En esta ocasión comparto con ustedes mi tarea respecto a Zethyr Finance, correspondiente al tema presentado por el profesor @fredquantum, con el cual nos ha permitido conocer sobre esta interesante plataforma y sus diferentes funciones, que nos permiten generar ingresos con nuestros recursos aprovechando la tecnología de las DeFi. Empecemos!
Imagen elaborada en PowerPoint.
1. ¿Qué es Zethyr Finance?
Podemos decir que Zethyr Finance es una plataforma de finanzas descentralizadas que le permite a los usuarios de y poseedores de criptoactivos realizar operaciones de préstamo e intercambio, los usuarios también pueden depositar sus tokens en la plataforma a cambio de recibir rendimientos en Zethyr Finance.
Zethyr Finance es un protocolo financiero descentralizado de la cadena TRON, y en su whitepaper hacen referencia que una criptomoneda sin un sistema financiero solido es como el dólar sin sus bancos, es decir, con casos de uso limitados. Entonces, Zethyr viene a ser el ecosistema financiero de los usuarios de la red Tron.
Para el momento de hacer esta publicación podemos consultar en su página web https://zethyr.finance/ que tienen un suministro total de $617350,09 y en préstamos un total de $213193,13, abarcando cuatro mercados de criptomonedas, siendo estos TRX (el principal), USDT, WIN y BTT, estos últimos también pertenecientes al ecosistema TRON.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
En general se puede decir que Zethyr es una dApp construida sobre la red TRON que les permite a los usuarios de esta cadena obtener rendimientos al prestar sus tokens, y también les permite tomar tokens prestados, contribuyendo así a fortalecer el sistema financiero de la red TRON.
2. ¿Cuáles son las características de Zethyr Finance? Discuta sobre ellos. ¿Qué entiende por DEX Aggregator?
Las principales características que podemos encontrar en el protocolo Zethyr son las siguientes:
Intercambio
La primera característica que nos vamos a encontrar al visitar la plataforma es su intercambio.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
Según su libro blanco “Zethyr Exchange es una bolsa descentralizada de TRON, que agrega liquidez tanto de bolsas centralizadas como de otras bolsas descentralizadas” de esta forma procura brindarle a sus usuarios mejores precios y tener liquidez disponible.
Pero en la sección de anuncios podemos leer que el modelo de libro de órdenes no era adecuado para los usuarios de las dApp, por lo que fusionaron Zethyr Exchange y Zethyr Swap en la función Zethyr DEX Aggregator, el cual es totalmente descentralizado, como nos lo indican al ir a la sección Swap.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
Como vemos, funciona como cualquier otro intercambio, en la interface mostrada en la imagen anterior colocamos la cantidad de TRX o de cualquiera de los tokens que soporta la plataforma y nos muestra la cantidad que recibiremos del activo seleccionado, pudiendo elegir entre TRX, WIN, BTT, JST, SUNOLD, WBTT, zTRX, zBTT, zUSDT, 888, zWIN, USDJ, TUSD, UP, SUN, ETH y BTC.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
Intercambio estable
Esta es una función que permite el intercambio entre monedas estables de la red TRON y de la red Ethereum, como vemos en la siguiente imagen podemos cambiar entre el Tether TRC20 y Tether ERC20, algo realmente practico lo que nos ofrece esta plataforma, brindando la opción de cambiar estos tokens, aparentemente iguales, de cadenas diferentes.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
Solo debemos estar atento a la comisión que nos cobra la plataforma por realizar dicha operación, que como podemos ver en la siguiente imagen es de 10 USDT, por lo que pequeñas transacciones no son recomendables.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
Lending/Borrowing
Esta es una opción mediante la cual los usuarios pueden prestar sus tokens, ofreciendo así liquidez a la plataforma y recibiendo ganancias por ello. Igualmente, la plataforma nos ofrece la posibilidad de pedir prestadas criptomonedas, a cambio de pagar un interés y según un límite de deuda que podamos adquirir.
Para revisar esta función de la plataforma debemos acceder en la sección “My Portfolio” conectando la billetera Tronlink.
Una vez que hemos conectado nuestra billetera podemos observar nuestro balance si ya hemos utilizado esta función, así como también el mercado de suministro en el cual el porcentaje de rendimiento anual (APY) oscila entre 3,92% y 4,8% para las criptomonedas TRX, WIN y BTT, mientras que para el USDT es del 21,49%.
Captura de pantalla tomada de MY Portafolio Zethyr Finance.
Captura de pantalla tomada de MY Portafolio Zethyr Finance.
Zethyr DEX Aggregator
Como ya mencioné anteriormente, el equipo de Zethyr fusionó Zethyr Exchange y Zethyr Swap en lo que denominaron Zethyr DEX Aggregator, un agregador de swaps totalmente descentralizado, ya que el modelo de libro de órdenes de Zethyr Exchange no combinaba con el modelo de desarrollo descentralizado de la plataforma.
