Gestión de Capital y Plan de Trading - Crypto Academy/S4W8 - Homework post for @lenonmc21

Teóricas

1. ¿Defina y Explique en detalle con sus propias palabras, que es un “Plan de Trading”?

Las criptomonedas en su mayoría tienen una volatilidad muy marcada en sus precios, lo que implica que estas pueden sufrir cambios bruscos en el mismo de un momento a otro, esto es algo que podemos utilizar a nuestro favor para generar ingresas al intercambiarlas por stablecoins en momentos específicos, por esa razón se han desarrollado diversas técnicas basadas en experiencias anteriores, cálculos matemáticos, entre otras cosas que nos permiten predecir el precio que puede tener cierto criptoactivo bajo ciertas condiciones, por supuesto siempre existe un riesgo de que estas predicciones sean erradas y nos provoquen perdidas, es por esta razón que a la hora de hacer trading con criptomonedas debemos armar un plan, nuestro “plan de trading”.

Es así que podemos afirmar que un plan de trading esta conformado por un conjunto de reglas y condiciones que nos permitirán tomar decisiones a la hora de hacer trading, este plan nos permite controlar nuestro capital, indicándonos cuando actuar y cuando no. Esto no quiere decir que nuestro plan siempre este en lo correcto o que al seguirlo obtendremos mayores ganancias siempre, el mercado de las criptomonedas en ocasiones puede ser muy impredecible, pero un plan de trading nos protege de acciones arriesgadas que pueden comprometer a nuestro capital.

Somos nosotros quienes determinamos estas reglas a seguir y somos nosotros también los encargados de seguirlas para tener una buena gestión de nuestros activos. No podemos dejar que las emociones y la avaricia por obtener siempre “las mayores ganancias” nos impidan ver el riesgo que podemos correr. Es por esta razón que un plan de trading se adapta a cada persona y aunque pueden llegar a ser parecidos siempre puede haber algo que los diferencie de otros planes de trading, ya que todos tenemos diferentes puntos de vista, invertimos nuestro capital en distintas criptos, poseemos un capital distinto y estamos a dispuestos a tomar riesgos distintos.

El plan de trading va a estar estrechamente relacionado con nuestros objetivos y nos ayudará a cumplirlos, siendo este el que marque nuestro camino para obtener el éxito, es así que cuando no seguimos nuestro plan seria como caminar a ciegas rezando por un resultado favorable, haciendo que todo sea más difícil y que puede terminar con la perdida de nuestro capital. 2. ¿Explique con sus propias palabras porque es primordial en esta profesión tener un “Plan de Trading”? En distintos aspectos de la vida es necesario estructurar los pasos que debemos lograr para cumplir ciertos objetivos, por ejemplo, si queremos obtener un título universitario debemos seguir un plan de estudio, si deseamos construir una estructura (casa, edificio…) es necesario seguir un plan, saber que materiales necesitamos y en que se van a gastar. En forma general las mayorías de las cosas que realizamos en nuestra vida siguen un plan, un camino, una serie de pasos que nos ayudaran acercarnos a una meta final, ¿Puede alguien conseguir estas cosas sin un plan? Tal vez, pero las posibilidades de fracaso son sumamente mayores.

Cuando hablamos de trading, de inversiones y de finanzas en general, es crucial evaluar con que contamos, que queremos lograr y como lo queremos lograr, es así que para lograr los resultados oportunos necesitaremos trazar un plan que tenga en cuenta todos estos aspectos y que nos ayude a elegir las decisiones adecuadas y el camino que debemos seguir. Del mismo modo una gestión de riesgo es imprescindible cuando hablamos de finanzas o cuando hay dinero involucrado, resulta entonces indispensable trazar un plan de trading que nos permitas acercarnos a nuestras metas y que nos proteja de caernos en el camino.

En mercados tan volátiles como las criptomonedas, nos encontramos en una situación que es como estar en un barco en mar abierto mientras se avecinan nubes de tormenta, es así que, si no contamos con algo que guíe nuestro camino como una brújula, podemos terminar en el lugar equivocado en el momento equivocado, viendo de este modo todo nuestro dinero comprometido.

Resulta entonces crucial e incluso imprescindible, contar con un plan de trading que se alinee con nuestros objetivos, situación actual y con el riesgo que podemos asumir, para no caminar a ciegas, obtener una mayor rentabilidad, reducir las probabilidades de fracaso y obtener a fin de cuentas ganancias.

