УНИВЕРСАЛЬНОЕ РУКОВОДСТВО ПО ВЫБОРУ ICO ПРОЕКТОВ.

В связи с популяризацией и расширением рынка криптовалют, соответственно увеличивается и количество потенциальных инвесторов в ICO. Цель этого гайда — научиться “отделять семена от плевел”.

Давайте сперва посмотрим на цифры:

Объем капитала, заработанного через ICO за первых два месяца 2018 уже превысил сумму за целый 2017 год.

Повышение денежного притока привлекает все больше мошенников, поэтому здесь будут описаны общие принципы, как определить достойный блокчейн-проект.

1. Команда

Команда проекта является одним из ключевых критериев оценивания, так как именно от них зависит настоящее и будущее всего стартапа.

1.1 Послужной список

Следует ознакомиться с командой как можно лучше. Послужной список подойдёт как нельзя кстати. Постарайтесь ответить на следующие вопросы:

Имеет ли команда какой-нибудь опыт стартапов?
Имеют ли они опыт в среде блокчейн-проектов?
Пытаются ли они решить свои предыдущие проблемы?
Дополняют ли они друг друга?
В каких компаниях они работали?
Зарабатывали ли они успешно деньги?
Чтобы найти данную информацию, проверьте их профили Linkedin, выдачу в google по релевантным упоминаниям в блогах/новостях и посмотрите интервью с основателями. Как правило, успешные стартап-команды находятся в центре внимания, доказывая ценность их будущего проекта, так что найти эту информацию будет довольно легко.

1.2 Консультанты.

Узнайте, имеются ли консультанты у проекта. Солидное количество консультантов может служить знаком доверия. Поищите ссылки/высказывания от людей, рекомендующих данный проект. Проверьте, связан ли проект с их профилем Linkedin. Погуглите имена консультантов и посмотрите, упоминают ли они как-то проект.

👍 Если проект является децентрализованной службой страхования отмененных полетов, мы хотим увидеть эксперта по страхованию, кого-то из индустрии бронирования (продаж) и, вероятно, эксперта по авиалиниям в консультативной группе.

⚠️ Полный список случайных людей, не относящихся к делу — дурной знак.

1.3 Институционные инвесторы, бизнес-покровители и партнёры

Проверьте, получил ли проект “традиционные” инвестиции или заработал ли денег во время присейла. Если вы обнаружите, что кто-то поддерживает проект, поищите подтверждения их участия. Также, просмотрите, если сможете найти институционных партнёров с высоким уровнем доверия и хорошей репутацией, связанных с проектом.

👍 Стабильные инвесторы в блокчейн отрасли (e.g. Digital Currency Group, Fenbushi Capital, Blockchain Capital etc).

👍 Институционные партнёры (Hyperledger, Linux Foundation).

Если вы их не знаете, всю необходимую информацию вы сможете найти в гугле.

1. Размер рынка и продукта

Вы хотите вложиться в классный конкурентоспособный продукт, который длится долго. Следовательно, он должен иметь свое особенное отличие. К примеру, сможете ли вы найти измерение, в котором проект:

В 10 р. дешевле?
В 10 р. безопаснее?
В 10 р. быстрее?
Более того, проект должен представлять подробный анализ рынка, так как он является ключевым для будущего роста проекта.

👍 Amazon имеет 10x больше книг, чем любой книжный магазин

👍 PayPal 10x быстрее, чем банковские переводы

👍 Поисковое исполнение, аккуратность и простота, которое предлагает Google было 10x лучше, чем в предыдущих поисковых системах

⚠️ Не можете в 3-х предложениях объяснить маме, почему проект представляет ценность? Не инвестируйте в него.

2.1. Пример использования блокчейна

Не каждый проект требует блокчейн и не каждый нуждается в децентрализованности. Поэтому, инвестируя в блокчейн проект, убедитесь, что Whitepaper отвечает на следующие вопросы:

Почему это проект использует блокчейн?
Может ли он быть выполнен без блокчейна?
Почему проект требует создание собственного токена (а не использует существующие)?
Что придает ценность токену?
Проект использует приватный, публичный блокчейн или микс из обоих? Почему?
2.2. Конкуренция

Посмотрите, сколько блокчейн проектов работают над одной и той же проблемой? Конкуренция на рынке чрезвычайно важна при принятии решения об инвестировании. Следовательно, попытайтесь найти внятные ответы на эти вопросы:

