Tras la explosión del número de plataformas de inversión que ofrecen servicios para el mercado de las criptomonedas en los últimos años, hoy hay mayor variedad que nunca para que los inversores las comparen y operen en el mercado.
Este aumento de la competencia hace que los inversores dispongan de la capacidad de ser más selectivos que nunca y está reduciendo los costes de invertir en muchas plataformas, ya que compiten entre ellas para ofrecer un mejor valor para los usuarios.
En esta guía definitiva sobre las mejores plataformas de criptomonedas vamos a comenzar repasando qué son las criptomonedas y cuál ha sido su historia en la última década, antes de continuar repasando algunas de las métricas que los inversores pueden usar para comparar diferentes plataformas de inversión. Terminaremos repasando las mejores plataformas de inversión en criptodivisas en 2020 y algunas de las características que las hacen únicas.
¿Qué Son las Criptodivisas?
Lo Básico de las Criptomonedas
Criptomoneda es un término que fue acuñado hace unos 10 años para describir una nueva forma de divisa digital que se apoya en la criptografía para crear un nuevo ecosistema financiero.
Las criptomonedas han ganado mucha popularidad en los últimos 10 años gracias al gran número de usos y aplicaciones que tienen, las diferentes formas de valor que ofrecen y su capacidad de permitir que las personas creen nuevas fuentes de ingresos mucho mayores que los que podrían conseguir en un trabajo normal.
Aunque originalmente solo había una criptomoneda, el Bitcoin, desde entonces hasta ahora se han creado más de 6000 criptomonedas diferentes con las que se puede operar en los distintos mercados del mundo.
Debido al rápido crecimiento del valor de todas las criptomonedas que existen, y su impacto no solo en el mundo financiero sino en la sociedad en general, cabe afirmar que la creación de las criptomonedas ha sido una de las invenciones más revolucionarias del mundo contemporáneo.
¿Cómo Funcionan las Criptomonedas?
Las criptomonedas no fueron la primera forma de divisa digital de la historia. Hubo intentos de crear divisas digitales funcionales desde la década de los 90.
Sin embargo, lo que hace que las criptomonedas sean especiales y, en particular, lo que hace que el Bitcoin sea tan importante, es que por primera vez una divisa digital se demostró robusta frente a diferentes ataques, censuras e interferencias de los gobiernos y los reguladores financieros, y, en general, evidenció ser confiable a largo plazo.
Esto es en gran medida resultado de la tecnología subyacente creada para construir el Bitcoin, conocida como ‘tecnología blockchain’. Se trata de un sistema de contabilidad descentralizado que tiene aplicaciones no solo para usos financieros como las criptomonedas, sino también para usos no financieros como la gestión de cadenas de suministros.
Las blockchains son bloques de datos que se enlazan entre sí usando la criptografía y, en particular, el hashing criptográfico. De esta forma crean un registro temporal de todas las transacciones realizadas en su red y operan como un sistema contable.
Las blockchains son diferentes a otros sistemas de contabilidad porque la actualización de sus operaciones tiene lugar de forma descentralizada. Si bien todos los usuarios pueden participar, no hay una autoridad central que actualice y mantenga un registro de las transacciones de la red, que, en cambio, se realiza de forma descentralizada con muchos usuarios contribuyendo al servicio y repartiendo el poder entre distintas partes, no en una única autoridad central.
¿Por Qué la Gente Usa Criptomonedas?
La principal razón del crecimiento exponencial del uso de las criptomonedas en la última década ha sido la amplia variedad de formas en que los usuarios pueden aplicarlas para sus propios objetivos y obtener valor con ellas.
Las criptomonedas en la actualidad tienen miles de aplicaciones individuales diferentes, a medida que se van creando más activos digitales para resolver toda una serie de problemas, y, con más de 6000 criptodivisas vigentes, el número de usos que presentan es enorme.
Cuando vemos criptodivisas como Bitcoin y el uso de pagos en criptodivisas en general, las ventajas de usar criptomonedas como Bitcoin pasan por la capacidad de financiar transacciones sin necesidad de un banco u otra institución privada, y por la forma en que los pagos pueden ser mucho más baratos y rápidos que con el sistema financiero tradicional.
