¿Qué es Security Token?

Un Security Token es un modelo de activo combinado entre las acciones de una compañía y una cripto, están vinculados a los valores financieros y dichas compañías los respaldan, y para disminuir los precios y no tener que estar cotizando acciones tiene como objetivo brindar derechos que se asemejan a las acciones habituales. Este tipo de token está siendo considerado por los especialistas que se convertirá en una enorme revolución, porque son más llamativos y transparentes para los inversionistas por los derechos que ofrece, también se piensa que sobrepasara a las ICOs. Para determinar si es un Security Token la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) realiza una investigación por medio de la prueba de Howey. De esta manera, se obtendrá la información si este token tiene las siguientes cualidades: Si hay la existencia de una inversión de dinero, también si se encuentran probabilidades de ganancias, si el dinero invertido es en una empresa común y los beneficios vendrán de un fundador, promotor o un tercero a través de su trabajo esforzado.

¿Para qué se usa un Security Token?

Este token se utiliza para obtener ingreso a los recursos bienes o activos que están restringidos que están en el mundo virtual, también lo utilizan como una llave adquirir el acceso a algo. En el mundo real, este token representará una parte de un activo que sería a través del proceso llamado tokenización, es decir si una compañía cualquiera tiene tres millones de acciones cuando realiza dicho proceso, todas esas acciones pasarían a obtener tres millones de Security Token, en este caso si realizan la compra de un Security Token, obtendrían una acción de esa compañía. En el tiempo actual todo lo podemos tokenizar como por ejemplo los autos, las propiedades, los bonos, entre otros.
El Security Token tiene extensas probabilidades haciendo posible varios casos de uso tales como trabajar con Real Estate, colaboración en los dividendos de las compañías y comisiones de los ingresos producidos. Tiene como principal beneficio agregar una cubierta de inteligencia a los ya existentes activos haciéndolos más globales.

Ventajas y desventajas de un Security Token

Ventajas

• Se mueve en un entorno trasparente porque está digitalizado a través de la plataforma blockchain, esto minimiza el tiempo que se realiza una operación.
• Es considerado como una inversión legal, ya que está respaldado de forma tangible, como los activos de una empresa.
• Ofrece a los dueños oportunidades de adquirir ganancias acorde al crecimiento de la compañía, donde un Security Token es un activo.

Desventajas

La principal desventaja es que por tener un concepto extenso, confunden los Utility Token cuando son Security Token, y de manera ocasional muchos tokens entran en esa categoría de Security Token y como consecuencia afrontan imprecisiones en el futuro por la insuficiencia a la hora de realizar las regulaciones precisas.

Ejemplo de un Security Token

La empresa OpenFinance Network localizada su base en Chicago, Illinois, ofrece la comercialización de cinco Security Token: SPiCE VC, Blockchain Capital, Protos, Lottery.com y 22x Fund. Está empresa se ha convertido en uno de los principales distribuidores en el mercado secundario del mundo, por ofrecer estos servicios a través de su plataforma fundamentada en la blockchain, dentro del sector de valores digitales.

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¿Qué es SPiCE VC?

SPiCE VC nace con el propósito de invertir en las criptomonedas y tokens vía ICOs, ya que es un fondo de capital riesgo, también para promover liquidez a los inversionistas, este fondo esta tokenizado. SPiCE VC funciona de esta manera los inversionistas adquieren un token único creado en la blockchain en vez de recibir acciones, y este token otorga los derechos económicos en el fondo. Además con el token se puede realizar intercambios en las bolsas de las criptomonedas o de manera P2P. Resolviendo el inconveniente principal que es la falta de liquidez en un fondo VC.
SPiCE VC arrojó Security Token que permitirán a los dueños adquirir ingresos de salida porque cumplen con las regulaciones. Desde el inicio los tokens SPiCE son líquidos y negociables. Y los VC financian en las compañías que alteraran las industrias y reinventan el planeta en el que vivimos, produciendo en su evolución miles de millones de dólares.

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¿Qué es Utility Token?

Un Utility Token es un token que se creó para ayudar en la financiación de proyectos (ej. ICOs, empresas, entre otros), y también para ofrecer una utilidad específica en alguna aplicación o plataforma, concediendo el derecho al uso de varios servicios y productos. Para ayudar a una empresa que quiera desarrollar un cupón que más adelante se podrá cambiar para obtener un servicio.