Какие еще проекты пытаются решить ту же проблему (и есть ли они вообще)?
Почему этот проект способен решить эту проблему быстрее и/или лучше чем остальные проекты?
Какая черта продукта выделяет его среди остальных?
Какое уникальное преимущество получает потребитель и достаточно ли оно сильно, чтобы двигать массами?
2.3 Освещение в медиа и комьюнити

Новостные статьи и онлайн-форумы являются хорошими ресурсами, чтоб с их помощью составить мнение о грядущем ICO. В основном, проект сам сошлется на все статьи, в которых был упомянут. Убедитесь, что они не проплачены и не являются пресс-релизами. Если проект не оставит ни одной ссылки на независимый ресурс, это должно вызвать подозрение. Также качественными источниками информации могут быть комьюнити-форумы, типа: bitcointalk.org, reddit или telegram-чаты. Обычно, проекты используют все вышеперечисленные каналы для придания огласки и контактирования с потенциальными инвесторами. Проверьте все эти источники, чтобы проверить отвечает ли команда проекта на все эти вопросы.

Учтите, что часть положительных отзывов может быть обеспечена деньгами, а не искренним мнением. Многие проекты ведут так называемые “Программы щедрости” которые склоняют людей, владеющими их токенами писать об их ICO, продвигать в социальных медиа или хорошо комментировать на форумах, типа bitcointalk.

Присоединитесь к Телеграм группе и задайте каверзный вопрос или напишите критический имейл. Посмотрите, как быстро команда реагирует и удовлетворяет ли вас их ответ.

2.4. Bullshit-Bingo & и обещания прибыли

С целью привлечь внимание к ICO, проекты могут использовать множество ключевых слов, по типу: блокчейн, революционный, децентрализованный, первый, единственный, инновационный; и обещать прибыль.

Большое количество подобных слов должно являться красным флагом. Хороший, достойный проект должен ясно говорить о том, чем он занимается без модных броских фраз.

Будьте внимательны: если проект пытается создать впечатление крайней необходимости — остерегайтесь.

👍 Medicalchain использует технологию blockchain для создания электронного записного учета состояния здоровья, сохраняя единый экземпляр данных пользователя.

👎 Bullshitcoin — это уникальная децентрализовання платформа, основанная на блокчейн. Революционность и размах нашего проекта гарантируют вашу прибыль. Внесите деньги сейчас и получите 50% бонус.

1. Технология

Для нас очень важно убедиться в технической компетентности команды, создающей продукт. Об этом свидетельствуют следующие индикаторы:

Token sale contract

Проект, как минимум должен хранить контракт на продажу токенов в публичном доступе. Поскольку в блокчейне все законы содержатся в коде, код должен быть тщательно проверен на предмет багов или защитных уязвимостей. Если вы плохо знакомы с программированием, то должны быть убеждены, что аудит был осуществлен на стороне надежными инстанциями.

⚠️ Не доверяйте проектам, которые не могут предложить публично доступный token sale contract.

⚠️ Не доверяйте проектам, которые не могут предоставить доказательств, что был проведен сторонний аудит кода.

3.1 Demo

Существует ли демо-версия, которую можно опробовать на деле?

👍 “INS Ecosystem предлагает работающее пользовательское приложение”

3.2 GitHub

Если проект является open-source, его код находится в публичных источниках, вроде GitHub. Даже если вы не программист, вам следует глянуть на хранилище проекта на ГитХабе.

Можно увидеть, что Lisk project имеет более 6000+ изменений (модификаций кода) и 37 человек, вносивших правки. Активная база Github позволит вам судить о технической подкованности команды.

Проверьте вкладку контрибьюторов на аккаунте.

Можете ли вы определить среди них технического директора или остальных членов команды?
Кликните на основных участников и проверьте график их активности

Активный разработчик должен иметь график, схожий с этим

1. Информация о продаже токенов

Вы должны найти информацию о Token Sale procedure, Usage of Funds, Token Distribution, Vesting, Escrow and KYC в Whitepaper.

4.1 Использование средств

Команда еще до ICO должна иметь четкий план использования средств после их сбора. Эта информация определенно должна быть предоставлена.

👍 Кода каждая фаза проекта требует конкретной суммы денег, хороший проект свяжет использование средств с подобной картой.

4.2 Дистрибьюция токенов

Узнайте, как команда проекта планирует доставлять токены и проверьте эту информацию на etherscan.io, чтобы убедиться в ее верности. На Etherscan вы можете увидеть, как много токенов удерживает каждый публичный сегмент.

