Il existe plusieurs façons d’acheter la deuxième plus grande crypto-monnaie au monde, mais est-ce le bon investissement pour vous?
Ethereum, qui est le deuxième après Bitcoin en termes de capitalisation boursière mondiale, a vu sa part de flambées et de plantages depuis son lancement en 2015. Mais la crypto-monnaie a fait tourner les têtes récemment au milieu d’une ruée d’intérêt pour l’espace crypto en général, frappant nouveaux sommets en avril 2021.
Alors, qu’est-ce qu’Ethereum et pourquoi tout le monde en parle? Est-ce la même chose que «éther»? Qu’est-ce qui lui donne de la valeur et quel est son potentiel d’investissement à long terme? Et comment l’achetez-vous réellement?
Voici quelques points à considérer concernant Ethereum et – si vous décidez que c’est quelque chose qui vous intéresse – quelques moyens courants d’acheter, de conserver ou d’échanger la crypto-monnaie.
Potentiel d’investissement d’Ethereum
Qu’est-ce qui donne de la valeur à Ethereum?
Lorsque vous achetez Ethereum, techniquement, vous convertissez vos États-Unis. dollars en «éther», ou ETH, qui est la monnaie de la blockchain Ethereum. Pour utiliser la blockchain Ethereum (qui comprend l’envoi d’ETH comme mode de paiement ou l’utilisation d’une application fonctionnant sur Ethereum), vous aurez besoin d’ETH pour payer des frais de transaction.
Alors, que pouvez-vous faire sur la blockchain Ethereum? Bien que la technologie soit encore très jeune – et franchement, non testée à bien des égards – les gens peuvent utiliser Ethereum pour exécuter des «applications décentralisées», ou dapps. Dapps a essentiellement éliminé les intermédiaires dans les industries où les intermédiaires ont pour la plupart toujours existé, en s’appuyant plutôt sur des «contrats intelligents» qui fonctionnent sur Ethereum. Pour utiliser ces applications, vous aurez besoin d’ETH pour payer le coût du «gaz» – une mesure de la puissance de calcul nécessaire pour exécuter l’application. Des exemples de dapps incluent:
Prêt direct par les pairs qui rapporte des intérêts.
Assurance sans la compagnie d’assurance.
Paiements sans la société de traitement des paiements.
Musique en streaming dans laquelle l’argent va directement à l’artiste, pas à une plate-forme de streaming ou à un label.
Ventes aux enchères d’art sans commissaire-priseur.
Marchés pour les jetons non fongibles ou NFT.
Jeux en ligne.
Collaboration de code sans serveur central.
Tout cela est extrêmement complexe, donc si vous êtes confus, ne vous inquiétez pas. C’est normal. Mais en termes très simples, lorsque vous investissez dans Ethereum, vous pariez que les gens continueront à adopter et à utiliser de nouvelles technologies basées sur Ethereum comme celles énumérées ci-dessus, ce qui pourrait éventuellement stimuler la demande d’ETH – et sa valeur marchande – plus haute.
Êtes-vous à l’aise avec la volatilité d’Ethereum?
Les crypto-monnaies font la une des journaux, mais la vérité est que si vous les considérez strictement comme un investissement, elles restent un actif alternatif très volatil. Il est généralement sage de les traiter comme tels dans votre portefeuille.
Dans le cas de l’ETH, nous avons constaté d’énormes fluctuations de prix: en 2016, il a rebondi entre environ 5 $ et 15 $. Au début de 2018, le prix avait grimpé à près de 1500 dollars, mais après cela, l’ETH a entamé une route de descente cahoteuse, tombant à moins de 100 dollars en décembre 2018.
Et le kicker? Le prix de l’ETH n’est jamais revenu au-dessus de 500 dollars jusqu’en novembre 2020, apportant un dégel à ce que beaucoup appelaient «l’hiver crypto».
Alors, imaginez ceci: vous avez acheté ETH pendant le battage médiatique de janvier 2018 uniquement pour voir le cratère de valeur de votre investissement tout au long de l’année. 2019 va et vient, et vous n’avez toujours pas récupéré votre argent. Après deux ans, auriez-vous réduit vos pertes et pris tout l’argent que vous pourriez obtenir? Si tel est le cas, la volatilité d’Ethereum peut signifier que c’est un peu risqué pour vous.
Y a-t-il des drapeaux rouges?
Tout comme vous feriez des recherches approfondies sur une entreprise pour rechercher des signaux d’alarme avant d’investir, vous pouvez faire de même pour les crypto-monnaies. Et depuis le lancement d’Ethereum, des problèmes sont survenus.