Mediante esta innovación la plataforma puede comparar el tipo de cambio de diferentes swaps y proporcionarle al usuario la mejor tasa de cambio disponible para el mercado. En la siguiente imagen podemos observar que al explorar el tipo de cambio para diferentes monedas, en el cuadro izquierdo se nos muestra la comparación con otros swaps, siendo la opción de Zethyr Finance la mejor.
Comparación de las tasas de cambio en zethyr.exchange, imagen editada en Powerpoint.
3. Explore los mercados financieros de Zethyr y muestre sus observaciones en términos de rentabilidad de la oferta y el préstamo (pista: mejor oferta / préstamo APY). Se requieren capturas de pantalla.
Para explorar los mercados disponibles en Zethyr vamos a la sección “Markets”.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
Como antes mencionamos abarca actualmente cuatro criptomonedas, en la siguiente imagen podemos observar la información financiera disponible en la plataforma.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
Como podemos observar hay diferentes suministros y valores APY. TRX es la moneda más solicitada, como vemos tiene un suministro de $524.612,77 que representa el 84,98% del mercado total, ofreciendo un APY de 3,92%, y tiene en prestamos $23.123,47 con una oferta APY del 10,80%. Y en cuanto adopción le siguen BTT y WIN.
Por otro lado, USDT es la menor demandada, tiene una oferta total de $7.932,48 y una oferta APY del 21,49%; teniendo en préstamo total $41,99 con una oferta APY del 8%.
En este sentido, podemos observar que en este momento el mercado que nos proporciona mejor relación oferta/préstamo es el USDT, que nos brinda un APY para el suministro de 21,49% mientras que para pedir prestado solo es del 8%.
4. Muestre los pasos necesarios para conectar TronLink Wallet a Zethyr Finance. (Se requieren capturas de pantalla).
El primer paso es acceder al sitio https://zethyr.finance/#/.
Luego, con nuestra billetera Tronlink instalada y conectada, hacemos clic en el botón “My Portfolio”.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
Con el paso anterior vemos que aparece una ventana emergente de la billetera Tronlink solicitando conectarse al sitio Zethyr.finance, con lo cual solo debemos hacer clic en “conectar”.
Captura de pantalla de mi extensión TronLink.
Y listo, veremos que aparece una sección con nuestro balance y observaremos parte de la dirección de nuestra billetera.
Captura de pantalla de My Portfolio.
5. Proporcione una comprensión detallada de ztoken e investigue una ficha de otro proyecto que tenga el mismo propósito que este.
Ztoken es el nombre que adoptan los tokens que pueden ser utilizados en la plataforma, en la página web podemos leer que Los zTokens se ajustan a la norma TRC-20 y funcionan igual que otros activos.
Captura de pantalla tomada de Zethyr Finance.
Quizás hallamos notado antes al mostrar los tokens que pueden ser intercambiados, que algunos comienzan con la letra “z” como zTRX o zWIN, esto es porque todos los tokens depositados deben ser compatibles con la plataforma, así que todos los tokens son convertidos al estándar TRC-20, de modo que cualquiera de ellos sirva para acceder a los servicios.
En el whitepaper de Zethyr se expresa que el valor de los ztokens se correlacionan 1:1 al valor de los tokens equivalentes que son depositados en la plataforma; y con estos se puede negociar y pedir prestado desde la plataforma. En este sentido, para acuñar determinada cantidad de ztokens debemos depositar la misma cantidad del token original, y estos luego se queman cuando son canjeados.
De esto modo podemos utilizar los servicios de la plataforma y disfrutar los beneficios que brindan los ztokens sin tener que intercambiar en otros servicios los tokens.
Por otro lado, cuando proveemos de liquidez a la plataforma y prestamos nuestros tokens, percibimos por nuestros activos ganancias generadas por el pago de los intereses que realizan los usuarios de los préstamos, estas ganancias son transferidas en el ztokens equivalente al que hemos aportado.
cTokens, los tokens de Compound
Compound es igualmente un protocol de Finanzas Descentralizadas mediante el cual se establece un ecosistema financiero que le permite a sus usuarios adquirir y emitir préstamos en diferentes criptomonedas.
El objetivo de esta plataforma es crear pools de inversión que son utilizados para otorgar préstamos que generen rendimiento tanto al sistema como a los usuarios que invierten para proveer de liquidez, todo ello ejecutado mediante contratos inteligentes sobre la red Ethereum.
Captura de pantalla tomada de Compound.finance.
De forma similar a Zethyr Finance cuando un usuario utiliza Compound para suministrar o tomar prestados activos, empezará a acumular automáticamente ctokens; los cuales son el principal medio de interacción con el protocolo, es decir, se tiene acceso a los diferentes servicios utilizando ctokens.
Los ctokens funcionan bajo el estándar ERC-20, y son creados para establecer control sobre los préstamos y los intereses generados en la plataforma, es decir, cuando un usuario deposita sus fondos en determinado activo se le acuña un saldo correspondiente en ctokens que es directamente proporcional a la participación que ha realizado, entonces, si deposita cierta cantidad de ETH tendrá una cantidad equivalente en cETH.