⚠️ Если команда хранит более 50% токенов — это красный флаг.

4.3 Вестинг

Вестинг означает, что команда не сможет распоряжаться собственными токенами в течении некоторого периода времени. Это мотивирует её достигать поставленных задач после ICO фандинга.

4.4. Условное депонирование

Условное депонирование удерживает собранные деньги до тех пор, пока ICO не будет завершен и коины/токены не откроются для операций и общества. Следовательно, важно выяснить, будут ли деньги, вырученные от продажи токенов удерживаться в депозите (скорее всего в форме кошелька со многими подписями).

Условное депонирование может гарантировать возвращение инвестиций в случае провала стартапа или злоупотребления деньгами.

4.5. KYC — Know your customer

Знайте своего покупателя — это процедура бизнес-идентификации и верификации своих клиентов. Целью данного принципа является предотвращение использования банков намеренно или ненамеренно криминальными структурами для отмыва. Чтобы поcле завершенного проекты могли выставлять свои коины/токены на биржу, они должны делать KYC.

⚠️ Проверьте, применяет ли проект эту проверку в отношении каждого инвестора. Если нет — красный флаг.

1. Бумажные джунгли

Каждый нормальный блокчейн проект, запускающий ICO, должен предоставлять определенные документы, которые вы должны полностью понимать прежде, чем инвестировать. Давайте взглянем, какие типы документов вы обязаны найти

5.1 Whitepaper

Этот документ является наиболее популярным в среде ICO и обычно им владеет каждый проект — даже мошеннический. Он содержит обзор полного проекта и должен включать в себя все вышеупомянутые аспекты.

⚠️ Whitepaper не имеет юридической силы. Тем не менее, вы должны с ним ознакомиться и понять его перед совершением инвестиции.

5.2 Terms and Conditions

Несмотря на то что the Terms and Conditions документ (или Token Sale Agreement) намного менее известен, чем Whitepaper, он должен быть частью любого доверительного ICO. На самом деле этот документ является формальным соглашением между инвестором и ICO эмитентом. По этой причине, читайте его внимательно прежде чем совершать платежи за токены, так как в нем находятся ваши обязательства и законные права, отказ от прав и ограничения ответственности как потенциального покупателя токенов. Если вы не согласны с Terms and Conditions, вам не стоит как-либо покупать токены данного проекта.

⚠️ Если вы не можете найти точный Terms and Conditions документ — это красный флаг.

The Terms and Conditions должны содержать юридические данные проекта (включая название компании, страну, адрес, регистрационный номер и т.д.). В случае судебного разбирательства, резиденция эмитента токенов и их покупатель будут судиться согласно законодательству обеих стран.

5.3 Privacy Policy

Политика приватности — это выражение/договор, который информирует вас о способах использования, раскрытия или управления вашими данными. Это требуется законом для защиты приватности покупателя или клиента (в зависимости от законодательства страны, в которой он зарегистрирован). Также это касается случаев, когда вы открываете или используете сайт блокчейн проекта, онлайн-сервисы на его вебсайте или когда вы как-либо с ним взаимодействуете

Если проект предоставляет Privacy Policy, это означает, что им руководят профессионалы.

5.4 Terms of Use

Документы Terms of Use или Terms and Conditions сообщают, с чем должен согласиться пользователь, если желает воспользоваться вебсайтом. Документ Terms of Use не является обязательным по закону, в отличии от Privacy Policy, однако является высоко рекомендованным для компаний, которые хотят предотвратить манипуляции со своим сайтом (мобильным приложением) и ограничить собственную ответственность.

Если проект предоставляет Terms of Use, это так же свидетельствует, что он руководится профи.

Заключение

В следующие годы возникнут много блокчейн проектов. Через 5 лет, наверное, 90% из них исчезнут и лишь некоторые останутся.

Надеемся, что этот гайд поможет вам отобрать проект с высоким потенциалом, весьма успешный в будущем ⚠️

Будьте внимательны: даже если ваше исследование было идеально выполнено, ICO по-прежнему являются рискованным путем вложения денег. Поэтому никогда, никогда не инвестируйте то, что вы не можете позволить себе потерять.

Подписывайтесь:
Telegram - https://t.me/ico_analytic
Twitter - https://twitter.com/ICO_Analytics
YouTube - https://goo.gl/ovxRxP

Данный материал является переводом. Оригинал - https://medium.com/trusteddapps/the-ultimate-guide-to-review-icos-v1-0-1dfb75f9cc33