比特幣不僅是一個潮流引領者，引領了一波建立在去中心化點對點網絡上的加密貨幣浪潮，而且已經成為加密貨幣的事實上的標準，激發了越來越多的追隨者和衍生品。
什麼是加密貨幣？
在我們仔細研究其中一些比特幣的替代品之前，讓我們退後一步，簡要檢查一下我們所說的加密貨幣和山寨幣等術語的含義。廣義上的加密貨幣是採用代幣或“硬幣”形式的虛擬或數字貨幣。雖然一些加密貨幣已經通過信用卡或其他項目進入現實世界，但大多數仍然完全是無形的。
加密貨幣中的“加密”是指複雜的密碼學，它允許創建和處理數字貨幣及其跨去中心化系統的交易。除了這些貨幣的這一重要“加密”功能之外，還有對去中心化的共同承諾；加密貨幣通常由構建發行機制（通常但不總是通過稱為“挖掘”的過程）和其他控制機制的團隊開發為代碼。
加密貨幣幾乎總是被設計成不受政府操縱和控制的，儘管隨著它們越來越受歡迎，該行業的這一基礎方面受到了抨擊。以比特幣為模型的加密貨幣統稱為山寨幣，在某些情況下被稱為“shitcoins”，並且經常試圖將自己展示為比特幣的修改或改進版本。雖然其中一些貨幣可能具有比特幣所沒有的一些令人印象深刻的功能，但與比特幣網絡在很大程度上實現的安全水平相匹配，山寨幣還沒有看到。
下面，我們將研究比特幣以外的一些最重要的數字貨幣。不過，首先需要注意的是：這樣的列表不可能完全全面。造成這種情況的一個原因是，截至 2021 年 9 月，存在超過 6,500 種加密貨幣。雖然其中許多加密貨幣幾乎沒有或沒有交易量，但其中一些在專門的支持者和投資者社區中非常受歡迎。
除此之外，加密貨幣領域一直在擴展，下一個偉大的數字代幣可能會在明天發布。雖然比特幣被廣泛視為加密貨幣領域的先驅，但分析師採用了許多方法來評估除 BTC 之外的代幣。例如，分析師通常會非常重視根據市值對代幣進行相對排名。我們已將這一點納入考慮範圍，但數字代幣也可能包含在列表中還有其他原因。
- 以太坊（ETH）
我們名單上的第一個比特幣替代品，以太坊是一個去中心化的軟件平台，它使智能合約和去中心化應用程序（dapps）能夠在沒有任何停機、欺詐、控製或第三方乾擾的情況下構建和運行。以太坊背後的目標是創建一套去中心化的金融產品套件，世界上任何人都可以自由使用，無論國籍、種族或信仰如何。2 這方面使得對某些國家的人的影響更加引人注目，因為那些沒有國家基礎設施的人和州身份證可以訪問銀行賬戶、貸款、保險或各種其他金融產品。
以太坊上的應用程序在以太坊上運行，以太坊是特定於平台的加密令牌。以太幣就像在以太坊平台上移動的工具，主要是希望在以太坊內部開發和運行應用程序的開發人員，或者現在，希望使用以太幣購買其他數字貨幣的投資者尋求。以太幣於 2015 年推出，按市值計算，目前是僅次於比特幣的第二大數字貨幣，儘管它遠遠落後於占主導地位的加密貨幣。3 截至 2021 年 9 月，以太幣的交易價格約為每 ETH 3,600 美元，市值約為一半比特幣的。
2014年，以太坊推出以太坊預售，反響熱烈；這有助於迎來首次代幣發行 (ICO) 時代。根據以太坊的說法，它可以用來“編碼、去中心化、保護和交易幾乎任何東西。”4 在 2016 年對去中心化自治組織 (DAO) 的攻擊之後，以太坊分為以太坊 (ETH) 和以太坊經典 (ETC) ）。
2021 年，以太坊將其共識算法從工作量證明 (PoW) 轉變為權益證明 (PoS)。5 這一舉措旨在讓以太坊的網絡能夠以更少的能源自行運行並提高交易速度以及以營造更加通縮的經濟環境。權益證明允許網絡參與者將他們的以太幣“質押”到網絡中。此過程有助於保護網絡並處理髮生的交易。這樣做的人會獲得以太幣獎勵，類似於利息賬戶。這是比特幣工作量證明機制的替代方案，礦工在處理交易時獲得更多比特幣獎勵。
2.萊特幣（LTC）
萊特幣於 2011 年推出，是最早追隨比特幣腳步的加密貨幣之一，通常被稱為“比特幣中的黃金”。6 它由麻省理工學院畢業生、前谷歌工程師 Charlie Lee 創建。
萊特幣基於不受任何中央機構控制的開源全球支付網絡，並使用“scrypt”作為工作證明，可以在消費級 CPU 的幫助下進行解碼。儘管萊特幣在很多方面都像比特幣，但它具有更快的塊生成率，因此提供了更快的交易確認時間。除了開發商之外，越來越多的商家接受萊特幣。截至 2021 年 9 月，萊特幣的市值為 40 億美元，每個代幣的價值約為 190 美元，成為全球第十六大加密貨幣。
3.卡爾達諾（ADA）
