2020년 3월 5일 대한민국은 특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률 개정안을 통과시켰습니다. 2021년 3월에 발효되었으며 AML/CTF 규칙을 가상 자산 서비스 제공업체로 확장했습니다. 변화에 어떻게 대비할 수 있습니까? 몇 가지 중요한 측면을 살펴보겠습니다.
영향을 받는 사람
새로운 법률은 다음과 같은 비즈니스 활동에 관련된 가상 자산 서비스 제공자(VASP)의 활동을 다룹니다.
암호화폐의 판매 또는 구매
암호화폐 거래소
암호화폐 양도
가상 자산의 저장 또는 관리.
이러한 활동은 주로 암호화폐 거래소, 보관 지갑 제공업체 및 ICO(Initial Coin Offering) 프로젝트와 관련이 있습니다.
변경된 사항
이제 모든 암호화 서비스 제공자는 활동을 시작하기 전에 AML/KYC 시스템을 변환하고 한국 금융 규제 기관에 등록해야 합니다.
이러한 조치는 완전히 새로운 것은 아니며 2018년 금융위원회(FSC)에서 도입되었습니다. 그러나 최근까지는 의무 사항이 아니었습니다. 빗썸, 업비트, 코인원, 코빗 등 국내 4대 거래소만 이를 다시 시행했습니다. 그 다음에.
개정된 법은 한국의 모든 암호화폐 사업체가 다음 요건을 충족하도록 강제하고 있습니다.
그들은 공인된 회사 은행 계좌를 등록하고 고객에게 동일한 은행에 자신의 실명 계좌를 제공해야 합니다.
그들은 고객 실사 및 의심스러운 거래 보고를 포함하는 위험 기반 접근 방식을 사용하여 확장된 AML/KYC 절차를 수립해야 합니다. 여기에는 거래 상대방과 고객의 개인 데이터를 교환할 수 있는 기술 솔루션도 필요합니다(FATF의 R.16 "여행 규칙").
한국인터넷진흥원(KISA)에서 ISMS(Information Security Management System) 인증서를 취득해야 합니다.
그들은 회사의 세부 정보(회사 이름, 대표자 이름, 사업장 소재지 및 연락처 정보)와 은행 계좌 세부 정보를 금융 정보 부서에 제출해야 합니다.
마감일. 이 법은 2021년 3월에 발효되었습니다. 모든 한국 암호화 서비스 제공업체는 2021년 9월까지 완전히 준수해야 했습니다.
제재. 공인된 은행 계좌가 없는 경우 회사 소유주에 대해 5년 징역 또는 5000만원(약 43000달러)의 벌금이 부과될 수 있다.
새로운 한국 법률은 다양한 가상 자산 서비스 제공업체에 AML/CTF 요구 사항을 의무화했습니다. 이 단계는 금융 규제 기관이 마침내 암호화 거래에 관한 데이터에 액세스할 수 있는 안전한 경제 환경을 만듭니다. 제재를 피하기 위해 암호화폐 비즈니스는 새로운 법률을 완전히 준수해야 합니다.