Shrimpy.io - Automatisiertes Rebalancing des Cryptofolios

Wenn wir uns schon in der digitalen Welt, insbesondere im Cryptobereich, bewegen, muss es doch möglich sein, sein Cryptofolio automatisch im Gleichgewicht zu halten.
Was in der Hochfinanzwelt lediglich den grossen Playern, sprich den Banken vorenthalten ist, muss doch im dezentralen Crypto-Umfeld auch für die Kleinen möglich sein.
Es gibt diverse Angebote im Netz, welche automatisiertes Trading mittels API-Keys zulassen.
Leider wird bei den meisten Services eine monatliche Gebühr fällig, welche dann quasi den Grossteil der Profite wegfrisst.
Ein solches Beispiel ist 3commas.io. Das GUI und die Funktionen sind zwar sehr durchdacht und bieten gute Möglichkeiten, die Trades zu überwachen und direkt zu steuern, allerdings muss für das Pro-Abo monatlich ungefähr 80$ hingeblättert werden. Vor allem unerfahrene Trader verbrennen in der Regel zu Beginn oftmals Geld, da sie die Stop-Loss Orders noch nicht beherschen, die Taking-Profit Zone verpassen oder einfach zu nervös agieren.
Ich war allerdings nicht auf der Suche nach einem Trading-Service, sondern eher viel mehr nach einem Rebalancing-Service für Bitcoin und Altcoins.

Quelle: shrimpy.io

Rebalancing

Nachfolgend ein kurzer Exkurs zum Thema Portfolio-Rebalancing und Asset-Allocation

Rebalancing ist eine Strategie, mit der die Gewichtungen eines Portfolios angepasst werden.
Durch den regelmäßigen Kauf oder Verkauf von Coins im Portfolio wird der ursprüngliche Prozentsatz jedes Coins beibehalten.
Angenommen, die ursprüngliche Verteilung war 50% BTC und 50% ETH.
Wenn Bitcoin in diesem Zeitraum gut abschneidet, könnte Bitcoin die Gewichtung im Portfolio auf 70% erhöht haben.
Um das Portfolio wieder auf das ursprüngliche Gleichgewicht von 50% BTC und 50% ETH zu bringen, wird BTC verkauft und der entsprechende Anteil ETH gekauft.

shrimpy.io - der Rebalance-Service

Man muss sich somit die Frage stellen, bin ich Crypto-Trader oder Investor. Shrimpy.io ist eher für den Typ Investor ausgelegt.
Genau diese Aufgabe übernimmt shrimpy.io - zurzeit noch völlig kostenlos und absolut einfach in der Bedienung.

Für mehr Hintergrundinformationen zu shrimpy.io und zum Entwicklerteam empfehle ich folgenden Medium-Link (englisch):
https://medium.com/@ShrimpyApp/shrimpy-team-introduction-c2cd33f81e34

Weiter habe ich mir die Backtest-Ergebnisse angesehen, um mit möglichst optimalen Einstellungen des Rebalancing-Algorithmus zu starten.
Für mehr Hintergrundinformationen zu diesem Thema, empfiehlt sich nachfolgender Blogbeigrag (englisch):

https://hackernoon.com/optimizing-asset-distribution-for-cryptocurrency-rebalancing-d31c7a7d607b

shrimpy.io - Der Service

Nachfolgend findet sich eine rudimentäre Beschreibung der notwendigen Schritte, um mit shrimpy.io zu beginnen.
Für mehr Informationen sind in den FAQ's der Website und im Reddit-Channel genügend weiterführende Informationen vorhanden.

Anmeldung / Setup

• Die Anmeldung auf shrimpy.io ist schnell und unkompliziert. Es wird lediglich eine E-Mail Adresse benötigt. Bei einer Anmeldung würde es mich natürlich freuen, wenn ihr meinen Ref-Link verwenden würdet: shrimpy.io-Reflink
• Nun verbindet man eine der unterstützten Exchanges mit dem shrimpy-Account mittels API-Key. Hierzu findet sich häufig in den FAQ's der Exchange eine entsprechende Bschreibung. Wichtig zu wissen ist, shrimpy.io benötigt lediglich Trading-Berechtigung. Bitte überprüft also, dass die Withdrawal-Berechtigungen nicht gesetzt sind. Hinweis: Für den Service von shrimpy.io habe ich mir einen neues Konto auf binance eröffnet, um völlig unabhänig von meinen manuellen Trades zu sein.
• Nachdem ihr euren shrimpy-Account mit dem Binance-Account gelinkt habt, erscheint die aktuelle BTC-Balance im Header. Unter dem Menupunkt Allocations stellt ihr nun euer Porftolio nach euren Vorstellungen zusammen. Wie im obenerwähnten Artikel festgehalten, empfiehlt sich eine gleichmässige Verteilung der Assets. Sprich bei 10 Coins hat jeder ein Gewicht von 10%. Bei der Verwendung von Binance empfiehlt sich 1% an BNB zu reservieren, um so von den reduzierten Fees zu profitieren.

• Zum Schluss stellt ihr den Intervall des Rebalancings ein. Das bedeutet, der Service prüft nach dem eingestellten Intervall die Gewichtung des Portfolios und greift bei entsprechenden Abweichungen ein und stellt das Gleichgewicht wieder her. Es wird empfohlen den Intervall so kurz wie möglich zu halten. In meinem Fall wird das Portfolio jede Stunde geprüft.

• Rebalance Now
  Sobald alles eingestellt ist, kann initial ein manuelles Rebalancing vorgenommen werden. Dazu findet ihr im Dashboard einen entsprechenden Button. Anschliessend kauft der Service die gewählten Coins anhand der voreingestellten Gewichtung.
  

Rebalancing in Action

Die meisten Altcoins bewegen sich ziemlich synchron. Im Moment leider nur in eine Richtung, sprich nach Süden.
Dennoch konnte ich feststellen, dass der Service insbesondere den Pump bei Vechain gut antizipiert hatte und einen Teil von VEN abgestossen hat, um diese in BTC und IOTA zu tauschen, welche in der gleichen Zeit am meisten an Wert verloren hatten.

Fazit

Ich gebe dem Service eine Chance. Gerade im Hinblick darauf, dass keine Gebühren anfallen und die Entwickler sehr motiviert sind den Service zu verbessern, lässt das Projekt durchaus vielversprechend aussehen.
Es ist allerdings auch ein gewisses Risiko dabei, seine API-Keys zu verlinken und einen Bot die Arbeit übernehmen zu lassen. Nicht zuletzt sind bei einem möglichen Hack der Exchange die Coins in Gefahr und könnten gestohlen werden.
Letztendlich muss jeder für sich selber entscheiden, wie er mit seinem Crypto-Guthaben umgehen will.

Linksammlung

Binance-Referal -> https://www.binance.com/?ref=27770637
Shrimpy.io Referal -> https://shrimpy.io/referral?r=SJGvxzpeQ