3. Explique y defina en detalle cada uno de los elementos fundamentales de un “Plan de trading”

Procederé a mencionar y explicar los 4 elementos fundamentales de un “Plan de trading”
Los mercados bursátiles, las criptomonedas y las finanzas en general siempre conllevan un riesgo dependiendo de como trabajemos con nuestro capital y nuestros activos. En muchas ocasiones un mayor riesgo implica una mayor ganancia, lo que puede terminar nublando el juicio de muchas personas que solo ven una productividad o unos resultados enormes si llegan a mover su dinero de cierta manera, o si llegan a invertir en determinados activo, de este modo se pueden llegar a ignorar los riesgos hasta que estos tocan a nuestra puerta y terminamos perdiendo nuestros activos o nuestro capital.

Es por lo anterior que resulta imprescindible saber gestionar el riesgo y evaluar las implicaciones positivas o negativas que puede tener operar de cierta manera y decidir si es recomendable asumir ese riesgo. En muchas ocasiones no es hasta que cometemos nuestro primer error que nos damos cuenta de la magnitud del riesgo, por esta razón resulta crucial manejar el riesgo de forma adecuada, intentando evitar errores que puedan ocasionarnos perdidas y en caso de haber caído en uno aprender la lección y sumar esto a nuestra experiencia. No dejar que nuestra avaricia guie nuestras acciones a la hora de operar y de diseñar un plan de trading considero que es fundamental para obtener mejores resultados.
En este punto trabajaremos nuestros fondos, debemos decidir con cuanto capital contamos para operar y evaluar cuanto estamos dispuesto a perder, ya que, si bien nuestro objetivo es ganar, es necesario tomar en cuenta las situaciones en las cuales las cosas no se dirigieron al camino que necesitábamos, lo que implica tomar acciones o no, para así evitar perder más de lo que nos podemos permitir.

Del mismo modo, considero que diversificar nuestro capital es algo esencial, ya que nos puede ayudar a reducir las pérdidas y el riesgo. Por ejemplo, si invertimos todo nuestro capital en una sola criptomoneda y el precio de esta se desploma de una manera tal que no pudimos actuar a tiempo, podemos llegar a vernos enormemente perjudicados, si por otro lado, diversificamos nuestro capital y solo invertimos una fracción del 15 % en cada criptomoneda y una de esta tiene una caída en su valor, solamente un 15% de nuestro capital se verá perjudicada, permitiéndonos tener un mayor margen de acción.
Muchas veces cuando las personas van a un casino y ven que ganan una partida se dejan llevar por la euforia y no dejan de apostar y jugar hasta que ya es muy tarde y han perdido todo su dinero. La razón por la cual comento esto es porque considero que las emociones pueden ser muy traicioneras, sobre todo cuando el dinero esta involucrado, muchos no queremos terminar el día con pérdidas lo que nos puede llevar a tomar decisiones incorrectas por un sentimiento de impotencia. Incluso un trader experimentado puede llegar a perder sumas importantes de dinero por ignorar su plan de trading al dejarse llevar por las emociones.

Es por lo anterior que debemos aprender a identificar cuando nuestras acciones se pueden estar orientando por nuestras emociones y no por nuestro plan de trading. Por esta razón son cruciales los dos puntos anteriores, porque una buena gestión de riesgo y de capital, será una alarma cuando nos encontremos en una situación perjudicial, pero siempre quedará a nuestra total disposición si decidimos actuar o no, por eso a la hora de operar, tener control sobre nuestras emociones es obligatorio y un factor clave que puede determinar nuestro éxito o fracaso.
En este elemento elaboraremos el plan de trading dentro de un lapso de tiempo, teniendo en cuenta nuestros objetivos, experiencia y condiciones actuales.

Tenemos que asumir que nuestro plan de trading puede contener errores, aun si en un principio consideramos que esta perfecto, por esta razón realizaremos análisis continuos del rendimiento obtenido al implementar el pan de trading, Excel puede ser una herramienta increíble para esto, ya que cuenta con diversas funciones financieras que nos pueden ahorrar tiempo a la hora de hacer cálculos y mantener de esta forma nuestros datos organizados. A su vez considero que para obtener una buena rentabilidad se deben reinvertir las ganancias, hasta contar con un capital bastante solido y recordar los elementos explorados anteriormente a la hora de elaborar y de seguir nuestro plan de trading.

Construya un “Plan de Trading” y abarque todos los elementos básicos discutidos en la clase. Para esto, NO debe tomar los ejemplos que coloque en mi clase (Incluidos los montos de ejemplo), utilice ejemplos propios e imágenes propias para realizar dicho plan, también debe basar este “Plan de Trading” como si estuviera operando en la plataforma de “Binance”, teniendo en cuenta que el monto mínimo de intercambio o inversión es de 10$.

