비트커넥트 폰지 사기 대해부

in kr •  7 years ago 



비트커넥트는 잘못된 암호화폐의 모든 것을 보여줍니다.

개요

지난 1월 16일 암호화폐 시장 역사상 가장 심각한 일 중 하나가 일어났습니다. 그로 인해 전체 암호화폐가 하락세를 맞았고, 시가총액으로도 수십억 달러가 사라졌습니다. 어쩌면 시장에는 좋은 일일지도 모릅니다.

올해의 하락장은 주로 두 가지 이유 때문이었습니다. 첫째, 한국에서 암호화폐 거래를 규제하겠다고 나선 것입니다. 한국 정부는 암호화폐 거래소에 실명제를 실시하도록 하겠다고 발표했습니다.

둘째는 한국 정부의 규제 소식보다 훨씬 더 심각했습니다. 인도네시아 업체 비트커넥트(BitConnect)의 운영이 중단되었고, 폰지 사기일 가능성이 높다고 발표한 것입니다. 순식간에 투자자 수천 명이 투자 자금을 잃게 되었습니다.

그렇다면 비트커넥트가 무엇이며, 어떻게 투자자들을 끌어 모았고, 어떤 이유 때문에 문을 닫게 된 것일까요?

역사

비트커넥트는 회사의 명칭이자, 거래소의 이름이었으며, 비트코인에 기반 한 하나의 암호화폐이기도 했습니다. 2016년 2월에 출시된 후, 2018년 초반까지 가격 면에서 가장 성공한 암호화폐 중 하나로 올라섰습니다. 지난 달 비트커넥트의 가격은 463달러를 호가했으며(현재는 약 12달러), 시가 총액은 약 27억 달러에 달했습니다.

작동 원리

사용자가 거래소에서 비트코인으로 비트커넥트 토큰을 구입하면, 배당금 형식으로 일간 수익이 배분 됩니다. 사용자가 토큰을 많이 보유할수록, 그리고 다른 이들을 비트코넥트에 많이 끌어들일수록 수익률이 높아집니다. 비트커넥트에 따르면, 일간 투자 자금의 약 1%, 연간으로는 약 3,780%의 수익을 돌려줄 수 있다고 주장합니다.

또한, 그 같은 수익은 자사가 만든 투자 알고리즘을 통해 창출된다고 주장합니다. 이 알고리즘은 비트코인을 저점에서 매수해 고점에서 매도한다고 합니다. 그런데 이상한 점은 이 알고리즘이 어떻게 작동하는지, 어떤 변수를 이용하는지, 또는 투자자가 계속 늘어나게 되면 어떻게 할 작정인지 등에 대한 자세한 설명을 하고 있지 않다는 점입니다.

이 문제는 비트커넥트의 시가총액이 거의 30억 달러에 이르게 되면서, 그리고 알고리즘으로 이 정도 규모의 자금을 굴리게 되면 사실상 수익률이 줄어들 수밖에 없을 것이라는 점이 투자자 커뮤니티 사이에서 큰 관심으로 떠오르게 되었습니다.

즉, 대규모 자금으로 매수 및 매도에 나서는 행위 자체가 가격에 영향을 미칠 수 밖에 없다는 말입니다. 전체 거래량에서 차지하는 비중이 점점 더 커지게 되면 당연한 일입니다.

또한 이 회사는 수익을 비트코인이 아니라 미국 달러로 배분하기 때문에 더 큰 비판을 받고 있습니다.

설상가상으로, 비트커넥트는 "추천 보너스(“Referral Bonus)" 시스템을 사용하는데, 이에 대해 다수의 유투브 사용자들이 엄청난 광고를 해댔습니다. 이제 이들 유투버들이 불법 추천 혐의로 고소될 위기에 처해 있습니다. 더 많은 이들의 추천을 유도할수록 투자 수익이 더 높아지기 때문입니다. 사실, 비트커넥트 플랫폼은 다른 이들을 모집하고, 이들의 추천을 많이 받을수록 보상이 커지도록 설계된 것입니다.

