Steemit Crypto Academy | Temporada 03 | Semana 6 | Crypto Scams y cómo evitarlas, por @yohan2on | Asignación por @steemitbeauty.

¡Hola, queridos amigos de la Criptoacademia! Hoy estoy muy contenta de presentar esta asignación basada en la interesantísima clase del Profesor @yohan2on, en especial porque recientemente he conocido información sobre grandes estafas criptográficas e incluso, casi soy víctima de una, pero eso se los comentaré en el ejemplo correspondiente, así que sin más, empecemos a responder las preguntas asignadas:

_{Imagen realizada por mi persona, en la aplicación Canva. | Por @steemitbeauty |}

1. ¿Qué son las estafas criptográficas? Investigue sobre cualquier estafa de criptomonedas (Adjunte algunas referencias a las noticias relacionadas con ese proyecto criptográfico fraudulento).

Las estafas criptográficas se dan cuando personas no autorizadas obtienen tus datos bancarios o los de tus cuentas digitales, con el fin de extraer el dinero generando pérdidas a la víctima, independientemente de que sea una persona natural o un comerciante. Es decir, de no tener la seguridad y realizar las verificaciones adecuadas antes de suministrar nuestros datos a webs de dudosa procedencia o al instalar programas sin certificados de seguridad en nuestros ordenadores, somos sumamente vulnerables a la posibilidad de recibir un ataque de este tipo.

Entonces, conociendo lo que significa este término, hablaremos un poco sobre los tipos de estafa más comunes:

• El Phishing, el cual es básicamente una suplantación de identidad, se genera cuando los atacantes se hacen pasar por páginas de comercios web, entidades financieras e incluso, personas de nuestra confianza, con el fin de obtener nuestros datos personales y bancarios.

Es una de las formas de estafa más comunes de forma digital en donde los atacantes crean una web falsa de dicha entidad, la cual difunden mediante medios de interacción tales como mensajes de texto, correo electrónico, Whatsapp, Telegram, Discord e incluso como comentarios en nuestras redes sociales, generalmente ofreciendo alguna promoción u oferta engañosa que resulte atractiva, con el fin de que la persona acceda a dicha web y coloque su información personal, para obtener la supuesta oferta.

Para el ejemplo solicitado, voy a hablarles sobre mi propia experiencia, de este mensaje que me llegó a mi cuenta de Discord, después de solicitar una beca para el Juego Axie Infinity, en donde supuestamente el ''Servidor Oficial'' me contactaba para obsequiarme un Axie y para poder reclamarlo, debía insertar mi dirección de mi cuenta Metamask, la cual debía tener al menos 10 transacciones realizadas. Si no las poseías, serías excluido de dicho beneficio:

_{Captura tomada de mi perfil de Discord. | Por @steemitbeauty |}

Evidentemente esto me resultó sumamente sospechoso así que al intentar ingresar al Sitio Web, me percaté de que le faltaba una ''i'', para ser igual la página web oficial. Sin embargo decidí entrar y me sorprendí con lo similar que es al market oficial y efectivamente, para obtener dicho regalo, debía ingresar mis datos personales, cosa que obviamente no hice:

_{Captura tomada de mi perfil de Discord. | Por @steemitbeauty |}

Con este ejemplo personal, podemos visualizar lo fácil que es caer en este tipo de trampas después de recibir una oferta tan irresistible tomando en cuenta el valor actual de un Axie, además de lo idéntica de la interfaz de la página falsa como de la página oficial la cual de hecho, es tan segura que ni siquiera permite tomar Screenshots desde el celular. Es por ello que de acuerdo al ejemplo mostrado, es necesario tener un poco de astucia e incluso malicia, para evitar realizar acciones que supuestamente generarán un beneficio, cuando en realidad nos hará pasar una gran pérdida monetaria, además de un trago amargo.