Usando diferentes criptomonedas, los pagos de un lado del mundo al otro pueden hacerse por menos de un dólar para transferir cientos de millones de dólares en criptomonedas, pueden ejecutarse en menos de 15 segundos y pueden hacerse de forma que se facilite la menor información personal posible, permitiendo que las personas mantengan la privacidad financiera si quieren.
¿Cuál es la Historia de las Criptomonedas?
Los Orígenes de las Criptomonedas
En 2008, un documento de investigación publicado por un grupo o individuo anónimo conocido como Satoshi Nakamoto comenzó a circular por las comunidades online que se centraban en áreas como la anarquía financiera, la criptografía y diversas formas de finanzas digitales.
El Bitcoin whitepaper fue el documento formativo que esbozó lo que sería el Bitcoin, el concepto de las criptomonedas en general y, quizá lo más importante, cómo el blockchain haría posible todo esto.
El momento de la publicación de este documento fue relevante para entender las motivaciones de Nakamoto. 2008 estaba en el epicentro de la crisis financiera global, con gente de todo el mundo sufriendo con diversos problemas financieros creados por el sistema centralizado de los Estados Unidos y de otros países.
Tras la publicación del Bitcoin whitepaper a finales de 2008, solo varios meses después fue minado el primer bloque de Bitcoin a comienzos de 2009 por parte de Nakamoto, con lo que el Bitcoin nació oficialmente.
En los primeros años de su historia, el crecimiento del Bitcoin progresó a un ritmo relativamente lento, y solo un conjunto reducido de personas online lo conocían. En su infancia, había escepticismo y se pensaba que el Bitcoin solo era una estafa.
Sin embargo, a medida que progresaba el tiempo, los inversores comenzaron a obtener grandes beneficios gracias a que más y más personas operaban con el Bitcoin e invertían en él, y estos beneficios comenzaron a atraer a más y más personas que también querían ganar dinero con él.
Entre 2011 a 2014 surgieron varias plataformas de inversión en criptodivisas, pero una destacó por sobre el resto, Mt. Gox, que llegó a controlar el 70% de las transacciones diarias globales de Bitcoin y se convirtió en el centro global de inversión en Bitcoin.
Tras su espectacular implosión repleta de opacidad en 2014, el mercado del Bitcoin se volvió irónicamente mucho menos centralizado y vio el nacimiento de toda una serie de nuevas plataformas.
Sin embargo, fue la #2 criptodivisa, Ethereum, la que quizá ha tenido el mayor impacto en el mercado de las criptomonedas desde el lanzamiento del bitcoin en 2008. Ethereum fue lanzada en 2013 y se convirtió rápidamente en un fenómeno que la gente vio como algo revolucionario.
Ethereum, el Boom de las ICO y el Gran Auge de 2017
Ethereum fue lanzada como una criptomoneda que por primera vez incorporaba conceptos revolucionarios al mercado, ya que además de poder invertirse con ella retenía un valor singular. Ethereum era programable y permitía el uso de una nueva tecnología conocida como los ‘contratos inteligentes’ que los programadores podrían usar de forma descentralizada para interactuar con cualquiera en el mundo.
Ethereum ganó popularidad rápidamente en la industria de las criptomonedas y, en los siguientes años, se convirtió en la segunda criptodivisa más grande por volumen total, un lugar que conserva en la actualidad.
Aunque hay muchas aplicaciones diferentes para Ethereum como la creación de DAOs u ‘Organizaciones Autónomas Descentralizadas’, además de la capacidad de crear dApps o ‘Aplicaciones Descentralizadas’, hubo una aplicación de Ethereum que cambió rápidamente la industria de las criptodivisas.
Los emprendedores se dieron cuenta rápidamente de que Ethereum podía usarse para crear nuevas criptodivisas fácilmente y con un coste muy bajo, lo que condujo a una explosión de nuevas criptomonedas, con cientos en los primeros meses de 2016 y muchas más en los siguientes.
Tras el éxito de una serie de nuevas criptodivisas que usan Ethereum para funcionar, más y más proyectos comenzaron a usar Ethereum para sus mecanismos fundacionales, conocidos como ICO u ‘Oferta Inicial de Monedas’. Esto aumentó de forma increíble la cantidad de dinero en el mercado de las criptodivisas, y en 2017 hubo puntos en que hubo más dinero generado por los ICOs que el que se usaba en el capital de riesgo del mercado tradicional.
