DeFi Smart Layer 소개(탈중앙화된 인터넷을 위한 금융 인프라)

Instadapp DeFi Smart Accounts (이하 DSA) 는 DeFi 영역에서 이미 검증된 시스템 중 하나입니다. DSA를 통해 18,000 개 이상의 계정이 생성되었고, TVL은 $1B에 달하며, $3B의 플래시 론, $1B 상당의 스왑이 발생했습니다. 플래시론, 빠른 대출 스왑(instant loan swap) 등 가장 혁신적인 DeFi 기능의 대부분을 Instadapp에서 최초로 개발했습니다.

DeFi 프로토콜의 폭발적인 성장과 앞으로 더 늘어날 사용자 및 개발자를 위해 DSA를 open smart layer로 업그레이드할 시점이라고 생각합니다. open smart layer는 누구나 쉽게 DeFi 개발을 할 수 있게 여러 프로토콜을 통합 관리(aggregates across protocols)할 수 있는 구조를 가지고 있습니다.

저희는 토큰화와 거버넌스 출시를 통해 Instadapp의 핵심 그룹인 사용자, 개발자, DeFi 프로토콜의 참여와 협력을 독려할 계획입니다.

탈중앙 금융을 위한 인프라 계층

DeFi Smart Layer (DSL)는 모든 사용자와 개발자가 DeFi를 최대한 쉽게 이용할 수 있도록 도와주는 탈중앙 인터넷의 금융 인프라 계층입니다. DSL은 smart contract account 표준, DeFi 프로토콜을 연결하기 위한 connector(여러 개를 조합할 수 있음), 모듈화된 권한 승인(permission)을 지원하는 authorization 프레임워크로 구성되어 있습니다.

• Smart Accounts는 업그레이드 가능한 contract 계정이며, 사용자들이 직접 소유합니다(trustlessly owned by users). 자산은 이곳에 저장되며, DSA는 여러 connectors에서 발생한 트랜잭션을 조합해서 실행할 수 있습니다.

• Connectors는 다양한 프로토콜과 상호작용하는 표준화된 모듈이며 smart account과 연동하여 중요한 액션을 담당합니다. 개발자는 pure Javascript 사용해 여러 프로토콜 간의 복잡한 DeFi 트랜잭션을 조합할 수 있습니다.

• Authority를 통해 사용자는 가디언스, 매니저를 설정할 수 있으며 자신들의 DSA를 관리하는 자동화 봇도 설정할 수 있습니다. 퍼미션은 connector 수준까지 모듈화할 수 있습니다. 예를 들어, 사용자는 이자 지급 비용 최소화나 이자 농사 최적화를 위한 자산 리밸런싱 작업을 특정 주소가 담당하도록 허용해줄 수 있습니다.

사용자는 Instadapp 포털 뿐만 아니라 써드파티 dapp 이나 smart contract를 지원하는 지갑/UI을 통해 DSL에 접근할 수 있을 것입니다.

Instadapp 포털의 역할

장기적인 목표는 프론트 앤드 개발자가 DeFi 관련 개발을 할 때 DSL을 미들웨어로 사용하고 사용자는 그들의 앱을 통해 DSL을 활용하는 것입니다. dapp 생태계와 유스 케이스에 대한 접근성을 높이기 위해 현재의 포털을 모든 사용자와 개발자를 위한 플랫폼으로 발전시킬 예정입니다.

단기적으로는 포털이 DSL의 주요 액세스 포인트가 될 것이기 때문에 프로토콜 간 대출 최적화, 최적의 AMM 유동성 활용 등과 같은 새로운 DeFi 유스 케이스를 계속해서 만들어 나갈 계획입니다. 포털에서 새롭게 개발된 기능은 개발자가 자신들의 UI에서 구현할 수 있게 지원할 것입니다. 또한, DSL 기반으로 구축된 Dapp에 대해서는 포털 이용자가 쉽게 접근할 수 있게 관련 링크를 제공할 것입니다.

DSL을 이용해 할 수 있는 것은?

DSL은 DeFi 프로토콜을 통합하고 복잡성을 제거하여 사용자와 개발자의 편의성을 향상시키는 것을 목표로 합니다. 이러한 구조는 DeFi 개발에 있어 아래와 같은 이점을 제공합니다:

• smart contract 배포 없이 프로토콜 유스 케이스를 조합하는 등의 모든 DeFi에 대해 javascript을 이용해 즉시 접근할 수 있습니다.

• 소셜 리커버리(social recovery), 커스터마이징된 퍼미션 같은 중요한 기능을 쉽게 개발할 수 있습니다.

• smart accounts, 프로토콜 간의 유동성을 통합하여 플래시 론이나 L2 환경에서 활용할 수 있습니다.

• 사용자가 자신의 DeFi 활동을 위임할 수 있게 도와주고 수수료를 받거나 자동화를 통해 새로운 수익 스트림과 네트워크 구축할 수 있습니다.

• 새로운 smart contract가 배포되는 구조가 아니기 때문에 공격 위험 요소가 제거되었으며 단순화되었습니다. 따라서, 기본적으로 모든 DSL 트랜잭션은 안전합니다.

