodivisas. Esta clase de activos presenta oportunidades únicas en comparación con otros activos, y esta clase de actividad presenta toda una serie de ventajas en comparación con otras fuentes de ingresos como un empleo o un negocio.
Una de las principales razones por las que la gente invierte en criptodivisas en vez de hacerlo en otros activos como las acciones o el forex es por la gran volatilidad inherente al mercado en criptodivisas. Mientras que muchas personas se concentran en el aumento del riesgo que está presente con las volatilidades altas, otras aprovechan su gran potencial para generar beneficios.
La naturaleza desregulada del mercado de las criptodivisas presenta a muchos inversores la ventaja de que pueden mover su capital de forma rápida y sencilla hacia el mercado y comenzar a invertir sin las mismas restricciones e información privada invasiva que está presente en los mercados financieros tradicionales.
Muchos usuarios simplemente generan sus ingresos del campo de las criptodivisas en lugar de hacerlo trabajando, lo que tiene ventajas como poder establecer sus propias horas de trabajo, el desafío intelectual de invertir frente a otros trabajos mundanos, y, lo que quizá sea más importante, el potencial de generar ingresos mucho mayores invirtiendo en criptodivisas que simplemente trabajando.
¿Hacer Trading es lo Mismo que Invertir?
Si bien invertir es similar al trading por cuanto hay muchos aspectos parecidos en ambas actividades, el trading e invertir son actividades distintas que pueden solaparse en parte, pero que tienen muchas diferencias.
Los inversores buscan desarrollar estrategias que identifiquen oportunidades para entrar y salir repetitivamente del mercado, de forma que la duración típica de las operaciones realizadas por los traders es menor que la de los inversores.
A la inversa, los inversores en el mercado de las criptodivisas buscan normalmente las oportunidades a largo plazo para retener un activo que seguirá creciendo en valor. Así, mientras que los traders ejecutan muchas operaciones en un solo día, los inversores pueden crear una sola operación que dure varios años.
Además de esto, otra distinción entre el trading y la inversión es que los traders prestan más atención al análisis técnico, es decir, al estudio de los movimientos en el precio y el volumen de las gráficas, mientras que los inversores prestan más atención al análisis fundamental, es decir, a toda una serie de consideraciones relacionadas con la fuerza de un proyecto en el mundo real.
¿Cuáles Son Algunas de las Estrategias de Inversión Más Comunes?
Los inversores en criptodivisas usan toda una serie de estrategias para explorar oportunidades en el mercado de las criptodivisas y explotarlas para su propio beneficio. Muchas de estas estrategias son bastante simples de entender y ejecutar, y muchas otras son muy complejas.
Algunas de las estrategias más comunes en el mercado de criptodivisas son el retorno a la media, la inversión del momentum, el day-trading, el swing-trading y el scalping. Todas estas estrategias también se usan en los mercados de activos tradicionales como el de acciones y el de forex.
Los inversores muchas veces desarrollan estrategias más complejas combinando varias estrategias básicas, lo que puede optimizarse usando bots de inversión algorítmica que pueden programarse para entrar o salir de operaciones dependiendo de reglas predeterminadas basadas en muchos de los conceptos de las estrategias que hemos mencionado.
¿En Función de Qué Criterios se Valoran las Diferentes Plataformas?
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Tarifas
Para los inversores, una de las consideraciones más importantes al seleccionar una plataforma es su conjunto de tarifas. La mitad de la batalla consiste en generar beneficios en el mercado, y la otra mitad es mantener los costes lo suficientemente bajos para maximizar ese beneficio.
Hay muchas tarifas diferentes en la industria de las criptodivisas, y algunas plataformas cobran hasta 10 veces más que otras. Esto significa que los inversores que investiguen bien las diferentes plataformas podrán encontrar opciones más económicas que deriven en una rentabilidad mayor.
Con frecuencia, el proceso de comparar las tarifas de las distintas plataformas es bastante sencillo, ya que todas ellas suelen mostrarlas de forma muy abierta.
