CEO가 떠난 후 바이낸스 사용자들은 거래소에서 10억 달러 이상을 인출하고 유죄를 인정했습니다.

키 포인트

블록체인 분석업체 난센(Nansen)의 데이터에 따르면 바이낸스에서는 지난 24시간 동안 비트코인을 제외하고 10억 달러 이상의 자금이 유출됐다.
창업자이자 CEO인 자오창펑(Changpeng Zhao) 등은 효과적인 자금세탁 방지 프로그램을 시행하지 않고 미국의 경제 제재를 고의적으로 위반하여 은행비밀보호법을 위반한 혐의로 기소되었습니다.
미국 법무장관 메릭 갈랜드(Merrick Garland)에 따르면 바이낸스는 정부에 25억 달러를 몰수하고 "우리가 받은 벌금 중 가장 큰 벌금 중 하나"인 18억 달러(총 43억 달러)의 벌금을 납부하기로 합의했습니다.

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바이낸스 공동 창업자이자 CEO인 창펑 자오(Changpeng Zhao)가 2022년 11월 1일 포르투갈 리스본에서 열린 2022 웹 서밋에서 연설하고 있습니다.
_{벤 맥쉐인 | 스포츠파일 | 게티 이미지}

블록체인 분석업체 난센(Nansen)의 데이터에 따르면 지난 24시간 동안 바이낸스에서 발생한 자금 유출액은 비트코인을 제외하고 10억 달러 이상에 달했다. 창업자이자 CEO인 창펑 자오(Changpeng Zhao)가 화요일 법무부와의 거래에서 사임하고 유죄를 인정한 이후다.

한편, 데이터 제공업체인 Kaiko에 따르면 시장 조성자들이 포지션을 철회함에 따라 같은 기간 동안 유동성이 25% 감소했습니다.

유출 규모는 상당하며 이전에 거래소와 창립자가 SEC에 의해 13건의 증권 위반 혐의로 기소되었을 때 발생한 것과 비슷합니다.

거래소의 기본 토큰인 BNB는 지난 24시간 동안 8% 이상 하락했습니다. Nansen에 따르면 바이낸스는 약 28억 달러 상당의 BNB 토큰을 보유하고 있습니다. 그리고 3월에 바이낸스가 고객을 위한 주요 인센티브인 비트코인을 포함한 암호화폐 자산 쌍의 수수료 없는 거래를 단계적으로 중단한 후, 거래소의 모든 현물 거래에서 점유율이 감소하기 시작했습니다.

바이낸스는 매년 수십억 달러의 거래량을 처리하는 세계 최대의 암호화폐 거래소로 남아 있습니다.

바이낸스는 미국 정부에 43억 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다. 탄원 거래로 인해 암호화폐 거래소에 대한 수년간의 조사가 종료되었습니다.

Nansen에 따르면 650억 달러 이상의 자산이 플랫폼에 남아 있는데, 이는 Binance가 플랫폼에서 갑자기 몰려드는 투자자들을 견딜 수 있을 만큼 충분히 자본화될 가능성이 높다는 것을 의미합니다. 그리고 인출이 증가하는 동안 아직 거래소에서 자금이 "대량 유출"되지 않았습니다.

투자회사 코노톡시아(Conotoxia Ltd.)의 시장 분석가인 그제고르츠 드로즈는 "발표와 합의의 순간적인 충격 이후 대부분의 자산에 큰 영향은 없다"고 말했다.

"9% 이상 하락하며 가장 큰 피해를 입은 것으로 보이는 암호화폐는 바이낸스의 BNB 토큰입니다. 상위 100개 암호화폐 중 무려 98개가 지난 24시간 동안 눈에 띄는 반등을 보였습니다. 한편 비트코인은 하락했습니다. 4% 하락한 뒤 반등해 1.3% 손실을 유지했다”고 말했다.

Drozdz는 규제 기관과의 분쟁이 바이낸스의 배후에 있고 회사가 보안 조치를 강화하겠다고 약속했기 때문에 업계에 순 긍정적일 수 있다고 덧붙였습니다.

Drozdz는 "이것은 비트코인 시세를 기반으로 한 ETF의 임박한 승인 가능성과 결합되어 장기적으로 암호화폐 시장에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다"라고 말했습니다.

바이낸스가 이 단계에서 살아남을 수 있을까요?
이는 Zhao가 탄원 거래에 동의하고 회사에서 물러난 후 암호화폐 거대 기업이 직면하게 되는 수십억 달러 규모의 질문입니다.

2017년 중국 태생의 기업가가 시작한 바이낸스는 상대적으로 무명의 이름에서 몇 주 만에 암호화폐 분야의 주요 세력으로 성장했습니다.

CNBC 전문가들은 바이낸스가 격동적인 상황에도 불구하고 시련을 극복할 가능성이 높다고 말했습니다. 그들은 DOJ 프로세스를 준수하고 회사 운영을 준수하기 위한 3개년 전략을 구현하기로 한 회사의 결정과 회사 준비금 내에 보유된 자산의 양을 언급했습니다.

"40억 달러의 합계는 분명히 매우 크며 바이낸스의 대차대조표에 실질적인 고통을 초래할 것입니다"라고 밀턴 R. 언더우드 법학 교수이자 밴더빌트 대학교 부학장인 예샤 야다브(Yesha Yadav)는 이메일을 통해 CNBC에 말했습니다.

"그러나 이번 벌금은 거래소에 치명타를 가하려는 의도는 아닌 것으로 보입니다. 수년에 걸쳐 암호화폐 생태계 내에서 바이낸스가 지배적인 위치를 차지하고 있는 점을 바탕으로 CZ의 개인 부와 전반적인 암호화폐 거래 감소에도 불구하고 거래량이 지속되고 있습니다. 거래량과 다른 장소에 비해 바이낸스의 시장 점유율을 고려하면 바이낸스가 이 벌금을 지불하는 데 있어 지급 능력에 위험을 겪을지 의심스럽습니다."