El boom de las ICO de 2016 y 2017 realmente fue el punto inicial del último gran auge de la industria de las criptomonedas, que culminó a finales de 2017 con el precio del Bitcoin alcanzando un nuevo máximo histórico de casi 20.000.
Este periodo también vio un crecimiento tremendo en el resto del mercado, especialmente a finales de 2017
Las Criptodivisas en 2020
2020 ha sido un año excitante para el mercado de las criptomonedas. En los últimos dos años ha habido un mercado plano sin apenas eventos, pero 2020 ha visto algunas de las mayores volatilidades que se recuerdan en el mercado.
Como el coronavirus tuvo un impacto dramático en los mercados financieros tradicionales a comienzos de 2020, se vieron los mismos niveles de volatilidad y caídas de precios en el campo de las criptodivisas tras las noticias de los confinamientos. El precio del Bitcoin cayó hasta un 50% en un solo día en marzo.
Sin embargo, desde entonces hasta ahora el mercado de las criptodivisas ha mostrado una gran fuerza y hay un enorme entusiasmo con respecto al potencial de sus precios en los próximos dos años, motivado por tendencias significativas de 2020 como el covesting y las DeFi o ‘Finanzas Descentralizadas’.
Métricas para Comparar las Mejores Plataformas de Inversión en Criptodivisas
Interfaz de Usuario
Como ocurre con cualquier clase de plataforma online, crear una plataforma que tenga un diseño agradable y una interfaz sencilla de usar es críticamente importante para las plataformas de inversión, y es algo que era un aspecto a mejorar en las viejas plataformas de la industria.
Las plataformas de hace muchos años normalmente tenían un diseño rudimentario y se veían más bien como plataformas diseñadas en los 90 que como plataformas de 2010. Sin embargo, con el tiempo ha habido una evolución gradual del tipo de diseño incorporado en las plataformas de inversión en criptodivisas, y actualmente están a la par de las principales plataformas de internet.
Los factores que buscan los usuarios en este ámbito son un diseño agradable, una interfaz que no esté saturada con demasiadas opciones, pestañas y botones, y una ubicación intuitiva de las funciones, entre otras consideraciones.
Tarifas
Por razones obvias, las tarifas de las plataformas de inversión en criptodivisas juegan un rol determinante a la hora de seleccionar una por parte de los inversores que aspiren a aumentar los beneficios que generan en ellas manteniendo sus costes al mínimo.
Como cabe esperar de una industria con cientos de competidores diferentes, la clase de tarifas cargadas por invertir en diferentes plataformas puede variar en gran medida de una plataforma a la siguiente. Algunas plataformas son hasta 10 veces más caras que otras.
Comprensiblemente, los usuarios de criptomonedas prestan atención al coste de invertir en diferentes plataformas, y en general gravitan hacia las que tienen menos tarifas y más soluciones económicas que les permiten retener una mayor cantidad de sus beneficios.
Herramientas y Tecnología
Uno de los factores más importantes, pero con frecuencia infravalorados, a la hora de seleccionar una plataforma de inversión en criptodivisas, son las herramientas que tiene incorporadas y, sobre todo, las que son únicas de la plataforma y no se encuentran en otro lugar del mercado.
Además de las características que se encuentran en la plataforma, la clase de tecnología que se usa para construir la plataforma y el nivel de tecnología presente tiene un gran impacto en la toma de decisiones de los usuarios de criptodivisas.
Como cabe esperar, las plataformas que tienen una tecnología más moderna y poderosa que ofrece una experiencia de inversión más rápida y limpia, así como las plataformas que reúnen sus servicios para que los inversores puedan aumentar su rentabilidad y las formas en que operan en el mercado, son más utilizadas por parte de los usuarios.
Seguridad
Uno de los factores más importantes en el proceso de toma de decisiones de cualquier inversor en criptodivisas a la hora de comparar diferentes plataformas del mercado es el historial de seguridad de la plataforma y la clase de características que tiene implementadas para proteger los fondos y los datos de sus usuarios.
La industria de las criptodivisas es conocida por haber sufrido estafas y hackeos por valor de cientos de millones de dólares, así que los usuarios son muy conscientes de que deben asegurarse de que invierten en las que tienen mejores herramientas para protegerlos.