Cardano 是一種“Ouroboros 股權證明”加密貨幣，由工程師、數學家和密碼學專家採用基於研究的方法創建。 8 該項目由以太坊的五個初始創始成員之一 Charles Hoskinson 共同創立.在對以太坊的發展方向產生了一些分歧後，他離開了，後來幫助創建了 Cardano。
Cardano 背後的團隊通過廣泛的實驗和同行評審研究創建了其區塊鏈。該項目背後的研究人員已經撰寫了 90 多篇關於區塊鏈技術的論文，涉及一系列主題。9這項研究是 Cardano 的支柱。
由於這個嚴格的過程，卡爾達諾似乎在其權益證明同行以及其他大型加密貨幣中脫穎而出。卡爾達諾也被稱為“以太坊殺手”，因為據說其區塊鏈功能更強大。10 儘管如此，卡爾達諾仍處於早期階段。雖然它在權益證明共識模型上擊敗了以太坊，但在去中心化金融應用方面還有很長的路要走。
卡爾達諾旨在通過建立類似於以太坊的去中心化金融產品以及為鏈互操作性、選民欺詐和法律合同追踪等提供解決方案，成為世界金融操作系統。截至 2021 年 9 月，卡爾達諾的市值為 710 億美元，排名第三，一份 ADA 的交易價格約為 2.50.11 美元
- 波卡（DOT）
Polkadot 是一種獨特的權益證明加密貨幣，旨在提供其他區塊鏈之間的互操作性。它的協議旨在連接許可和無許可的區塊鏈以及預言機，以允許系統在一個屋簷下協同工作。 Polkadot 的核心組件是它的中繼鏈，它允許不同網絡的互操作性。它還允許“平行鏈”或具有自己的本地代幣的並行區塊鏈用於特定用例。 12
Polkadot 與以太坊的不同之處在於，開發人員不僅可以在 Polkadot 上創建去中心化的應用程序，還可以創建自己的區塊鏈，同時還可以使用 Polkadot 鏈已經擁有的安全性。使用以太坊，開發人員可以創建新的區塊鏈，但需要創建自己的安全措施，這可能會使新的和較小的項目容易受到攻擊，因為區塊鏈越大，它的安全性就越高。 Polkadot 中的這個概念被稱為共享安全。
Polkadot 是由以太坊項目的另一位核心創始人 Gavin Wood 創建的，他對項目的未來有不同的看法。截至 2021 年 9 月，Polkadot 的市值約為 350 億美元，一個 DOT 的交易價格為 35.25.13 美元
5.比特幣現金（BCH）
比特幣現金（BCH）在山寨幣歷史上佔有重要地位，因為它是原始比特幣最早和最成功的硬分叉之一。在加密貨幣世界中，分叉是開發人員和礦工之間辯論和爭論的結果。由於數字貨幣的去中心化性質，必鬚根據普遍共識對手頭的代幣或硬幣的底層代碼進行大規模更改；此過程的機制因特定的加密貨幣而異。
當不同派係無法達成一致時，有時數字貨幣會分裂，原始鏈保持其原始代碼不變，新鏈作為先前硬幣的新版本開始生命，並對其代碼進行更改。
由於這些分裂之一，BCH 於 2017 年 8 月開始了它的生命。導致 BCH 創建的辯論與可擴展性問題有關；比特幣網絡對塊的大小有限制：一兆字節 (MB)。 BCH 將塊大小從 1 MB 增加到 8 MB，其想法是更大的塊可以在其中容納更多的交易，因此交易速度會提高。 14 它還進行了其他更改，包括刪除隔離見證協議這會影響塊空間。截至 2021 年 9 月，BCH 的市值約為 120 億美元，每個代幣的價值為 640.15 美元
6.恆星（XLM）
Stellar 是一個開放的區塊鍊網絡，旨在通過連接金融機構為大額交易提供企業解決方案。銀行和投資公司之間的巨額交易——通常需要幾天時間，涉及許多中介，並且花費大量資金——現在幾乎可以在沒有中介的情況下立即完成，而且對於進行交易的人來說幾乎沒有成本。
雖然 Stellar 將自己定位為機構交易的企業區塊鏈，但它仍然是一個開放的區塊鏈，任何人都可以使用。該系統允許任何貨幣之間的跨境交易。恆星幣的原生貨幣是流明 (XLM)。16 網絡要求用戶持有流明才能在網絡上進行交易。
Stellar 由 Ripple Labs 的創始成員和 Ripple 協議的開發者 Jed McCaleb 創立。他最終離開了他在 Ripple 的職位，繼續共同創立了 Stellar Development Foundation。17 Stellar Lumens 的市值為 5.65 億美元，截至 2021.18 年 9 月的估值為 0.33 美元
- 鏈環（鏈接）
Chainlink 是一個去中心化的預言機網絡，它彌合了智能合約（如以太坊上的合約）與其外部數據之間的差距。區塊鏈本身不具備以可信方式連接到外部應用程序的能力。 Chainlink 的去中心化預言機允許智能合約與外部數據通信，從而可以根據以太坊本身無法連接的數據執行合約。
