Zethyr Finance es una aplicación descentralizada (Dapps) que forma parte del ecosistema DeFi. Esta aplicación está construida sobre la blockchain de TRON ofrece diversos servicios a los usuarios de la blockchain para diversificar sus fondos e inversiones de manera segura.
El servicio número uno de la plataforma es el de préstamos, en donde podemos pedir o dar prestamos de criptomonedas utilizando los contratos inteligentes de la red de tron para mantener todas las transacciones seguras y con un registro en la blockchain.
Aquellas personas que quieran prestar sus criptomonedas deberán transferir a Zethyr, con esta acción este usuario estará recibiendo recompensas que pueden ser usadas para aumentar su préstamo a Zethyr o solicitar un préstamo, de igual manera si el usuario quiere solicitar un préstamo deberá dar como garantía las criptomonedas que soporta la plataforma. En este caso las criptomonedas para usar este servicio son TRX, USDT, WIN y BTT
Como pueden observar en la imagen el TRX es la criptomoneda con más demanda en la plataforma, tanto para solicitar préstamos como para darlos. Los suministros actualmente son de $590,224 para el suministro total y $22,409 de Borrowing. Los % de los prestamos se manejan con el annual percentage yield (APY) y como pueden ver en la imagen los APY varían dependiendo de la criptomoneda que elijamos.
La plataforma tiene su propio token de gobernanza llamado Zethyr ZTR, al ser un ecosistema descentralizado los usuarios que poseedores de este token podrán proponer y votar por propuestas para mejorar la plataforma. Zethyr (ZTR) es un token de la red TRON desarrollado para ser compatible con el estándar TRC-20.
Además de estar presentes en la blockchain de TRON zethyr.finance llevo su proyecto a la Binance Smart Chain y aunque aún está en desarrollo es posible interactuar con las distintas opciones que nos ofrecen
Como mencione antes Zethyr.exchange ofrece varios servicios descentralizados:
🔹 Lend y Borrow: Esta es la función principal de la plataforma, los usuarios pueden solicitar préstamos o dar prestamos usando como garantía los tokens TRX. Este servicio de préstamos mantiene la liquidez del proyecto estable a la vez que paga intereses a sus prestadores de activos. En este tomento hay una cantidad de $588,241.42 bloqueados en la plataforma, este monto puede variar. Esta función también podemos conseguirla en la Binance Smart Chain.
🔹 Zethyr.exchange - Zethyr DEX Aggregator:
Zethyr Exchange se combinó con Zethyr Swap y dio como resultado Zethyr DEX Aggregator, esta funciono toma lo mejor de ambos y nos da como resultado un exchange descentralizado que nos permite intercambiar criptomonedas de manera fácil.
Al momento de querer realizar una transacción en Zethyr DEX Aggregator, el protocolo nos mostrará los precios de otro DEX y elegirá el que tiene un mejor precio para nosotros realizar el swap, De esta manera los mercados pueden mantener su liquidez estabilizada y además el usuario es el beneficiado ya que obtiene el mejor precio del mercado.
Gracias a Zethyr.exchange pueden verificar el mejor precio de un activo en una sola plataforma, sin la necesidad de ir de proyecto en proyecto comparando los precios de los activos.
Al momento de publicar esta tarea el exchange compara los precios de Uswap, Unifi, JustSwap y Sun.io.
Antes de esta actualización 2.0, el servicio Exchange funcionaba como un mercado centralizado, haciendo el uso de libro de órdenes para llevar a cabo los comercios en la plataforma.
🔹 Swapusdt- Chain-swap:
Con este servicio podemos intercambiar entre el token USDT de la red TRON bajo el estándar TRC-20 y el token USDT de la red Ethereum bajo el estándar ERC-20. Se puede decir que este servicio es un bridge entre estas dos blockchains. Este servicio tiene una comisión de 10 USDT y aunque parece mucho lo cierto es que es más caro enviar los USDT a un exchange centralizado para hacer el cambio
🔹 zTokens:
Los zTokens es el nombre que se le asigna a las criptomonedas que depositamos en la plataforma, todos estos tokens estarán bajo el estándar TRC-20 y siempre vamos a tener el control sobre estos activos
Zethyr solo tiene soporte para 4 mercado, en donde tenemos TRX, USDT, WIN y BTT
Como pueden ver los valores de las criptomonedas presenten en el mercado varían dependiendo de las criptomonedas.
🔹 TRX: Posee un Total Supply de $505,350.48 que representa al 85.91% del mercado y tiene un Total Borrow de $22,275.56 que representa un 99.72% del mercado.
🔹 USDT: Posee un Total Supply de $7,932.48 que representa al 1.35% del mercado y tiene un Total Borrow de $38.99 que representa un 0.17% del mercado.
Fuente Imagen
🔹 WIN: Posee un Total Supply de $11,996.41 que representa al 2.04% del mercado y tiene un Total Borrow de $0 que representa un 0.00% del mercado.
🔹 BTT: Posee un Total Supply de $62,962.04 que representa al 10.70% del mercado y tiene un Total Borrow de $24.59 que representa un 0.11% del mercado.
