Steemit Crypto Academy | Temporada 3/ semana 6 Crypto Scams y cómo evitarlas Publicación y envío de tareas para el Profesor @yohan2on

Hola, hoy voy a desarrollar la tarea que el prof. @yohan2on explico sobre las principales estafas criptográficas que se han generado en sus diferentes modalidades y como evitarlas.

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Preguntas

Hasta qué punto han afectado las estafas criptográficas al espacio criptográfico?
y por último se tratara el tema sobre si ¿ estafas criptográficas, Las regulaciones en Crypto agregarán valor al espacio Crypto?

Estafas Criptograficas

Es un mecanismo utilizado por personas fraudulentas que mediante el uso de diferentes estrategias roban los activos de otras personas a través de estafas en criptomonedas. Son personas u organizaciones que su trabajo principal es estafar a las personas para conseguir dinero fácil, utilizando todos sus conocimientos y experiencia para hacer caer tanto a inversores expertos como a novatos.
Es por ello que toda persona que quiera estar en el campo de las criptomonedas debe conocer que hay riesgos por eso debe estudiar muy bien las diferentes formas de estafas criptográficas que existen para no caer en alguna estafa, debe estar muy atento porque un descuido puede hacerle perder su dinero y esfuerzo.
En la actualidad hay diferentes formas para estafar a las personas en el mundo criptográfico, detallo a continuación algunas:

Sitios web de impostores / sitios phishing.

Como su nombre lo indica son sitios web impostores que crean los ladrones imitando al sitio web original, la URL es muy parecida a la original y su fin es extraer los datos que la persona ingresa como claves y contraseñas para luego despojarlas de todo su dinero. Una forma de no caer en esta trampa es siendo cuidadosos y revisar la URL original y fijarse en que aparezca siempre un icono de candado al comienzo del enlace ya que las páginas que no cuentan con este icono es seguro que son fraudulentas.

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Estafas por correo electrónico

En esta modalidad utilizan ofertas engañosas para que las personas inviertan su dinero en un producto criptografico o físico pidiéndole de antemano que deposite en criptomonedas.

ICO (Initial Coin Offering) Falsas.

Las monedas ICO es una oferta inicial de criptografía que utilizan para recaudar dinero para la creación de un producto, servicio o criptomoneda, los inversores al comprar la oferta obtienen unos token como forma de participar en el proyecto con el fin de obtener ganancias.
A través de esta metodología muchos ladrones han estafado a inversionistas que no se aseguran de estudiar bien la empresa ni realizan un análisis exhaustivo ni ver la hoja de ruta e invierten en ICO falsas perdiendo su dinero.

App Criptográficas Falsas

Los estafadores también imitan aplicaciones de carteras de billetera falsa imitando a la aplicación real con el fin de obtener la información de la persona y luego sustraer sus activos, por eso se hace necesario tener conocimiento y descargar las carteras de intercambio oficiales a través de las páginas web oficiales.

Estafas en Redes Sociales

Es una forma de estafar a través de las redes sociales colocando publicidad falsa ofreciendo oportunidades de inversión u obtención de criptomonedas gratis, también imitan o hackean cuentas de personas famosas pidiendo que inviertan en su proyecto y los incautos que creen depositan un dinero que jamás recuperaran.

Esquemas de Cripto Ponzi

Este esquema busca convencer a las personas para que inviertan en sus productos de criptografía y los entusiasma a que inviertan lo más pronto posible en el proyecto para así obtener una mayor rentabilidad en la inversión ofreciendo grandes retornos en un tiempo relativamente corto, luego de obtenido el dinero el que hizo la oferta escapa llevándose el dinero de sus inversores.
Un ejemplo de ello es la estafa de la Onecoin en la cual los inversores fueron estafados con la creación de una moneda Onecoin que no tenía ninguna blockchain propia y se valía de dos estrategias principales como la reputación de Bitcoin y la reputación de una persona llamada la reina de las criptomonedas, la Dra. Ruja que con su astucia embauco a miles de personas prometiendo que su moneda iba a hacerle competencia a Bitcoin y destronarla. Adquirió una suma de millones de dólares desapareciendo del radar. El departamento de los Estados Unidos identifico este fraude como una estafa en forma de esquema piramidal tradicional.

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Otra estafa más reciente es la de los hermanos Ameer y Raees Cajee fundadores de la criptobolsa Africrypt que se llevaron 3600 millones de dólares en Bitcoin de sus usuarios de la plataforma lo que según podría ser la estafa as grande que se ha generado en criptografía hasta ahora.
En las investigaciones se determinó que los fondos fueron transferidos desde las carteras digitales pasándolo por mezcladores de la dark web para que no puedan rastrear la ubicación del dinero.

Enlace a la noticia

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¿Hasta qué punto han afectado las estafas criptográficas al espacio criptográfico?

Estas estafas criptográficas han traído en algunas personas: desconfianza, miedo y en algún desinterés a la hora de invertir.
Se han implementado algunas restricciones de las criptomonedas por parte de algunos gobiernos de países como: Argelia, Egipto, Marruecos, Nigeria, Bolivia, Ecuador, el caso más notable fue el gobierno de China que prohibió a las entidades financieras y empresas ofrecer servicios en criptomonedas generando caídas de las criptomonedas. Los gobiernos alegan que estas restricciones van enfocadas en prevenir transacciones criminales y proteger al consumidor de estafas.

¿Estafas criptográficas, Las regulaciones en Crypto agregarán valor al espacio Crypto?

A pesar de que las criptomonedas son descentralizadas y libres creo que debe haber algunas regulaciones sin socavar el principio de descentralización de las criptomonedas, al haber pequeñas regulaciones se podría evitar las estafas criptográficas que se puedan dar por ejemplo en las ICO, un ente regulador es necesario para reducir el fraude analizando quien está detrás de la oferta, ver la hoja de ruta y verificar que el proyecto no sea ficticio.

Conclusión

Las criptomonedas es el futuro inmediato de una economía más justa y equilibrada, ella transforma cada día la vida de las personas que deciden emprender este camino, pero debemos reconocer los riesgos que toda transacción genera, por eso para no caer en estafas, cada usuario debe estudiar a fondo los posibles riesgos que se le pueden presentar a través de los estafadores que no descansan en crear estrategias para engañar a las personas y llevarse sus criptomonedas.