Las plataformas que implementan características de seguridad avanzadas son la clase de plataformas hacia las que gravita gran parte del mercado. A estas se les suman las plataformas con fama de no haber sido hackeadas nunca pese a estar operativas desde hace años, un signo de que quienes las gestionan se toman la seguridad en serio y han implementado los sistemas que las defienden con eficacia de los ataques.
Servicio de Atención al Cliente
Como ocurre con cualquier clase de plataforma online, una de las consideraciones más importantes es la calidad del servicio de atención al cliente que ofrecen. Con millones de usuarios utilizando las plataformas, es importante que tengan un buen servicio de atención al cliente para poder resolver cualquier problema que puedan tener.
En los últimos 10 años, muchas plataformas de inversión en criptodivisas tienen reputación de tener sistemas de atención al cliente subestándar. No es infrecuente que plataformas con un gran volumen de inversión, una interfaz excelente y una buena seguridad tengan una reputación negativa simplemente por ofrecer una pobre atención al cliente.
A la inversa, los inversores gravitan hacia las plataformas que ofrecen un servicio de atención al cliente eficiente, que tienen diversos canales de comunicación disponibles y que tratan con sus clientes de forma profesional.
Las Mejores Plataformas de Inversión en Criptodivisas en 2020
PrimeXBT
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PrimeXBT es una plataforma de margin trading de multiactivos líder y, desde su lanzamiento en 2018, ha crecido exponencialmente en su base de usuarios y volumen de inversión hasta gestionar hasta 2 mil millones de dólares de inversión diarios.
La interfaz de usuario de PrimeXBT es intuitiva, minimalista y estéticamente agradable. Navegar por la plataforma es sencillo para los inversores que son nuevos en la industria y están aprendiendo los conceptos de las criptomonedas por primera vez.
PrimeXBT cobra las tarifas más bajas de las principales plataformas de la industria, con una tarifa plana de solo un 0,05% en todas las operaciones, con independencia de la clase de activos o el volumen de la operación.
PrimeXBT también es conocida por desarrollar toda una serie de herramientas innovadoras e integrarlas en la plataforma, incluyendo la integración reciente del módulo de Covesting, una característica desarrollada en asociación con la principal plataforma de copy trading de criptodivisas del mundo, Covesting.io, que reunió más de 1 millón de dólares en capital durante su fase beta de 4 meses.
Uno de los principales puntos fuertes de PrimeXBT es su historial de seguridad, ya que nunca ha sido hackeada ni ha sufrido filtraciones en sus 3 años de operación, gracias a las características de seguridad de nivel bancario con que cuenta, como almacenamiento en frío de activos digitales con tecnología multifirma y módulos de seguridad de hardware con calificación FIPS PUB 140-2 de Nivel 3 o superior.
Por último, el servicio de atención al cliente de PrimeXBT es conocido ampliamente por ser excelente, y, de hecho, un estudio sobre las 5 principales plataformas de margin trading de criptodivisas realizado en 2019 concluyó que PrimeXBT tenía el mejor servicio de atención al cliente. De hecho, fue la única que recibió la máxima puntuación en todas las métricas: ayuda, cordialidad, tiempo de respuesta y número de canales de comunicación disponibles.
Binance
Binance es otra de las plataformas de inversión en criptodivisas que crece más deprisa en el mercado en 2020. Fue lanzada en 2017, y su base de usuarios está creciendo rápidamente en los últimos años como resultado de ofrecer un amplio abanico de criptodivisas además de su token nativo, el BNB.
Binance tiene una interfaz de usuario atractiva que ha sido diseñada de forma profesional y es fácil de navegar.
Las tarifas de Binance tienen integradas toda una serie de herramientas y tecnologías en su plataforma, incluyendo un amplio abanico de productos y servicios financieros que permiten a los inversores tomar prestadas criptodivisas y acumularlas para recibir recompensas.
La seguridad es un área donde Binance ha sufrido en el pasado. En 2019, la plataforma fue hackeada por valor de 40 millones de dólares de los fondos de sus usuarios, aunque se espera que de que desde entonces hasta ahora Binance haya mejorado sus sistemas de seguridad.
En cuanto al servicio de atención al cliente, Binance ofrece un abanico de opciones de asistencia, pero fundamentalmente utiliza un chat en directo y un sistema de tickets, que son los más usados por sus inversores.
Coinbase
La interfaz de usuario de Coinbase está bien diseñada y ha sido considerada ampliamente una de las más profesionales del mercado. Se trata de una plataforma fácil de usar, con opciones básicas y una UI muy clara.