Oportunidades para Generar Beneficios
Con la entrada de un gran volumen de nuevos inversores en el mercado de criptodivisas de los últimos años, ha habido un aumento de la competencia entre las plataformas de inversión para asegurar la cuota de mercado y atraer a los inversores a las plataformas.
Esto ha hecho que muchas plataformas compitan ofreciendo formas únicas para que los inversores generen beneficios en el mercado, de forma que si cuentan con una amplia variedad de formas de generar beneficios son, en general, más deseables.
Investigar las diferentes herramientas que están disponibles en cada plataforma puede tomar bastante tiempo, pero también merece mucho la pena, porque las ventajas de algunas plataformas en este aspecto superan con mucho las de otras.
Seguridad
De la misma forma que las tarifas bajas son importantes para maximizar la rentabilidad, tener confianza en las medidas de seguridad de una plataforma es igualmente importante. No tiene sentido generar beneficios si luego los hackers van a robar los fondos de tu cuenta.
El mercado de criptodivisas suele ser muy atacado por los hackers y otras partes maliciosas por causa de la anonimidad o pseudoanonimidad de las criptodivisas, que allana el camino para este tipo de crímenes.
Las plataformas de inversión que nunca han sido hackeadas son más confiables que las que sí, y, por la misma razón, también son preferibles las plataformas con sistemas de seguridad robustos.
Servicio de Atención al Cliente
El servicio de atención al cliente es un factor importante en el proceso de toma de decisiones de cualquier inversor a la hora de seleccionar una plataforma. Un servicio de poca calidad puede imposibilitar la resolución de los problemas que puedan surgir.
Hay mucha diferencia entre las plataformas que tienen el mejor y el peor servicio de atención al cliente. Por esto, los inversores tienden a acudir a las plataformas que tienen un servicio de atención al cliente excepcional.
Esto puede medirse por el número de canales de comunicación que están abiertos a los usuarios, la capacidad de respuesta del servicio de atención al cliente en diferentes plataformas, y la efectividad del consejo proporcionado para resolver los problemas.
Variedad de Activos en los que Invertir
La diversidad de los diferentes activos disponibles en las diferentes plataformas es otra consideración importante para los inversores. Cuanto mayor sea el número de activos, mayor será la cantidad de oportunidades que tendrán a su disposición para generar beneficios.
Como ocurre con otras métricas que hemos mencionado, hay una gran diferencia entre las plataformas que tienen el mayor número de activos disponibles y las que menos.
Por esto, las plataformas con una mayor variedad de activos suelen ser elegidas con más frecuencia, porque presentan muchas más oportunidades para los inversores.
Las Mejores Plataformas de Inversión en Criptomonedas en 2020:
PrimeXBT
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PrimeXBT es la plataforma de margin-trading de multiactivos más importante del mundo en 2020. En apenas 3 años ha pasado de lanzarse con una lista de espera de más de 150.000 inversores, a gestionar en la actualidad un volumen de 2 mil millones de dólares de inversión diaria.
PrimeXBT ofrece las tarifas más bajas de cualquier plataforma de inversión en criptodivisas de la industria, con una tarifa plana de un 0,05% aplicable a todas las inversiones, con independencia del volumen de la inversión o del activo.
PrimeXBT ofrece medidas de seguridad de nivel bancario en toda su plataforma, que están integradas en el núcleo de su forma de operar, como listas blancas obligatorias de Bitcoin y almacenamiento en frío de activos digitales con tecnología multifirma. Como resultado de esto, PrimeXBT nunca ha sido hackeada ni ha sufrido filtraciones.
PrimeXBT también ofrece toda una serie de oportunidades únicas para generar beneficios en el mercado de criptodivisas como el módulo de Covesting, que permite a los inversores trabajar de forma colaborativa para que los más experimentados reciban una tasa por parte de los principiantes a cambio de generarles beneficios, lo que potencia los beneficios de ambas partes.
PrimeXBT también es una plataforma centrada en el margin-trading, una herramienta de la que es líder en el mercado, ofreciendo un apalancamiento de hasta 100X en toda una serie de criptodivisas y de hasta 500X en todo un abanico de activos tradicionales.