비트커넥트는 가격이 사상 최고치에 도달하고 얼마 후, 텍사스와 노스캐롤라이나의 보안 규제 당국으로부터 영업 정지 명령을 받았습니다. 따라서 거래소를 폐쇄할 수밖에 없었습니다. 이로 인해 투자자들은 거래소에서 자금을 인출할 수 없게 되었고, 가격은 추락하게 된 것입니다. 이후 BCC를 비롯한 단 4곳의 다른 거래소에서만 거래가 다능하게 되었습니다.

ICO

ICO(또는 관련 회사)가 장기적으로 성공하기 위해서는 투자자들에게 향후 계획을 가능한 한 투명하고 논리적으로 설명할 수 있어야 합니다. 좋은 회사라면 오랜 기간 동안 사업을 유지해 나가면서 투자자들에게 수익을 안겨주려고 노력하지, 어떻게라도 빨리 돈을 벌려고 하지 않을 것입니다.

이런 목표를 달성하기 위해 창립자는 자사의 암호화폐가 세심하게 계획된 것임을 확인시켜 주어야 합니다. 즉, 투자자들과 임직원들에게 왜 이 암호화폐가 필요한지 전달하고 이해시킬 수 있어야 한다는 말입니다. 그래야만 투자자들이 자신의 어디에 투자하고 있는지를 이해할 수 있고, 자신의 행동을 이해할 수 있게 됩니다.

ICO가 성공하기 위해 필요한 몇 가지 요소는 다음과 같습니다.

  • 완벽한 백서
  • 투명한 비즈니스 모델
  • 상품 및 서비스 설명
  • 훌륭한 커뮤니티 관리
  • 제 3자가 평가했을 때도 훌륭한 소프트웨어 연동 능력
  • 수익성에 대한 약속이나 보증하지 않음
  • 토큰에 대한 고객의 완전한 접근 권한 부여
  • 위치 등록
  • 자금 용도
  • 법인 및 주주 동의서 같은 설립/법률 문서

폰지 사기

폰지 사기는 다음과 같이 정의됩니다.

"신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 이자나 배당금을 지급하는 방식의 다단계 금융사기이다. 1920년대 막대한 투자배당을 약속한 찰스 폰지(Charles Ponzi)가 벌인 사기 행각에서 유래됐다. 실제로 찰스 폰지는 아무런 사업도 벌이지 않은 상태에서 신규 투자금액을 기존 투자자들에게 배당하는 금융피라미드 형식의 사기 행각을 벌였다. 폰지가 단기간에 시중금리보다 더 높은 이자를 보장해 주겠다는 광고를 내자 이를 믿고 많은 사람들이 거액의 돈을 맡겼다. 이 거액의 돈은 폰지가 가졌고 이후 폰지는 처음에 제시한 이자보다 더 높은 이자를 보장해 주겠다는 두 번째 광고를 냈다. 여기서 조달한 자금으로 처음 맡긴 사람들에게 원금과 이자를 지불했다. 하지만 이와 같은 방식을 계속 반복하던 중 결국엔 투자자들에게 원금과 이자를 지불할 수 없는 상황이 됐으며 이 같은 상황을 가리켜 폰지현상이라 부르게 됐다."

폰지 사기에는 다음과 같은 특징이 있습니다.

  1. 적은 위험으로 높은 수익률 보장한다고 약속함.
  2. 시장 상황에 관계없이 일관된 수익을 창출한다고 약속함.
  3. 보통 증권 거래위원회(SEC)에 등록되지 않음.
  4. 투자 전략을 기밀로 유지하거나, 설명이 너무 복잡함.
  5. 고객에게 공식 투자 서류를 보여주지 않음.
  6. 고객이 자금을 회수하기 어려운 구조로 되어있음.

비트커넥트는 이 모든 사항에 해당될 뿐만 아니라, 다른 어떤 폰지 사기 사례보다 전례없는 규모와 속도로 이런 작업이 진행되었습니다.