Las tarifas en Coinbase son, como cabe esperar, más caras que en otras plataformas, porque Coinbase es más bien una plataforma de inversión institucional y no tanto una plataforma minorista. Coinbase es usada sobre todo por fondos de inversión y otros clientes institucionales, así que sus tarifas son mayores.
La calidad de las tecnologías y herramientas incorporadas en Coinbase no puede discutirse, y la plataforma es una de las mejor hechas en el campo de las criptodivisas. Es una plataforma fiable con un poderoso motor de inversión.
De forma similar, la seguridad en Coinbase es excepcionalmente buena, y la plataforma nunca ha sido hackeada en toda su historia. Esto es especialmente impresionante si consideramos el alto perfil de Coinbase en todo este tiempo.
Por último, el servicio de atención al cliente de Coinbase también se considera de alta calidad. Los clientes reciben respuestas rápidas a sus problemas y tienen diversas formas de contactar con Coinbase. Sin embargo, la plataforma a veces tiene momentos de mucho tráfico, y durante estas etapas Coinbase parece tener dificultades para responder a tiempo.
Características Únicas Disponibles en las Plataformas de Criptodivisas
Covesting en PrimeXBT
El Covesting es la primera forma de copy trading disponible en el mercado de las criptodivisas y ha sido bien recibida por el mercado desde su lanzamiento a comienzos de 2020.
En principio, el covesting fue desarrollado por la plataforma de copy trading en criptodivisas más importante del mundo, Covesting.io. Sin embargo, a raíz de una asociación con PrimeXBT en 2020, la fase beta del módulo de Covesting duró 4 meses y reunió más de 1 millón de dólares en inversión.
Además de esto, los mejores gestores de estrategias durante la fase beta del módulo de Covesting de PrimeXBT fueron capaces de generar ROIs de más de 1800% para sus seguidores, lo que representa niveles de beneficios mucho mayores que los que normalmente están disponibles invirtiendo de forma individual.
Suite de Productos Financieros en Binance
Como decíamos antes, Binance ofrece una suite de productos financieros que incluyen la inversión en derivados como futuros y tokens de apalancamiento, préstamos en criptodivisas, swaps, yield farming e incluso la propia VISA de Binance.
Estos servicios financieros han ayudado a muchos usuarios a generar ingresos de distintas formas en el mercado de las criptodivisas, y, además de esto, los servicios financieros de Binance se diferencian de los de otras plataformas porque han apostado firmemente por la nueva tendencia de las DeFi.
Esperamos ver otras plataformas de inversión en criptodivisas seguir esta estela y crear sus propios servicios financieros en los próximos meses y años. Esta es sin duda una de las principales áreas de crecimiento del mercado de criptodivisas.
Programa de Recomendación en 4 Niveles de PrimeXBT
Aunque los programas de recomendación son populares a la hora de aumentar el número de usuarios en una plataforma de inversión y se usan frecuentemente en la industria, PrimeXBT ofrece un programa de recomendación en 4 niveles que suma nuevas ventajas y que ha tenido un gran éxito en los últimos años.
A diferencia de los programas de recomendación normales, donde solo se pueden generar ingresos mediante recomendaciones directas, los afiliados de PrimeXBT pueden obtener ingresos mucho mayores recibiendo un porcentaje de las tarifas generadas no solo por sus recomendaciones directas, sino también por las indirectas, hasta 4 niveles de profundidad.
El éxito de este programa ha sido tal que los beneficios de sus 3 principales afiliados en 2019 sumaron más de 1 millón de dólares.
Pensamientos Finales: Las Mejores Plataformas de Inversión en Criptodivisas
El mercado de las criptodivisas ha estado creciendo de forma exponencial desde la creación del Bitcoin. Sin embargo, hemos visto niveles de crecimiento sin precedentes en los últimos años, a medida que las criptodivisas se van integrando cada vez más con el día a día de la sociedad y los mercados financieros.
Aunque hay cientos de plataformas de inversión en criptodivisas para elegir, hemos seleccionado las que consideramos las mejores del mercado basándonos en las 5 métricas mencionadas, además de otros factores.
Para saber más sobre las plataformas que hemos mencionado como las mejores de 2020, visita PrimeXBT, Binance y Coinbase.