PrimeXBT lista toda una serie de activos incluyendo criptodivisas como BTC y ETH, así como activos tradicionales como los índices de acciones como S&P 500 y FTSE10, pares de divisas como EUR/USD y AUD/CAD, y materias primas como el oro y el petróleo.
Binance
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Binance es otra plataforma de inversión en criptodivisas que ha ganado mucha influencia en los últimos años y que se ha convertido en una de las líderes en la industria por su empuje continuo en el lanzamiento de nuevas herramientas.
Binance fue lanzada en 2017 y aseguró la inversión de su token nativo, el BNB, que permitiría a sus inversores reducir sus tarifas. El uso de su token ha sido ampliamente responsable del crecimiento de esta plataforma.
Desde la perspectiva de las tarifas, sin embargo, cabe destacar que Binance tiene unas de las más caras del mercado, y que incluso con una reducción máxima del 25% mediante la acumulación del token BNB siguen siendo 5 veces más caras que las de plataformas como PrimeXBT.
La seguridad de Binance también ha quedado en entredicho cuando, a comienzos de 2019, fue hackeada por un valor de 40 millones de dólares en fondos de sus usuarios. Sin embargo, el crédito de Binance cubrió esta pérdida y le permitió seguir operando.
Binance cuenta con un amplio abanico de criptoactivos en su plataforma, posiblemente uno de los más diversos. Sin embargo, no cuenta con activos tradicionales. Es una plataforma centrada solo en las criptodivisas que no permite invertir en activos como el USD o el EUR, lo que ha resultado prohibitivo para los nuevos inversores que no tienen criptodivisas en primera instancia.
Dicho esto, Binance presenta una amplia variedad de oportunidades para generar beneficios, incluyendo un margin-trading recientemente incorporado y su plataforma IEO, que permite que se lancen IEOs en su plataforma.
Coinbase/Coinbase Pro
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Coinbase es una de las principales plataformas de la industria de las criptodivisas, y ha sido parte de ella desde hace años, ofreciendo servicios para la compra y venta de criptodivisas y, más recientemente, centrándose en la inversión en criptodivisas con el lanzamiento de su canje, Coinbase Pro.
Como ocurre con Binance, Coinbase desde luego no es una opción barata, y es conocida por tener algunas de las tarifas más caras de la industria, lo que quizá sea su principal aspecto negativo.
Desde la perspectiva de la seguridad, Coinbase tiene grandes medidas de seguridad en su plataforma y nunca ha sido hackeada. Es sabido que Coinbase es una de las plataformas más seguras de la industria.
Coinbase cuenta con un buen abanico de criptodivisas, aunque, como ocurre con Binance, no cuenta con activos tradicionales, de forma que solo es una plataforma de inversión en criptodivisas. Para algunos usuarios esto no es un problema, pero no deja de suponer un límite para las oportunidades de inversión.
Coinbase también es muy conocida como la primera elección para los inversores institucionales como los fondos de inversión y por la calidad tecnológica de su plataforma. Sin embargo, debido a sus tarifas prohibitivas, muchos inversores minoristas evitan usarla y optan por opciones más económicas que pueden ofrecer herramientas y funciones superiores a un menor coste.
Pensamientos Finales
El mercado de criptodivisas ha cambiado mucho en los últimos 10 años, y actualmente tiene niveles de sofisticación nunca antes vistos entre los inversores y las plataformas de inversión.
Si bien hay muchas plataformas de inversión que han estado en el mercado desde hace años, son las nuevas, lanzadas desde el periodo alcista de 2017, las que están llevando a nuevos horizontes el mercado y los beneficios de los inversores.
Aunque hay más de 500 plataformas de inversión en criptodivisas actualmente operativas, hemos seleccionado 3 que representan lo mejor del mercado, ofreciendo menores tarifas, mejores servicios, mejor seguridad y un amplio abanico de activos para contar con más oportunidades de obtener beneficios.
Para saber más sobre las plataformas que hemos mencionado, visita PrimeXBT, Binance y Coinbase.