Capital Inicial

El punto de partida a la hora de elaborar nuestro plan de trading, ya que es nuestro capital inicial el que nos permitirá estimar las posibles ganancias, a su vez que la amplitud del mismo nos dará mayor flexibilidad a la hora de invertir en diversos criptoactivos.

Capital inicial 500 $.

Este es el capital base con el que decidí trabajar, ya que no es ni muy grande, ni muy pequeño, además de que nos permite tener una perspectiva del capital con el que muchos suelen comenzar.

Objetivos y tiempo:

Los objetivos a los que aspiramos y que esperamos poder cumplir con nuestro plan de trading. En este caso considere que lo mejor era colocarlos en porcentajes en base al capital y no en cantidades fijas.

• 25% de ganancias en los primeros 3 meses.

• Reinvertir las ganancias totales de los primeros 2 meses y buscar un rendimiento entre 30 y 40 % en los meses .posteriores, manteniendo las ganancias de estos meses en stablecoins, hasta el sexto mes y en caso de reinvertir solo se hará en base a un 30 % de las ganancias de ese mes.

Estos objetivos buscan lograr resultados palpables en los primeros 6 meses, reinvirtiendo en el primer trimestre y manteniendo la ganancia en meses posteriores, limitando a su vez la posibilidad de inversión de las ganancias del segundo trimestre.

Como ya se mencionó el lapso de tiempo a trabajar será de 6 meses, se realizará una revisión rápida de las operaciones diarias para ver la utilidad del día, y al finalizar cada semana se estudiará en detalle los resultados obtenidos y se evaluará la posibilidad de realizar cambios o no en la estrategia y plan de trading, al final de cada mes se totalizaran las ganancias y se volverá a evaluar la productividad del plan a lo largo del mes, comparando las 4 semanas que componen el mes y verificando los resultados que se obtuvo al realizar cambios en el plan o estrategia de trading, permitiendo decidir cual es el camino más optimo.

Estrategia

Considero que antes de poner en marcha nuestra estrategia y nuestro plan de trading, es necesario probarla en alguna plataforma con una cuenta de prueba y evaluar su efectividad por el menos 1 mes. Durante este mes optimizarla hasta que consideremos que esta nos permitirá operar de forma óptima, si creemos que aun no esta lista y que necesitamos más tiempo para seguirla probando antes de ponerla en marcha entonces lo mejor es que lo sigamos haciendo.

Ten en cuenta que las perdidas pueden ser algo de lo que tal vez no puedas escapar, pero que si puedes limitar, puede que tu estrategia te provoque unas pérdidas en el principio, pero que haya sido por falta de experiencia y no por falla en la estrategia.

Gestión de Riesgo

Durante el primer trimestre en el que comience a operar, lo realizaré al menos 5 día por semana.

Durante el primer mes solamente realizaré una operación al día de ser posible, el número máximo de operaciones las aumentare en 1 durante cada mes hasta un limite de 3 y buscaré la mejor señal para entrar por parte de mi estrategia para entrar.

Si el mercado no ofrece una señal no se realizarán operaciones.

Gestión de Capital

Perdidas:

Durante los primeros 2 meses buscaré el menor riesgo posible por lo que el porcentaje de perdidas será del 2%. Aumentaré el porcentaje de pérdidas a 6% en el tercer mes y se mantendrá este porcentaje si al final de mes se obtuvieron utilidades entre un 30% o 40%, en caso contrario este bajara a 4 % en el próximo mes.

Ganancias:

Se buscará un porcentaje de ganancias del triple en contraposición con las pérdidas durante los primeros dos meses, esto implica un porcentaje de ganancias del 6%.

Durante meses posteriores se buscará ganancias del doble de mi riesgo, a menos que el mercado sea favorable.

Reinversión:

Reinvertir las ganancias totales de los primeros 2 meses y buscar un rendimiento entre 30 y 40 % en los meses posteriores, manteniendo las ganancias de estos meses en stablecoins, hasta el sexto mes y en caso de reinvertir solo se hará en base a un 30 % de las ganancias de ese mes.

Psicología del Trading

Lo más importante que debo contemplar será no dejarse llevar por los sentimientos producidos por alguna operación que genere perdidas y limitarse al número de operaciones máximas establecidas.

No dejarse llevar por la avaricia y buscar ganancias bajo una premisa de riesgo que pueda generar perdidas mayores a las establecidas.

Seguir mi plan de trading a cabalidad.

Planificación y control de la Cuenta Tal como mencione en un principio, se buscará llevar un control diario de operaciones y al final de cada mes se analizará la efectividad del plan de trading.