Как не позволить органам списать средства со своих счетов в банках?
Вариант первый.
Можно открыть счет в банке, который не виден приставам. Сотрудники ФССП видят не все банки, а только определенный список. Перечень приведен в конце статьи. Если сделать карту банка из второй-третьей сотни, с которым нет автообмена информации, пристав оттуда ничего не спишет, так как постановление туда автоматом не уйдет. При этом в ТОПовых банках могут быть аресты и обращения на взыскание, а вы будете спокойно пользоваться средствами. Списать смогут, но только если оформят отдельное постановление на ваш конкретный банк, а для этого нужно узнать, что у вас там открыт счет.
Если взыскатель – банк, он ничего узнавать не будет, у него миллионы должников. Если это физик, который очень хочет получить деньги, он может узнать все открытые счета и попросить пристава оформить постановление на конкретный банк. Если взыскатель – федеральная налоговая служба, прятать деньги в непопулярных банках бесполезно.
Вариант второй.
Ни налоговая, ни банки не видят брокерские счета. Поэтому можно открыть счет у любого брокера или в инвестиционной компании (БКС, Открытие-брокер, Альфа-Капитал и др.), перевести туда средства и пользоваться. Ценные бумаги при этом покупать необязательно. Если нужны средства, можно аккуратно выводить себе на карту. Вывод происходит не мгновенно, но довольно быстро, за 2-3 часа. Надежнее также открыть карту малоизвестного банка, так как, если карта «светится», то сумма на ней заблокируется. На всякий случай выводить лучше столько, сколько не боитесь потерять. По сути, это усиленная первая схема.
Но небольшой процент риска здесь есть. Приставы и ФНС не знают о брокерских счетах, но по запросу они могут получить эти данные. Брокер, как и все, обязан ответить и средства тоже могут арестовать. Ценные бумаги в депозитарии арестуют тоже, брокера заставят их продать по рынку и обратят взыскание на сумму долга. Но, если вы не сильно интересны и нет информации, что открыт брокерский счет, никто этим заниматься не будет.
Вариант третий, нелегальный.
Можно купить или сделать паспорт на реального человека-иностранного гражданина со своей фотографией (так называемый дубль) и открыть на него счет в любом банке, после чего выпустить карту или несколько. Тогда средствами можно пользоваться относительно спокойно, никто их не взыщет и не сворует. Грубо говоря, вы сами делаете себе дропа.
Можно пользоваться и картами на дропов, но это опасно. Он может украсть средства или их арестуют у него. Как вариант, многие оформляют карты на родственников, друзей и знакомых. Например, попросили брата открыть счет в новом банке, взяли карту и пользуйтесь. Если долги по налогам или перед банком, родственников не пробивают. Это делается только в случае уголовных дел.
Четвертый вариант.
Можно открыть своё ООО на упрощенной системе налогообложения и завести средства туда, а тратить по кэш-карте. С юрлица просто так приставы ничего снять не могут. Для этого им нужно идти в суд, доказывать, что это ваша компания, и арестовывать долю. Кстати, ИП тут не поможет, со счета индивидуального предпринимателя списывают без проблем. Хотя споры о законности таких списаний идут до сих пор, и банки смотрят на это по-разному.
Банки, с которыми у ФССП организован электронный документооборот:
- Абсолют Банк
- Азиатско-Тихоокеанский банк
- АК-барс банк
- Альфа Банк
- Возрождение банк
- Восточный КБ
- ВТБ
- Газпромбанк
- Газэнергобанк
- Банк Казани
- Локо банк
- Металлинвестбанк
- Модуль-банк
- Московский кредитный банк
- Мособлбанк
- МТС банк
- ФК Открытие
- Почта банк
- Промсвязьбанк
- Прио-Внешторгбанк
- Райффайзенбанк
- Россельхозбанк
- Росбанк
- АКБ Россия
- Русфинанс
- Сбер
- Совкомбанк
- СНГБ банк
- СКБ банк
- СМП-банк
- Траст банк
- Тинькофф
- Уралсиб банк
- Хоум Кредит банк
- Экспобанк
- Эс-Би-Ай банк