DeFi 구축과 관련된 주요 기술, 보안, 업그레이드 가능성에 대한 장벽을 제거하여 DSL을 메인 스트림 개발자가 가장 편리하게 자신들의 여정을 계속해 나갈 수 있는 곳으로 만드는 것이 저희의 목표입니다.

가까운 미래에 모든 조직이 DSL을 이용해 특정한 유스 케이스에 필요한 특정 퍼미션을 설정할 수 있으며 자신들의 니즈가 반영된 smart wallet을 보유하고 있는 모습을 상상해 봅니다.

L2 솔루션 채택 계획

DeFi 영역으로 들어오는 자금이 늘어나고 혁신이 계속되는 모습을 기쁘게 생각하며, L2 솔루션 채택이 DeFi 확장과 비용 절감, 신규 유저 확충에 있어 중요한 단계라고 생각합니다.

하지만 여러 가지 요소가 L2 솔루션 채택을 방해하고 있습니다. L1 에서 DeFi를 이용하고 있는 기존 사용자 뿐만 아니라 신규 사용자도 새로운 네트워크(L2 기반)를 아직 낯설게 느끼는 거 같고, 이용 가능한 기술 역시 많지 않다는 점, 유동성이나 활용 가능한 토큰도 많지 않다는 점도 단점인 것 같습니다.

Instadapp 사용자가 자신들의 자산을 L2로 쉽게 이전하고 훨씬 저렴한 비용이 드는 L2에서도 동일한 UX를 제공함으로써 이러한 문제를 해결해 나가고자 합니다. 또한 사용하지 않는 유동성을 이용자가 L2로 쉽게 가져올 수 있게 유동성 브릿지(다양한 랜딩 & 스왑 프로토콜 통합과 포팅을 통해)를 제공할 것입니다.

L2 기반 솔루션은 새로운 DeFi 사용자에게 DeFi의 주요 혜택을 저렴한 트랜잭션 비용과 단일 API, 인터페이스를 통해 제공하는데 있어 상당한 기회를 제공할 것이라고 생각합니다. 개발자와 사용자에게 이러한 혜택을 제공하기 위해 DSL을 L2로 확장시켜 나갈 계획입니다.

DSL 거버넌스를 위한 Instadapp 토큰

토큰 보유자는 특정 프로토콜의 허용 여부(화이트리스트 정책), 수수료 구현, treasury 펀드를 이용한 생태계 개발 자금 지원, L2 이전을 위한 게이트웨이 제공 등 다양한 의사 결정에 참여할 수 있을 것입니다. DSL 계정을 사용한 인터페이스 및 플랫폼을 활용해 구축된 신규 프로토콜에서 발생한 수수료 중 일부는 토큰에 누적될 것입니다.

Defi Smart Accounts (DSA) 업데이트 버전인 v2에서는 account 업그레이드(account upgradability)를 지원하며, DAO는 이를 활용해 이용자 보유 자산 중 사용하지 않는 자산을 플래시론, yield farming, L1 & L2 간 자산 이동에 자동 투입해 수익을 창출하는 등 사용자를 위한 다양한 기능을 추가할 수 있는 옵션을 보유하게 될 것입니다. 이는 DSL 사용자의 유틸리티와 DAO의 영향력을 확장하는데 큰 도움이 될 것입니다.

거버넌스 초기에는 Instadapp 팀과 투자자를 중심으로 거버넌스를 운영할 계획입니다. 토큰이 런칭되면 유동성 마이닝, 개발자 인센티브, 선별된 팀을 대상으로 한 토큰 위임 등을 통해 거버넌스 탈중화 효과가 즉시 나타날 것으로 예상하고 있습니다.

런칭 시점의 토큰 분배는 다음과 같을 것입니다:

• 초기 공급량의 45%: 팀, 투자자, 신규 멤버

• 55%: 생태계 성장(유동성 마이닝, 새로운 생태계 파트너, 개발자 마이닝 및 위임)

DAO가 토큰 공급 정책 변경을 승인할 수 있는 수준까지 탈중앙화가 충분히 진행되기 전까지는 토큰 공급 수량이 제한될 것입니다(locked).

DAO와 토큰 런칭 및 관련 분배는 3월에 시작할 수 있을 것으로 예상됩니다. 토큰 분배 및 초기 유동성 마이닝에 관한 추가 정보는 조만간 공지할 계획입니다.

DeFi 미래를 함께 만들어 봅시다.

DeFi의 미래는 새로운 사용자, 개발자 및 경험을 창출하는데 달려있다고 생각합니다. 자산과 유동성을 단일 레이어로 통합하고 복잡성을 제거함으로써 누구나 DeFi에 쉽게 접근할 수 있게 만들 수 있습니다.

Instadapp는 v1, v2를 통해 대의를 달성하기 위한 탄탄한 기반을 마련했고, 그 흐름은 smart layer로 이어졌습니다. 생태계, 커뮤니티, 거버넌스 모델을 구축해 DeFi가 다음 단계로 나아갈 수 있게 노력할 것입니다.

최신 뉴스 확인은 Twitter에서 확인하실 수 있고, Discord에서는 커뮤니티 사용자와 교류하실 수 있습니다. instadapp.io를 방문하셔서 Instadapp을 체험해보시길 바랍니다.

원문은 https://blog.instadapp.io/introducing-defi-smart-layer 이며 instadapp의 동의하에 번역문을 발행했습니다.