Con esto podemos ver que la criptomoneda con mayor uso dentro de la plataforma en el TRX, su supply y Borrow superan enormemente a las otras criptomonedas. Además, tiene más de 80% de la capacidad dentro del mercado en ambos casos.
En el mercado podemos ver algo muy curioso si observamos % de los APY, si el porcentaje de APY es bajo, el total supply y el total Borrow serán elevados, si él % de los APY es elevado, el total supply y el total Borrow serán bajos, y se puede verificar claramente si comparamos el token TRX y el USDT
Screenshot Fuente
Con esto quiero decir que el porcentaje de % está directamente relacionado con el supply total y el total Borrow, debido a que cualquier alteración en estos porcentajes afectara directamente los montos.
🔹 Supply APY y Borrow APY:
TRX: Supply APY 4.66% y Borrow APY 10.80%
USDT: Supply APY 24.39% y Borrow APY 8.00%
WIN: Supply APY 5.91% y Borrow APY 23.00%
BTT: Supply APY 6.33% y Borrow APY 20.00%
Como pueden ver, aunque el TRX domine gran porcentaje del mercado en algunas criptomonedas se recibe más % de APY, si lo comparamos sería el que menos Supply APY recibe con el 4.66% y el tercero que menos Borrow APY percibe con el 10.80%
Por otro lado, el USDT es el token que tiene el mayor Supply APY con 24.39% aunque es el que recibe el mejor Borrow APY con el 8.00%, la verdad su Supply APY es algo que pocas plataformas pueden llegar a ofrecer.
1️⃣ - Lo primero que debemos hacer es ir a https://zethyr.finance, cuando entremos hacemos clic en ‘’My portfolio’’ y nos arrojara un mensaje de error
2️⃣ - Este error ocurre ya que no tenemos nuestra billetera TronLink desbloqueada, asi que procedemos a abrir la billetera y colocar nuestra contraseña. Cuando coloquemos la contraseña y desbloquemos la billetera se abrirá una nueva ventana con una solicitud de conexión que tenemos que confirmar
[Screenshot - Extension TronLink]
[Screenshot - Extension TronLink]
3️⃣ - Una vez conectemos, volvemos hacer clic en ‘’My Portfolio’’ y nos llevara a el apartado. Sabremos que estamos conectados porque veremos parte de nuestra public key en la plataforma.
[Screenshot - Extension TronLink]
Como pueden ver los pasos son muy simples y el proceso es igual que conectarse a cualquiera otra aplicación de las finanzas descentralizas.
Ztoken es el nombre que se le da a los tokens utilizados dentro de ZethyrFinance, como había mencionado la plataforma esta desarrollada sobre la blockchain de TRON y los tokens deben ser compatible con el estándar TRC-20, para asegurarse de que esta regla siempre se cumpla se crean los Ztoken.
Cuando TRX, BTT, WIN, USDT se depositan en ZethyrFinance se convierten a un token compatible cambiando su terminología a zTRX, zBTT, zWIN, zUSDT, de manera automática estos tokens se convierten al estándar TRC-20 para hacerlo compatible con todos los servicios.
Los Ztoken tiene una relación 1:1 con el token original, es decir, para poder tener un zTRX debe bloquearse un TRX real. De esta manera el zTRX tendrá un respaldo en la blockchain y mantendrá el mismo precio. Se puede decir que es zToken funcionan como los wrapped tokens de la plataforma. Cuando el usuario quiere retirar sus Ztoken y convertirlos a tokens normales, los zToken son quemados para que no exista tokens ficticios que pueden alterar su precio.
Los Ztokens también son el método de pago de las recompensas obtenidas de los intereses que la plataforma paga, es decir, si nosotros aportamos TRX las recompensas serán pagadas con zTRX que luego podemos cambiar a TRX sin ningún problema.
La plataforma Justlend tiene un tipo de tokens similar que se crear en una relación 1:1 y su función es la misma. Son llamados jToken y se crean a partir de varios tokens como SUN - jSUN, BTC – jBTC, USDT – jUSDT, entre otros. Al igual que en ZethyrFinance los jToken están bajo el estándar TRC-20 lo que le da compatibilidad total con la plataforma Justlend y sus servicios.
🔹Pasos:
1️⃣- Conectar la billetera TronLink con la plataforma zethyr.finance (Explicado la pregunta numero 4)
2️⃣- Una vez conectado hacemos clic en ‘’My portfolio’’, luego vamos hasta ‘’Supply Markets’’ y seleccionamos TRX.
Al hacer clic en TRX si abrirá un cuadro en donde debemos hacer clic en Enable y luego nos aparece una advertencia en donde nos informan que se quemaran 20 TRX porque no tenemos la energía suficiente, hacemos clic en OK.
3️⃣ - Cuando hagamos clic en OK se abrirá Tronlink en donde saldrá la información y debemos hacer clic en ‘’sign’’aunque la plataforma me dice que cobrarán 20 TRX, TronLink me informa que serán 30 TRX de comisión.
