Sexta semana de la tercera temporada, estoy iniciando mi participación en la cryptoacademia, leyendo y analizando la clase impartida por el profesor @yohan2on sobre la importancia de las estafas criptograficas, de las cuales ahora tengo mas conocimiento y como podemos evitarlas.

Con el auge continuo de las criptomonedas en la actualidad ha habido un aumento considerable de estafadores virtuales que se aprovechan de nuevos inversores por su inexperiencia y desconocimiento, prometiendoles que recibirán grandes cantidades de criptos en poco tiempo o que duplicaran su inversión, haciendo una oferta tentadora, engañandolos y estafandolos.

Los estafadores crean aplicaciones de billetera falsas bastante atractivas que al descargarse en el teléfono son utilizadas para robar tus datos personales. Estas aplicaciones incluso han llegado a tiendas de aplicaciones oficiales como Google Play, por lo es conveniente investigar y analizar antes de descargar cualquier aplicación en el teléfono.

Esta es entre las mas populares por los estafadores ya que particularmente se da cuando el estafador quiere el usuario y contraseña de la persona ( ya sea de su cuenta de banco o en este caso de las billeteras virtuales), fácilmente pasa desapercibido ya que el estafador hace una copia exacta de la pagina web original, pide el usuario y clave para iniciar sesión, accediendo así a todos los fondos de la persona.

(Oferta inicial de monedas); En está modalidad un creador de criptomonedas pone a disposición unos tokens para recaudar algunos fondos para su proyecto, esperando se valoricen en un futuro. Las personas se arriesgan a comprar estos tokens, generalmente a un precio muy bajo, sin la certeza de que tanto valor tomen en un período de tiempo y sin buscar suficiente información, por lo que al final la inversión resulta en perdidas.

Los estafadores crean publicidad falsa sobre una moneda, con el fin que los inversores a compren acciones. Cuando el precio aumenta y llega a cierto punto, los estafadores detrás de la falsa publicidad venden todas sus acciones haciendo que el valor de las mismas caiga abruptamente, dejando a los nuevos inversores con monedas de muy bajo valor.

Un promotor convence a las personas para que invierta, agregandolos a su esquema creando así una pirámide. Estos inversores piensan que tienen ganancias a través de ventas de productos en grandes cantidades cuando realmente sus fondos son de los inversores más nuevos. Prometen ganancias extraordinarias cuando realmente son un fraude porque si no hay nuevos inversores los de abajo no tienen ganancias.

Este fraude fue descubierto en el 2018. Los hermanos Jordi y Miguel Alcaraz fundaron una empresa con el fin de colocar cajeros ubicados en puntos estratégicos de varias ciudades de España, mediante los cuales se podían cambiar euros a la criptomoneda más popular (bitcoin).

"En 2015 anunciaban una inminente red de 40 cajeros en España, y aseguraban que su principal mercado de expansión era Grecia,donde decían operar a través de 500 oficinas del Banco del Pireo. En 2016, cuando se descubre el cuento de la lechera, en España solo tenían instalados media docena de cajeros y el negocio griego había sido vendido a una sociedad de Girona llamada Bitcoin Investors Trust. Bitchain entró en Grecia de la mano de Chip Chap, una sociedad de Castellón experta en tecnología blockchain que ya operaba en el país heleno. Bitchain decía a los inversores contar con el 30% de las acciones de Chip Chap, aunque en verdad solo tenían el 8%. El despacho de abogados Fàbregas de Barcelona abrió en 2016 el primer frente legal cuando denunció a los hermanos Alcaraz por estafa: estos invirtieron 180.000 euros en la compra del 8% de Chip Chap pese a que el dinero, procedente de dos clientes del bufete, había sido prestado a Bitchain para la compra de bitcoins". https://elpais.com/economia/2018/03/09/actualidad/1520616979_525012.html

Los hermanos utilizaron su empresa para encontrar financiación externa para un supuesto proyecto basado en el intercambio y compraventa de bitcoins, Tres inversores completaron la suma de 180.000 euros para el proyecto, aportaron 50.000, 100.000 y 30.000 euros, respectivamente.