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Otra estafa criptográfica relacionada a dicho juego, aunque de forma indirecta, fue mediante la creación de una aplicación de la Ronin Wallet para la PlayStore de Android por parte de atacantes, la cual es la billetera principal del mismo. Cabe destacar que la única página oficial disponible de la misma funciona como una extensión de Chrome y hasta ahora, no se ha desarrollado una aplicación para Android de forma oficial.

De esta manera, los atacantes aprovecharon esta brecha, creando una aplicación que fue descargada por más de 5000 personas así que podemos intuir que alrededor de esa cifra de cuentas fueron estafadas, extrayendo el dinero que había en cada de una de ellas:

_{Captura tomada de la Fuente | Por @steemitbeauty |}

Las quejas no se hicieron esperar y los usuarios estafados empezaron a puntuar con una estrella a la aplicación, además de comentar su mala experiencia. Cabe destacar que al cabo de unos días la aplicación fue eliminada de PlayStore, pero no hay evidencia de que los usuarios estafados hayan podido reclamar su dinero, ya que debemos recordar que en esta clase de blockchains, las transacciones son irreversibles:

_{Captura tomada de la Fuente | Por @steemitbeauty |}

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• Uno de los más recientes y novedosos es la estafa mediante Tweets realizados por personas influyentes, cuyas cuentas de Twitter son hackeadas por un tiempo límite, publicando Tweets en donde promocionan ofertas que permiten duplicar tus inversiones al realizar transacciones a una dirección pública específica, siendo esta evidentemente, perteneciente a dicho hacker o grupo de hackers, resultando en una estafa:

_{Fuente | Por @steemitbeauty |}

• Otros tipos de estafas digitales comunes se dan mediante la introducción de nuestros datos en sitios web fraudulentos ya sea al intentar realizar pagos de supuestas facturas o comprar ciertos servicios, cuyos datos receptores son de atacantes, recibiendo ellos el dinero.

• También se pueden generar al instalar programas en nuestro ordenador sin los certificados de seguridad correspondientes, e incluso, en nuestros dispositivos móviles teniendo la posibilidad de que a través de los mismos se instalen programas ocultos que roben nuestra información personal. Debido a esto, debemos ser sumamente cautelosos con los sitios web y programas que utilizamos, para asegurarnos de que sean completamente seguros.

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2. ¿Hasta qué punto han afectado las estafas criptográficas al espacio criptográfico?

A pesar de que las criptomonedas han tenido un gran auge en los últimos tiempos, con un desarrollo bajo blockchains descentralizadas que nos auguran seguridad en las transacciones legítimas, este a su vez puede resultar un aspecto sumamente negativo para aquellas personas que han sido estafadas previamente.
Esto se debe a que las transacciones dentro de la misma son irreversibles, por el hecho de que no hay un ente central que regule y actúe ante este problema, y básicamente como usuarios de una blockchain podemos permanecer bajo el anonimato, lo que puede generar inseguridad en los usuarios de hacer nuevas inversiones, prefiriendo retirarse del juego, con el mal sabor de bocas producto de dicha mala experiencia.

Es por ello que antes de invertir en una criptomoneda, debemos estudiar dicho proyecto criptográfico y analizar cuál es la visión de la misma a profundidad (DYOR), si tiene un futuro prometedor o si simplemente fue creada como un experimento.

Dicho análisis, debe realizarse dejando de lado un ofrecimiento obstentoso, por la posibilidad de obtener altos márgenes de ganancia desde un principio, ya que estos tienen posibilidad de convertirse en Scams. Además debemos asegurarnos que estamos invirtiendo en las criptomonedas legítimas, utilizando exchanges de alta reputación y confianza, como Binance, por mencionar un ejemplo.

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3. ¿Las regulaciones en Crypto agregarán valor al espacio Crypto?

Considero que sí agregarán valor, ya que las regulaciones otorgarían una mayor confianza al usuario al momento de realizar inversiones en criptomonedas, por la sensación de seguridad que estas brindan al eliminar la posibilidad de que sus activos sean estafados.