[Screenshot - Extension TronLink]
4️⃣- Si volvemos hacer clic en TRX podemos ver que se habilitaron otras opciones. Agregare un supply de 10 TRX, para esto colocamos la cantidad, hacemos clic en Supply. De igual manera nos aparece un aviso en donde nos informa que tendremos que quemar TRX, hacemos clic en OK y firmamos la transacción en Tronlink
[Screenshot - Extension TronLink]
En este caso se acaba de pagar en comisiones 31.98 TRX
▶ Podemos ver que nuestro Supply Balance aumento, lo que quiere decir que ya aportamos.
🔹Pasos:
1️⃣ - Vamos a ‘’Supply’’ y hacemos clic sobre la pequeña barra al lado derecho del monto suministrado
2️⃣ - Una vez hagamos clic se abrirá un cuadro con nueva información, haremos clic en ''Use TRX as Collateral'', aparecerá un recuadro en donde nos informan sobre la quema de 20 TRX, hacemos clic en OK, luego se abrirá Tronlink y debemos firmar la transacción.
[Screenshot - Extension TronLink]
Aunque la plataforma dijo que se consumirían 20 TRX, la transacción solo consumió 13.94 TRX
Detalles de transaccion
3️⃣ - Con estos pasos ya tendremos activa la garantía de nuestros tokens
▶ Pedir prestado en Zethyr Finance:
▶ Pasos:
1️⃣ - Vamos a ‘’Borrow Markets’’, elegimos la criptomoneda en este caso será BTT y apareceré un recuadro para habilitarlo. Hacemos clic en Enable, luego en la advertencia de la energía hacemos clic en OK y firmamos la transacción en Tronlink
[Screenshot - Extension TronLink]
En este caso se pago 24.7 TRX de comisiones
2️⃣ - Ahora volvemos hacer clic sobre BTT, podemos ver que puedo solicitar un máximo de 106 BTT, colocamos la cantidad y hacemos clic en ‘’Borrow’’ y firmamos la transacción en TronLink.
Screenshot Fuente
[Screenshot - Extension TronLink]
En esta transacción se pagaron 44.354 TRX
Ahora mi Borrow Limit subió a $0.48
▶ Proceso de Repay:
▶ Pasos:
1️⃣ - Hacemos clic sobre el BTT en el apartado de ‘’Borrow’’, luego hacemos clic en ‘’repay’’, seleccionamos la máxima cantidad y volvemos hacer clic en ‘’Repay’’. Se abrirá TronLink y debemos confirmar la transacción.
Screenshot Fuente
[Screenshot - Extension TronLink]
En esta transacción se pago 73.21 TRX de comisión.
Esta transacción fallo en la red tron, no sé a qué se debió el error, las comisiones pagadas en TRX superaron las mencionadas y no puedo costearlas debido a que no tengo energía, ancho de banda y agote mis TRX, a partir de acá demostrare los pasos siguientes, lamento las molestias.
Detalles de transacción fallida
▶ Retirar Supply:
Para retirar el supply hacemos clic sobre ‘’TRX’’ y hacemos clic en ‘’Withdraw’’, colocamos la cantidad de TRX que queremos retirar, se hace clic en ’Withdraw’’ nuevamente, firmas la transacción y tendrás los TRX en tu billetera.
Screenshot Fuente
Considero que es un buen protocolo pero que le falta mucho crecimiento y diversificación, tienen muy pocos tokens con los que la plataforma trabaja, los costos de comisiones también son algo que puede afectar la rentabilidad de algunos usuarios, aunque no dependen del sino de la red.
Algo que me llamo mucho la atención fue su Swap, veo que es muy intuitivo y útil. Yo en lo personal soy alguien que busca siempre los mejores precios y esta plataforma me los presenta en una sola página, sin la necesidad de buscar tanto.
El cambio de USDT TRC-20 a USDT ERC-20 también me pareció muy útil, sobre todo para ahorrar las altas comisiones que cobran los exchanges centralizados para retirar en la red Ethereum. Aca solo cobran $10 lo que es una tarifa gusta a pagar por un buen servicio
En cuanto a su interface grafica creo que es intuitiva, sin embargo, seria ideal que colocaran una especie de tutorial rápido para que los nuevos usuarios se familiaricen más rápido con el uso de la plataforma y que puedan usarla más cómodamente.
Si tendría que colocarle una puntuación, le colocaría 8/10. Espero que esta plataforma crezca mucho y agreguen nuevos tokens para los préstamos.
Zethyr Finance es una solución de las finanzas descentralizadas para préstamos fáciles y rápido, Zethyr es parte de la gran gama de productos de DeFi puede ofrecernos y en donde no se depende de ningún ente centralizado para operar, todas las transacciones corren por nuestra cuenta y siempre tenemos el control de nuestros activos.
Además, dentro de la plataforma tenemos una serie de herramientas que podemos usar para hacer la experiencia de uso aun mas placentera. La compatibilidad con la red TRON y la posibilidad de acuñar monedas también le dan muchas ventajas sobre los métodos centralizados, entre esas ventajas tenemos la rapidez de las transacciones, los bajos costos de comisiones y la seguridad de la blockchain.