6. Realice una transacción de suministro real en Zethyr Finance utilizando un mercado preferible. Muéstrelo paso a paso (se requieren capturas de pantalla). Muestre las tarifas incurridas.
El primer paso es acceder a la plataforma Zethyr finance y conectar la billetera TronLink, paso que ya hemos realizado antes.
Y luego accedemos a la sección “My Portfolio”, ahí observaremos parte de la dirección de nuestra billetera, nuestro balance en suministro y préstamos, para mi caso es cero en este momento.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
En la sección “Supply Markets” vemos que tengo 102,73 TRX disponibles que puede suministrar a la plataforma, al hacer clic sobre estos datos se abre una ventana emergente indicando que para suministrar TRX es necesario habilitarlo primero, por lo que hacemos clic en “Enable”.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
Luego aparece otra ventana emergente indicando que no tengo suficiente “Energía” y que se quemaran 20 TRX en la tasa de transacción, por lo que confirmamos haciendo clic en “OK”.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
Luego una ventana emergente de la billetera TronLink aparece informando los recursos que serán consumidos, lo cual confirmamos haciendo clic en “Sign”. Cabe acotar que la plataforma nos informa que serán utilizados 20 TRX pero esta ventana informa que serán 30,56 TRX aproximadamente.
Captura de pantalla de mi extensión TronLink.
Al completar el paso anterior observamos que se ha habilitado la opción “Supply” para el activo TRX.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
Al hacer clic en TRX podemos ver que aparece una nueva ventana donde podemos colocar la cantidad que vamos a suministrar, agregué el mínimo establecido de 10 TRX para realizar esta operación, y completamos la operación haciendo clic en Supply.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
Luego otra ventana de la billetera nos pide confirmar la transacción, y que se cobrara una nueva comisión de 31,98 TRX. Luego procedemos a hacer clic en “Sign”.
Captura de pantalla de mi extensión Tronlink.>
Luego de esto notaremos que se han añadido $1,01 en nuestro balance, el equivalente a los 10 TRX suministrados.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
La operación de activación de este contrato quedo registrada con el Hash:
c4c0d779d5ad37a9b180f5bf19ec53a123da0201f164c09cecee5dfef0f4d813
En la aplicación tronscan.io podemos consultar los detalles de la transacción.
7. Garantice su activo para pedir prestado en Zethyr Finance, reembolse el activo prestado y retire su suministro. Muestre los pasos involucrados y sus observaciones (como las tarifas incurridas). (Se requieren capturas de pantalla).
Garantía
Para realizar la primera operación vamos a nuestro saldo suministrado y activamos el botón que indica “Collateral”.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
Luego de ello se nos mostrara una ventana emergente donde confirmaremos el uso de TRX como colateral.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
Nuevamente se nos advierte del pago de una comisión para completar la transacción.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
Este paso se completa al confirmar el mensaje de la billetera, este paso tuvo un cobro de comisión de 13,93 TRX.
Captura de pantalla de mi extensión TronLink.
Luego observaremos que se ha marcado el botón "Collateral" y tenemos disponible un monto en el limite de credito.
Captura de pantalla de My Portfolio en zethyr.finance.
8. ¿Qué opinas de Zethyr Finance? ¿Es genial o no? Exprese sus razones.
Luego de explorar la plataforma Zethyr Finance debemos resaltar que la plataforma está en sus comienzos, por lo que esperemos que tenga mayor evolución y añada más activos, que es una de las primeras cosas que podemos notar.
Considero que es una plataforma que viene a enriquecer el ecosistema TRON, ya que como ellos mismos han declarado, una moneda también necesita de servicios financieros para tener mayores casos de uso.
Sin duda la podemos considerar si deseamos realizar un préstamo o colocar nuestros tokens para obtener algo de rendimiento pasivo gracias, y gracias a la función Zethyr DEX Aggregator realmente nos brinda un intercambio que ofrece las mejores tasas de cambio.
La función de intercambio estable también me pareció una excelente función, algo novedoso que realmente podría ser muy útil cuando necesitamos realizar operaciones con una de estas monedas y disponemos de la otra.
Si debo considerar un aspecto negativo es la cantidad de energía que consume, y la poca correlación que hay entre los avisos de comisión que cobrara la plataforma y los que termina cobrándose en la billetera.
Lamentablemente no pude evaluar la función de préstamos, algo que evaluaré más adelante, pero al menos las tasas ofrecidas para depositar criptomonedas son bastante atractivas para utilizar sus servicios.
Esperemos que siga evolucionando y vaya por el buen camino, ofreciendo buenos servicios a sus usuarios y mejore los puntos negativos que podemos observar.
En conclusión diría que es casí genial, con mucho espacio para mejorar.
Bueno amigos espero les haya gustado mi investigación, hasta la próxima!.