Uso de un Utility Token

Este token se utiliza más que todo para el financiamiento de las ICOs, este proceso comienza de la siguiente manera, el creador del proyecto emite el llamado a una ICO y juntamente anunciando una cierta cantidad de Utility Tokens los cuales tendrán un valor dado por la empresa. Todo esto se realiza con la finalidad de obtener las cantidades que se necesitan para ejecutar y desarrollar dicho proyecto. El valor de un Utility Token puede estar fluctuante por la demanda que tenga, pero mayormente del precio de estos tokens es estático.
Los Utility Token nos sirve para obtener el acceso en el futuro, a los servicios de dicho proyecto. Estos token se pueden comprar en diferentes criptos incluyendo también en las monedas fiat.

Ventajas y desventajas de un Utility Token

Ventajas

• A través de estos tokens, la empresa podrá vender cupones digitales que son para el servicio que se está elaborando y desarrollando del mismo proyecto.
• Se implementa y emite de manera veloz.
• Cada token es un cupón que se puede cambiar por un servicio dentro de la compañía.

Desventajas

• No están regulados.
• No se puede incrementar el valor de los tokens.
• Estos tokens no tendrán ningún valor si el proyecto llega a fallar.
• Dentro de la empresa, los Utility Token no ofrecen la participación de voto.
• Debido a la falta de regulaciones, se ha prestado para efectuar estafas.

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Ejemplo de un Utility Token

Golem (GNT)

Golem (GNT) este token produce un sistema económico que va a conceder a los usuarios alquilar el poder de cómputo, y gracias a una rede que es descentralizada podrán utilizar ese poder para variadas actividades. Este token es bastante diferente, ya que puede operar con completa seguridad, porque el riesgo que pueda tener de estafa es casi nulo.

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¿Qué es Equity Token?

Equity Token los conceptualizamos como el estado o representado virtual o digital de un título de un valor de acción tradicional, generalmente las acciones de una empresa, los términos y condiciones aplicables se establecen en el contrato como en los certificados de acciones físicos.
En pocas y claras palabras, un Equity Token es una participación de la compañía, de manera legal más amigable que el de Security Token. Y está creado para nuevos proyectos que buscan vueltas de capitalización mínimas. Tiene regulaciones más permisivas y amigables.
Equity Token está fundamentado en la tecnología blockchain, a este token también su valor fluctúa dentro de los mercados de los diversos exchanges.

Ventajas de Equity Token

• Podemos decir que es una opción segura, ya que fue probada. Porque se asemeja a la emisión tradicional de acciones y también por su regulaciones.
• Le da parte de control y de supervisión a los usuarios que adquieren el token en las posibles soluciones de las actividades y en la empresa.
• Los equity token sostienen su valor al mantenernos en función en las actividades.

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Ejemplo de Equity Token

THE DAO

The DAO es un tipo de organización que es autónoma descentralizada que es controlada totalmente por algoritmos llamados Smart Contracts que es un conjunto de contratos de usuarios que viven en la secuencia de bloques de Ethereum.
DAO tiene un mecanismo que debe depender la emisión de un token o un medio de intercambio, para garantizar un medio que mantenga de forma económica a la DAO. También permite a los usuarios que la compran obtener el poder de voto y ser un mecanismo de intercambio y el recompensar de manera económica a los compradores.
Otra forma de mecanismo con la que cuenta, es grabar todo lo que sucede dentro de la DAO. La blockchain es la encargada de realizar esta tarea, dicha tarea se ejecuta almacenando toda la información para que puedan acceder de manera pública y dar garantía de su seguridad.

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Conclusión

En el universo de las criptomonedas los Security y Utility Token son tokens que vemos frecuentemente. Porque ambos tokens permiten a los proyectos obtener el financiamiento en el inicio o en el intermedio para desarrollar dicho proyecto. En esta investigación se comprendió que un Security Token está regulado y asegurado por leyes, y el Utility Token no está regulado.
El Equity Token es un registro de una propiedad que se realiza en una cadena de bloques. También es una opción segura por sus regulaciones.
Un ejemplo conocido de Security Token, es este token llamado SPiCE VC, que lo ofrece la empresa OpenFinance Network. La tarea que cumple es promover liquidez a los inversionistas y este fondo esta tokenizado.
También analizando otro ejemplo pero de Utility Token, es Golem (GNT) este token produce un sistema económico que va a conceder a los usuarios alquilar el poder de cómputo.
Un Equity Token, llamado The DAO, el cual se encarga, a través de un mecanismo que graba todo en algoritmos llamados Smart Contracts que es un conjunto de contratos de usuarios que viven en la secuencia de bloques de Ethereum.
Para finalizar, cada token sea Security, Utility o Equity Token, tienes sus ventajas y desventajas a la hora de realizar una compra de ellos. También tienen sus diferencias, porque cada uno funcionan de forma distinta y diferentes objetivos a la hora de ejecutarse en la blockchain.

Cc: @pelon53

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