Cela devient un peu compliqué, mais actuellement, un problème pressant est que le gaz – ces frais de transaction qui maintiennent le système opérationnel – est plus cher qu’il ne l’était auparavant. Beaucoup plus cher.
Début 2019, il vous aurait coûté environ 10 cents pour effectuer une transaction sur Ethereum. Et aujourd’hui? Ces frais sont d’environ 20 $.
Comment Ethereum s’intègre dans votre portefeuille
Avant d’envisager d’acheter Ethereum, jetez un œil à votre portefeuille pour déterminer si la crypto-monnaie y a sa place. En règle générale, une combinaison de fonds communs de placement d’actions (tels que les fonds indiciels et les fonds négociés en bourse), les obligations ou les fonds obligataires et les liquidités constituent le cœur d’un portefeuille hautement diversifié. Trouver la bonne combinaison de ces actifs en fonction de votre tolérance au risque personnelle, de votre calendrier et de vos objectifs de placement s’appelle l’allocation d’actifs. Avant de plonger dans un actif alternatif comme la crypto, il peut être judicieux de s’assurer que les principes fondamentaux d’un portefeuille à long terme sont en place.
Mais si vous avez déjà un portefeuille très diversifié et équilibré, une crypto-monnaie comme l’ETH pourrait vous offrir encore plus de diversification. Parce que les performances des crypto-monnaies ne sont généralement pas corrélées avec les performances du marché boursier, l’ajout de crypto dans le mix pourrait théoriquement servir de coussin si le marché boursier baisse, mais le marché de la crypto reste stable.
Cela dit, la volatilité des crypto-monnaies est toujours un facteur important à prendre en compte, malgré les avantages potentiels. De plus, nous ne disposons que de quelques années de données pour trouver des corrélations entre les crypto-monnaies et les marchés traditionnels; il est possible que la tendance actuelle change.
Combien d’ETH vous pouvez vous permettre
Avant de placer de l’argent dans tout investissement (y compris les actions), il est sage de vous assurer que vous disposez d’une épargne de trésorerie d’urgence adéquate. Vous devriez être à l’aise de vivre sans l’argent que vous prévoyez investir dans un avenir prévisible – disons, les cinq prochaines années. Vous vous souvenez de “l’hiver crypto” référencé ci-dessus? Il y a toujours une chance qu’il y en ait un autre, et vous devriez avoir un plan en place pour le supporter.
Une façon de déterminer le bon montant d’ETH pour votre portefeuille est de le considérer comme n’importe quel autre actif alternatif risqué. Dans cette optique, vous pouvez décider d’allouer une petite partie de votre portefeuille – certains experts pourraient l’appeler un «fonds de casino» – aux crypto-monnaies.
Et si vous n’êtes pas sûr du montant à investir ou si vous craignez une chute des prix peu de temps après l’achat, vous pouvez toujours emprunter une stratégie éprouvée à l’investissement traditionnel: la moyenne des coûts en dollars. Comme tout investissement, il peut être judicieux de commencer petit pour apprendre les mécanismes d’achat d’ETH (que nous expliquerons ci-dessous).
Où acheter de l’ETH et comment le stocker
Une fois que vous avez fait vos recherches et trouvé qu’il y a une place pour l’ETH dans votre portefeuille, vous devrez décider où – et comment – vous allez acheter et stocker la crypto-monnaie. À un niveau de base, il y a deux conditions pour acheter et détenir des ETH:
Un échange: c’est ici que vous pouvez acheter de la crypto avec les États-Unis. dollars ou échanger une crypto-monnaie contre une autre.
Un portefeuille ETH: c’est là que la devise est stockée numériquement. Un portefeuille a également une adresse publique que vous utilisez pour envoyer ou recevoir des ETH.
Voici quelques options pour acheter des ETH et comment les échanges et les portefeuilles sont impliqués dans chaque méthode.
Courtiers en valeurs mobilières en ligne
L’achat de crypto-monnaie auprès d’un courtier en ligne qui la propose est l’un des moyens les plus simples, mais cela peut présenter de graves inconvénients. Alors que les courtiers en ligne ont rendu facile et bon marché la transformation de votre argent en crypto et vice versa, vérifiez les petits caractères pour voir si le courtage vous donne accès à votre portefeuille ou vous permet de déplacer des pièces dans et hors du compte – certains courtiers ne le font pas. t. Aux yeux des puristes de la cryptographie, cela annule essentiellement l’intérêt de posséder une monnaie numérique.