집단 소송

2018년 1월 25일 현재 비트커넥트를 상대한 여러 건의 집단 소송이 준비 중에 있습니다. 페이스북을 통해 모인 수천 명의 투자자들도 비트커넥트의 관계자 전부뿐만 아니라 대중에게 비트커넥트를 추천했던 유명인들을 상대로 한 소송을 추진하고 있습니다.

결론

암호화폐 시장의 현실은 아주 가격 변동성이 크다는 것뿐만 아니라, 정부의 규제가 미비하고, 과세 문제가 복잡한 것입니다.

더 큰 문제는 암호화폐 열풍으로 어떤 사람은 수백만 달러를 벌었는가 하면, 자금을 전부 날린 사람도 있다는 것입니다. 하지만 암호화폐로 손실을 본 수천명의 사람들보다 몇멸 부자가 된 사람들만 주목받고 있습니다. 이런 상황은 암호화폐에 결코 좋은 인식을 심어줄 수 없습니다.

친구를 데려오면 인센티브를 주겠다고 약속하는 비트커넥트 같은 토큰은 이런 문제를 더 크게 만들뿐이며, 현재 ICO 공간을 왜곡시키고 있는 주범입니다.

다음 단계

여기서 이야기가 끝은 아닙니다. 2주 전 비트커넥트 설립자는 비트커넥트엑스(BitConnectx)라는 이름의 신규 토큰을 출시했으며, ICO를 진행하고 있습니다. 이 토큰을 이렇게 설명하고 있습니다.

"비트커넥트엑스(BCCX)는 오픈 소스, 블록체인 기반, 분권화 암호화폐로서, 최소 거래 비용으로 누구에게나 즉시 지불이 가능하다." - 비트커넥트엑스 웹 사이트

또한 이 웹 사이트에서는 사용자가 이 암호화폐를 거래 수단으로 거래할 수 있다고 말합니다. 다시 말하지만, 이들은 거의 아무런 정보도 주기 않고 있으며, 백서도 없고, 다른 다양한 블록체인 기반 "즉시" 지불 방식과 어떤 차이가 있는지 설명도 하지 않습니다. 물론 어두운 과거가 있음 또한 알리고 있지 않습니다.

무언가가 아주 낮은 위험으로 엄청난 보상을 약속하면서도, 어떻게 그럴 수 있는지 아무런 설명도 내놓지 않는다면, 먼저 의심부터 하고 봐야 합니다. 비트커넥트는 많은 이들을 끌어 들이면서 이들 투자자들의 돈으로 배를 불리는 한편, 네트워크의 영향력을 늘려왔습니다. 더 큰 문제는 이들이 아직도 자신들의 과오를 깨닫지 못하고 있다는 사실입니다.

<출처: Hackernoon, "BitConnect — Anatomy of a Scam">

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저쯤되면 과오가 아니라 설계네요. 많은 이들이 비트커넥트의 문제를 알고 있었지만 초기에 들어간 사람들은 이미 원금 이상의 수익을 내고 있어 입을 다물고, 더 많은 이들이 들어오는 것을 방관한 것 또한 이 사태의 원인 중 하나가 되지 않을까 싶네요.

소액이지만, 비트커넥트에 투자했다가 원금은 못 찾았네요. 그동안 원금 이상 수익은 냈지만 아깝기는 해요.

그렇네요 배당금을 뭘로 주는건지.. 무슨 원리인지.. 좀 그렇네여. 그리고 .비트코인이 아닌 달러로 준다니.. 더 이상한.. 정말 위험한 코인 있군요 ..

투자자로서 조심 또 조심해야겠습니다.

비트커넥트 스캠 정황 많이 보이긴 했는데 이렇게 된 줄 모르고 있었네요

다단계 투자라고 많이들 말씀하시던데

투자 안하길 잘했어요

비트클럽네트워크라는 곳은 채굴로 다단계를 하더라고요. 사람들이 견학가기 힘든 아이스랜드에 채굴장이 있다고 하는데 이곳도 비슷한건가요...

백오피스 라는데는 뭐하는 곳인지 알 수 있나요? 장인어른께서 어디서 들어셔가지고 혹하셔서 투자를 하신다는데 말릴수도 없고...아오...