No obstante, recordemos que criptomonedas como Bitcoin y Ethereum se desarrollan bajo cadenas de bloques descentralizadas, en donde no existe un ente central que regule las operaciones, por lo que pueden generarse conflictos a la hora de establecer reglamentaciones, así que deben ser inteligentemente adaptadas, bajo esta premisa. Sin embargo, la implementación de estar pueden llegar a incrementar los costos de comisiones por transacción, como por ejemplo en Estados Unidos, donde debes reportar a la Autoridad Tributaria cada que realices transacciones iguales o superiores a los 10.000$.

_{Fuente | Por @steemitbeauty |}

Establecer regulaciones a las criptomonedas también puede traer ciertos beneficios, como estandarizar los precios de las mismas, evitando golpes que destabilicen la economía de estas. Además, a Nivel Federal, el Gobierno de los Estados encontró la manera de empezar el camino a la regulación ya que las personas necesitan realizar cambios de sus criptomonedas por moneda FIAT y en las plataformas donde se realizan estas transacciones, se solicitan los datos personales de los beneficiarios, teniendo la posibilidad de dar con su identidad en caso de estafa o incurrir en delitos financieros, como el lavado de dinero, el cual es un aspecto positivo.

Por otro lado, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) considera a las criptomonedas como una propiedad y no como una moneda, por lo cual estas deben declararse, generando impuestos que deberán ser cancelados, cosa que tal vez no se vea tan atractiva para un usuario común pero todo depende del punto de vista de la persona, ya que si cancelar dichos impuestos me ofrecerán la garantía de que mis activos permanecerán a salvo, entonces sí resultará en un beneficio.

Estos aspectos mencionados son simplemente algunas acciones que ha tomado el Gobierno de los Estados Unidos (el cual es el más avanzado en el tópico en el continente americano), desde el año 2017, lo que resulta en una buena referencia sobre el futuro de las criptomonedas en cuanto a sus regulaciones, para este lado del hemisferio.

Seguramente, se irán implementando nuevas reglas de forma general que incluso, pudieran llegar a escalar en forma de un Tratado, que permita linealizar las regulaciones básicas de forma internacional, garantizando al usuario la seguridad y respaldo que necesita, para animarse a invertir en criptomonedas siguiendo el ejemplo de Malta, el cual es el primer país que de forma oficial, ha establecido una Ley de Activos Financieros Virtuales, en conjunto con una Ley de Innovación Digital y otra Ley de Arreglos y Servicios de Tecnología Innovadora, cuyo fin es establecer un ente que se encargue de regular las operaciones financieras, ofreciendo seguridad, solidez y protección a los inversionistas.

Conclusión

A pesar de que el mundo de las criptomonedas nos ofrecen una gran variedad de ventajas y beneficios, además de formar parte de nuestra vida diaria, debemos considerar que a diario estamos expuestos a ataques que pueden vulnerabilizar nuestra información personas, quedando expuestas a las personas no adecuadas u atacantes que están a la búsqueda constante de generar estafas, sin importar lo que represente ese patrimonio para la víctima.

*Es por ello que debemos ser conscientes, analíticos e investigativos sobre cada paso que damos de forma digital para evitar caer en páginas o aplicaciones fraudulentas, evitar dejarnos llevar por las fake news por más actractivas que resulten y estudiar a fondo aquellas criptomonedas en las que deseemos invertir de ser este el caso, ya que es la manera más sólida que tenemos de proteger nuestros activos, mientras poco a poco se vayan generando regulaciones que nos aporten más seguridad para realizar operaciones en la web.

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Agradezco al maravilloso profesor @yohan2on por tan genial clase, en donde pudimos profundizar sobre los posibles tipos de estafas más frecuentes en la red, explicando ejemplos personales, además de indagar las prácticas que debemos realizar, para evitar caer en estas. Espero mi asignación cumpla con sus expectativas y estaré esperando con ansias la próxima clase.

Te agradezco muchísimo por leer este post y te dejo por aquí mi Logro 01 para que conozcas un poco más de mí😊 Nos vemos en el próximo 💖

Todas las capturas de pantalla fueron realizadas por mi persona, con uso exclusivo para Steemit.