Courtiers cryptographiques avec portefeuilles hébergés
Les courtiers en crypto avec des portefeuilles hébergés vous permettent d’acheter de l’ETH et d’autres pièces avec les États-Unis. dollars et stockez-les en toute sécurité dans un portefeuille hébergé par la maison de courtage. Pour les investisseurs novices dans la crypto-monnaie, cela rend le processus d’achat simple et rationalisé, et vous avez la possibilité d’envoyer et de recevoir des pièces.
Avec un portefeuille hébergé, vous n’avez pas à vous soucier de perdre la clé privée de votre portefeuille ou d’oublier un mot de passe – un vrai problème qui a coûté des millions de dollars aux gens. Au contraire, l’hôte stocke ces informations pour vous. Une analogie courante est que c’est comme une banque détenant et sécurisant vos fonds pour vous. Mais vous n’obtiendrez probablement pas tous les avantages de la crypto-monnaie, tels que l’utilisation des dapps énumérés ci-dessus, et vous n’aurez pas non plus un contrôle complet sur votre portefeuille et la crypto qu’il contient.
Échanges centralisés et portefeuilles non gardiens
Il s’agit d’un moyen plus avancé d’acheter, de conserver et d’échanger des crypto-monnaies, et vous donne plus de contrôle sur vos fonds et votre portefeuille.
Une façon de le faire est de configurer votre propre portefeuille ETH pour le stockage et d’acheter des ETH avec de l’argent sur un échange centralisé (tel que Binance.US ou Coinbase Pro). Cependant, pour des raisons de sécurité, ce n’est généralement pas une bonne idée de détenir des sommes importantes pendant de longues périodes en bourse; Bien que la sécurité ait parcouru un long chemin, historiquement, les échanges ont été de grandes cibles pour les pirates. C’est pourquoi vous aurez besoin de votre propre portefeuille où vous pourrez envoyer votre ETH après l’avoir acheté sur un échange.
Il existe une tonne de portefeuilles parmi lesquels choisir, allant des portefeuilles «chauds» en ligne aux appareils physiques hors ligne appelés portefeuilles «froids». L’un des meilleurs endroits pour commencer est la fonction Trouver un portefeuille sur Ethereum.org, qui filtre les portefeuilles en fonction de vos préférences spécifiques.
Une fois que votre portefeuille est configuré et prêt à recevoir l’ETH, vous voudrez choisir un échange. Les échanges centralisés sont relativement simples; si vous avez déjà utilisé une plate-forme de négociation d’actions de niveau intermédiaire, celles-ci vous sembleront familières. Et compte tenu de la popularité de l’ETH, vous pourrez probablement acheter de l’ETH avec les États-Unis. dollars sur la plupart des échanges centralisés. Cependant, si vous cherchez à échanger une crypto-monnaie contre une autre, vous voudrez faire un peu plus de recherches pour voir quelles paires sont disponibles et ce qui est répertorié sur l’échange.
Echanges décentralisés
Si vous avez votre propre portefeuille, vous pouvez échanger votre ETH dans un échange décentralisé, ou DEX. En un sens, un DEX est le moyen le plus vrai d’échanger des crypto-monnaies en ce sens qu’il n’y a aucun tiers. Les échanges centralisés vous obligent à déposer les pièces ou les dollars que vous souhaitez échanger sur le marché sur un compte de trading. Mais avec les DEX, vous gardez le contrôle total sur vos fonds et négociez directement avec un acheteur ou un vendeur.
Cependant, les DEX peuvent être déroutants à naviguer et sont principalement utilisés pour échanger une crypto-monnaie contre une autre, plutôt que d’acheter des ETH avec de l’argent. En bref, ils ne sont pas adaptés aux débutants.
Choisir ce qui vous convient le mieux
Choisir la bonne façon d’acheter et de conserver des ETH dépend de l’expérience, du confort, de ce que vous voulez accomplir avec votre ETH et du montant que vous prévoyez d’acheter ou de conserver. Il est tout à fait possible d’utiliser une combinaison des méthodes ci-dessus; peut-être en utilisant une plate-forme pour le trading pratique et une autre pour la détention à long terme. Pour les débutants, il peut être préférable de commencer par un courtage en crypto ou un courtier en valeurs mobilières. Ensuite, vous pourriez envisager de vous frayer un chemin vers les plates-formes décentralisées les plus avancées
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