43억 달러 규모의 탄원 거래
Zhao와 다른 사람들은 효과적인 자금세탁 방지 프로그램을 실행하지 않음으로써 은행비밀법을 위반한 혐의와 미국 법에서 요구하는 통제를 이행하지 않고 미국 시장에서 이익을 얻으려는 고의적이고 계산된 노력으로 미국 경제 제재를 고의적으로 위반한 혐의로 기소되었습니다. ”라고 법무부에 따르면.

바이낸스는 정부에 25억 달러를 몰수하고 18억 달러, 총 43억 달러의 벌금을 납부하기로 합의했습니다.

메릭 갈랜드(Merrick Garland) 미국 법무장관은 화요일 기자회견에서 "우리가 받은 처벌 중 가장 큰 처벌 중 하나"라고 말했습니다.

Garland는 "새로운 기술을 사용하여 법을 어긴다고 해서 파괴자가 되는 것은 아닙니다. 범죄자가 되는 것입니다."라고 말했습니다. "바이낸스는 미국 국민의 안전보다 이익을 우선시했습니다."

자오는 화요일 이전 트위터였던 X에 올린 글에서 자신이 "실수를 저질렀으며 책임을 져야 한다"고 말했습니다.

전 아부다비 금융 서비스 규제 기관이었던 Richard Teng이 Zhao의 후임으로 지명되었습니다. Teng은 가장 최근에 Binance에서 지역 시장의 글로벌 책임자를 역임했습니다.

그는 또한 이전에 싱가포르 통화청(Monetary Authority of Singapore)에서 기업 금융 담당 이사를 역임했습니다.

바이낸스와 창립자에 대한 조치는 법무부, 상품선물거래위원회, 재무부가 공동으로 노력한 것입니다.

증권거래위원회는 눈에 띄게 결석했다.

재닛 옐런 재무장관은 화요일 발표를 통해 이 거래소가 불법 행위자들이 테러와 불법 마약 등 활동을 지원하는 10만 건 이상의 거래를 허용했으며, 미국 제재를 위반하는 150만 건 이상의 가상 화폐 거래를 허용했다고 밝혔습니다.

또한 하마스의 알카삼 여단, 팔레스타인 이슬람 지하드, 알카에다, ISIS와 같은 테러 단체와 관련된 거래도 허용했다고 옐런은 보도자료에서 밝혔습니다. 바이낸스는 "단 한 건의 의심스러운 활동 보고서도 제출한 적이 없습니다"라고 밝혔습니다.

자오(Zhao)는 현금 1,500만 달러를 담보로 한 1억 7,500만 달러의 개인 인정 보석금을 내고 석방되었으며 선고 공판은 2월 23일로 예정되어 있습니다.

계속되는 바이낸스
바이낸스는 계속 운영되지만 새로운 기본 규칙이 적용됩니다. 회사는 회사의 사업이 미국 자금 세탁 방지 표준에 부합하도록 규정 준수 프로그램을 유지하고 강화해야 합니다. 회사는 독립적인 규정 준수 모니터를 임명해야 합니다.

화요일 공개된 바이낸스 사건에는 무면허 송금 사업 운영, 국제긴급경제권한법 위반, 음모 등 3건의 형사 고발이 거래소에 제기된 것으로 드러났다.

일부 경쟁사, 특히 Coinbase, Kraken 및 OKX는 상황을 이용하려고 할 수 있습니다.

코인베이스와 크라켄은 현재 SEC와 각자 법적 싸움을 벌이고 있다. 지난 6월 이 기관은 바이낸스를 상대로 제기한 소송과 유사한 소송으로 코인베이스를 공격했으며, 코인베이스가 승인되지 않은 증권 거래소, 브로커 및 청산 대행사로 운영되고 있다고 주장했습니다. 그리고 월요일 SEC는 크라켄(Kraken)을 상대로 거래소가 330억 달러 규모의 고객 암호화폐 자산을 자체 회사 자산과 혼합해 사용자에게 상당한 손실 위험을 초래할 가능성이 있다고 주장하며 소송을 제기했습니다.

Vanderbilt의 Yadav는 투자자들이 회사 CEO가 퇴임한 후 어디로 갈지 평가함에 따라 바이낸스의 준비금이 조사를 받을 가능성이 있다고 말했습니다. FTX 붕괴 이후 전략적 투명성을 확보하려는 바이낸스의 시도는 "실패했다"고 덧붙였습니다.

바이낸스는 자산과 부채 수를 보여주는 시스템인 준비금 증명을 발표했습니다. 그러나 이 증명은 퍼블릭 블록체인에서 공개될 수 있는 제한된 정보를 기반으로 하며, 본격적인 감사와 동등하지 않습니다.

Yadav는 "바이낸스의 준비금이 앞으로 몇 달, 몇 년 안에 정밀 조사를 받게 될 것이라는 데는 의심의 여지가 없습니다."라고 설명했습니다. "바이낸스에 걸려 있는 큰 질문은 운영 방식, 내부 거버넌스 및 위험 관리 상태입니다."

"이 곳은 불투명함과 뚫을 수 없는 자본 및 조직 구조로 오랫동안 알려져 왔으며, 그 복잡성으로 인해 CFTC와 같은 규제 기관은 바이낸스가 해당 규정을 위반하는 활동에 참여할 수 있는 가능한 방법으로 이러한 조직적 상호 연결을 조사하게 되었습니다." Yadav 말했다.