Chainlink 的博客詳細介紹了其係統的一些用例。解釋的眾多用例之一是監控某些城市的污染或非法虹吸的供水。可以設置傳感器來監控企業消耗、地下水位和當地水體的水位。19 Chainlink 預言機可以跟踪這些數據並將其直接輸入智能合約。可以設置智能合約來執行罰款，向城市發布洪水警告，或使用來自預言機的傳入數據向使用過多城市水資源的公司開具發票。
Chainlink 由 Sergey Nazarov 和 Steve Ellis 共同開發。截至 2021 年 9 月，Chainlink 的市值為 135 億美元，一個 LINK 的價值為 30.50.20 美元
- 幣安幣（BNB）
Binance Coin 是一種實用型加密貨幣，可作為幣安交易所交易相關費用的支付方式。那些使用代幣作為交易所支付手段的人可以打折交易。幣安幣的區塊鏈也是幣安去中心化交易所運行的平台。幣安交易所由趙長鵬創立，基於交易量，是全球使用最廣泛的交易所之一。
幣安幣最初是在以太坊區塊鏈上運行的 ERC-20 代幣。它最終推出了自己的主網。該網絡使用權益證明共識模型。截至 2021 年 9 月，Binance Coin 的市值為 710 億美元，其中一個 BNB 的價值為 426.21 美元
- 繫繩（USDT）
Tether 是一組所謂的穩定幣中最早也是最受歡迎的一種，這種加密貨幣旨在將其市場價值與貨幣或其他外部參考點掛鉤以減少波動性。由於大多數數字貨幣，甚至像比特幣這樣的主要數字貨幣，都經歷過頻繁的劇烈波動，Tether 和其他穩定幣試圖平息價格波動，以吸引原本可能持謹慎態度的用戶。 Tether 的價格與美元價格直接掛鉤。該系統允許用戶更輕鬆地從其他加密貨幣轉回美元，而不是實際轉換為正常貨幣。
Tether 於 2014 年推出，將自己描述為“一個支持區塊鏈的平台，旨在促進以數字方式使用法定貨幣。”22 實際上，這種加密貨幣允許個人利用區塊鍊網絡和相關技術以傳統貨幣進行交易，同時最大限度地減少通常與數字貨幣相關的波動性和復雜性。截至 2021 年 9 月，Tether 是按市值計算的第五大加密貨幣，總市值為 683 億美元，每個代幣的價值（你猜對了！）1.23 美元
10.門羅幣（XMR）
門羅幣是一種安全、私密且無法追踪的貨幣。這種開源加密貨幣於 2014 年 4 月推出，很快引起了密碼學社區和愛好者的極大興趣。這種加密貨幣的開發完全基於捐贈和社區驅動。 24 Monero 的推出非常注重去中心化和可擴展性，它通過使用稱為“環簽名”的特殊技術實現完全隱私。25
使用這種技術，會出現一組加密簽名，其中包括至少一個真實的參與者，但真實的參與者不能被隔離，因為它們看起來都是有效的。由於像這樣的特殊安全機制，門羅幣的名聲不好——它與世界各地的犯罪活動有關。 26 雖然這是匿名進行犯罪交易的主要候選者，但門羅幣固有的隱私也有助於世界各地專制政權的持不同政見者。截至 2021 年 9 月，門羅幣的市值為 2.45 億美元，每個代幣的價值為 265.27 美元
為什麼加密貨幣很重要？
作為去中心化平台，基於區塊鏈的加密貨幣允許個人參與點對點金融交易或簽訂合同。在任何一種情況下，都不需要一些受信任的第三方中介，例如銀行、貨幣當局、法院或法官。這有可能破壞現有的金融秩序並使金融民主化。在過去十年中，加密貨幣空間的規模呈指數級增長，出現了新的創新，總市值接近 2 萬億美元。
為什麼有這麼多加密貨幣？
今天的大多數加密貨幣都以某種形式從比特幣衍生而來，比特幣使用開源代碼和抗審查架構。這意味著任何人都可以復制和調整代碼並創建自己的新硬幣。這也意味著任何人都可以自由加入其網絡或在其中進行交易。
還有哪些其他重要的加密貨幣？
除了上面列出的十種之外，其他幾種加密貨幣已經變得重要或承諾這樣做。例如，當特斯拉首席執行官埃隆·馬斯克 (Elon Musk) 在社交媒體上推廣該代幣時，狗狗幣就一舉成名。其他比特幣分叉也存在，例如比特幣黃金和比特幣 SV。其他重要的代幣包括 Ripple (XRP)、Solana、USD Coin 和 Tezos。
為什麼比特幣仍然是最重要的加密貨幣？
儘管湧現出成千上萬的競爭對手，但就使用和經濟價值而言，比特幣——最初的加密貨幣——仍然是主導者。截至 2021 年 9 月，每枚代幣的價值約為 50,000 美元，市值接近 1 萬億美元。
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