『Steemit区块链学院』第三期课程 | 區塊鏈陷阱 - 我的受騙過程，與及到了警局報案

一直以來買賣區塊鏈貨幣都很不方便，從一些正式的途徑，手續費相當高昂。但是從私下的P2P個人交易途徑，卻又要面對風險。我，遇過一次，並且到了警局。

數年前，我有一次想買5000美元穩定幣，那時，看到Telegram內有人想賣出，故此我便聯絡了對方。當時我已問清楚，為甚麼想賣出 USDT? 交易時的安排等等。對方說是幫助一些大戶買賣時收到的手續費。

最終在約定的時間，一起上線交易，當刻我轉了錢給對方，但卻遲遲未收到對方的金額。聯絡了幾次後，竟然最後連 Telegram 的帳號也關閉了。

【受騙過程】

當期時，我在Telegram中向大家查問這人的下落，怎知，竟然與我遇上兩位同樣被騙的人。並且從我們入帳號銀行戶口中，聯絡到一家區塊鏈的金融公司，原來這戶口是真有其人，不過，竟然連這公司也被騙了，最後，我們三位受害者與及這家區塊鏈金融公司一起到了警告，備案及控告騙徒。

先說說騙徒為何會成功?　其實流程相當簡單：
第一步：銀行帳號是真實的，真的是屬於一家做美元穩定幣兌換的公司；

第二步：騙徒是運用了「別人的身份」在該美元穩定幣的兌換公司登記了戶口；

第三步：當有人在幣圈群內聯絡騙徒，並且想與騙徒提出交易時，騙徒同一時間會聯絡這家美元穩定幣兌換所，想購買相同的金額，例如 5000美元穩定幣。

此刻，兌換所便會提供一個銀行戶口，與及需要入帳的金額給騙徒。與此同時，騙徒會將兌換所提供的資料給我，而我便按著指示存入相應的港幣金額至該銀行戶口，並且提供「存款記錄」給對方，以作證明。

第四步：騙徒收到我的「存款記錄」後，便將入帳資料發給兌換所，兌換所以為騙徒已經入帳，便將議定好的USDT發給騙徒。

並且，逃之夭夭。

【多做一個步驟，避免自己成為受害者】

以上的情況，實情是一個很簡單的騙案，並且不應該被騙，因為整個過程可以有很多確認的機會，不過自己卻沒有好好去把關。而我事後檢討，發覺當中幾個主要受騙的原因：

第一，過於相當P2P的交易群，以為在內裡的人都是「想有長遠交易」，不會隨便騙人；

第二，過於相當一些歷史交易對話，以為騙徒在群內的一些「交易已完成」「已過帳」等等的留言是「真實交易」。我在警局時，聽到USDT兌換所的負責人說，事後發現這一個騙徒所有交易都是欺騙別人，Telegram內的「已完成交易」，只是幾個帳號或同伙製造出來的假象，讓其他人以為這個「騙徒」已成功完成多宗交易，具有可信程度；

第三，在入帳的存款證明，必須要寫上一些簡單的個人資料，因為現時「兌換所」已有一些 KYC 的證明。若果發覺入帳紙上的簡單資料(例如存入者人名)，與他們公司戶口內的資料不符，便不會輕易轉出 USDT 給騙徒。

這一種情況在具有 KYC 需要的區塊鏈貨幣兌換所 或 交易所較有幫助及防範；但是若果騙徒兩邊都是 P2P 的個人交易的話，就會容易受騙。

即是存入「現金」的戶口是另一位 P2P 個人交易用戶的戶口，而不是兌換所。這樣，手持法幣現金 或 手持 USDT 的幣戶都沒有 KYC 證明，只能靠騙徒的編造故事聯繫/小解。

如此，P2P 的雙方，就很容易被騙徒騙去「現金」或者 「USDT」。

【後記】

現時已有公司可以做USDT的現金提款及存款，開始不需再依靠 P2P的個人交易，並且手續費也不是很高，只是兌換金額的0.15%左右，並且全球多個國家都可以提款存款。

時代不段轉變，區塊鏈貨幣的提款或存款也越來越方便，與及有規模。若果有機會，請多用 不同專業公司的工式渠道來做「法幣 與 區塊鏈貨幣」的兌換交易。除非是很相熟的朋友，要不然，真的不要隨便與陌生人兌換區塊鏈貨幣，很容易「無本無歸」。

【後後記】
在警局報案後不久，大約數天後，突然收到一位警察督察的電話，該位警察竟然是一個分區的「商業罪案調查科的負責人」。因為他看到當年 (2018年)，區塊鏈的騙案大幅度增加，而這一位督察也知道我是一些政府的資訊科技委員會成員，故此特意致電來向我查詢當中的細節，與及跟他講解「甚麼是區塊鏈貨幣」。

最重要是希望我說出放鬆「警戒心」的原因及經過，事後，事不事也會收到這位督察的電話，每次致電來也是想了解一些區塊鏈的最新發展情況。

老實說，我在當年也是一知半解，慶幸當年在Steem上吸收了不少知識，與及當時區塊鏈項目的變化並不多，故此能將自己僅知的部份，一一分享。

至於案件，最後處理了接近一年，輯獲在USDT兌換所開戶的人，不過並不是騙徒徒本人，並且那個開戶的人也不知道為何被人登記了戶口。

從那天起，我便知道「KYC」其實沒有太大的證明意義，仍有可以冒育的機會。而P2P確實並不安全，請勿與陌生人交易。免招損失。