La fiscalía pedía en un inicio una condena de siete años de cárcel y una multa de 10.800 euros, ademas de pagarle a las tres víctimas de la estafa. En el juicio contra los hermanos, estos fueron condenados a un año de cárcel (que no cumplirán al carecer de antecedentes), pagar los 180.000 euros a las victimas y la multa de 1.080 euros por un delito de estafa.

A medida que las criptomonedas han hablado popularidad se han convertido en atractivos tesoros para los piratas informáticos, quienes resultan bastante creativos y astutos a la hora de tender toda clase de trampas a los dueños desprevenidos.

Las estafas criptograficas tienen un impacto negativo no solo para las personas que han sido estafadas (representando grandes perdidas de dinero) sino que además afecta la reputación de proyectos que tienen credibilidad y son legítimos.

No debe ser sencillo para una persona que invirtió quizá todo su capital con tanto trabajo y esfuerzo sea estafado. La afectación psicologica es bastante importante. Además que no volverá a confiar en ningún otro proyecto y le será sumamente difícil volver a recuperarse de tan notable perdida.

Otro aspecto importante es que podría estancar la industria o retardar su crecimiento, debido a que las personas sin experiencia en las mismas tienen miedo, se sienten inseguros o tienen desconfianza en invertir en las criptomonedas porque lo ven demasiado arriesgado ya que se dejan llevar por ciertas versiones o por desconocimiento haciéndolos pensar que perderán sus ahorros y su inversión.

Debido a que las criptomonedas se están usando para fines ilegales como estafas y operaciones de inversión fraudulentas varios países han limitado o prohibido su uso.

Sin embargo pese a todas las consecuencias de las estafas en el mundo criptografico, si los nuevos inversores investigan sobre las mismas pueden encontrar formas de como reconocerlas, tips para evitarlas, como pueden proteger sus cuentas y claves para evitar caer en una estafa en un futuro.

Sea cual sea el proyecto en el que se quiera invertir es necesario tener la información necesaria y no dejarse llevar por cualquier oferta de buenas a primeras y mucho menos aquellas que se ven demasiado geniales como para ser verdad, esto con el fin de prevenir fraudes.

Las regulaciones son un tema de mucha controversia en el mundo criptografico. Hay ciertas cosas a favor como por ejemplo que gracias a estos cambios pudieran mejorar la seguridad de las transacciones, minimizando la manipulación, la gran cantidad de estafas y el uso de las cripto para hechos ilicitos, brindándole así a la persona seguridad para invertir y otras en contra como querer cambiar la naturaleza descentralizada de las criptomonedas para tener control de las mismas poniendo todas las restricciones y limitaciones que ellos consideren necesarias, tenemos que volver a depender de un tercero quien toma las decisiones pertinentes sin la libertad en las operaciones a las que estamos acostumbrados.

Otro punto a tener en cuenta es que los cambios regulativos son significativos para los inversores en criptomonedas, ya que pueden tener un efecto radical en la valoración de la moneda. Por ejemplo el bitcoin y el ether cayeron después de que los reguladores chinos anunciaran la ilegalización de las ofertas iniciales de moneda en septiembre de 2017. El siguiente año en el mes de febrero, hubo caídas aún más importantes de las mismas cuando el país anunció restricciones a la minería de monedas debido a que era más complicado adquirir las mismas afectando de gran manera a los inversionistas.

Al final todo proceso de regulación tiene ventajas y desventajas, las criptomonedas fueron diseñadas precisamente para estar fuera del alcance de un control centralizado y esto no debería cambiar, pero si seria ideal mejorar los aspectos relacionados a la seguridad en las plataformas para asi aminorar los riesgos de los inversores.

Todos las personas estamos en riesgo de vivir una estafa, sin embargo podemos evitarlas si antes de hacer cualquier inversión en el mundo de las criptomonedas nos informarnos bien e investigamos el proyecto previamente, no confiando en ofertas dudosas o que parezcan demasiado buenas para ser verdad. Teniendo en consideración el guardar bien nuestras claves secretas y no compartirlas con nadie. Debemos estar consientes que las monedas son volátiles, que no tenemos las de ganar en un 100% de las veces y mientras tengamos distribuida nuestra capital en diferentes criptos tenemos mas oportunidad ya que no todas van a ir a la baja al mismo tiempo. No es confiar en el que dice que multiplicaremos nuestra inversión en poco tiempo porque la mayoria de las veces no es real.