Co kraj to obyczaj. Kryptowaluty w PL i UK

Temat goracy dla srodowiska kryptowalut w Polsce . Przerobiony i opisany na setki sposobow jednak nie moge sobie darowac i pominac pewnych rzeczy. Do znudzenia bede o tym gadac i opisywac z kazdej strony. Moze nie pomoze ale na pewno nie zaszkodzi.

Wpadlo mi w rece oficjalne pismo FCA (to taki nasz KNF) skierowane do instytucji takich jak banki czy gieldy.

()

https://www.fca.org.uk/publication/correspondence/dear-ceo-letter-cryptoassets-financial-crime.pdf

Juz na poczatku tego listu rzuca sie w oczy jedno zdanie zakreslone na czerwono na zdjeciu.

..Istnieje wiele nie- kryminalnych motywow uzywania kryptowalut . Naleza do nich spekulacyjne inwestycje wysokiego ryzyka, lub wykorzystywanie ich do finansowania innowacyjnego rozwoju technologicznego.
Jednak ta klasa produktowmoze byc naduzywana z uwagi na anonimowosc i mozliwosc przenoszenia pieniedzy pomiedzy krajami.... Nalezy podjac rozsadne i adekwatne do kazdej sytuacji srodki aby zmniejszyc ryzyko ze Twoja firma ulatwi potencjalne przestepstwa finansowe

Kogo ten list dotyczy?

Odpowiednie kroki lub działania, które należy rozważyć, mogą, w zależności od okoliczności i świadczonych usług, obejmować:

      - rozwijanie wiedzy i doświadczenia pracowników w zakresie kryptowalut , aby POMOC im w identyfikacji klientów lub działań, które stwarzają wysokie ryzyko przestępstw finansowych

     - zapewnienie, że istniejące ramy przestępczości finansowej odpowiednio odzwierciedlają krypto-powiązane działania, w które zaangażowana jest firma, oraz że są w stanie nadążyć za szybko rozwijającymi się wydarzeniami

      - kontaktowanie się z klientami w celu ZROZUMIENIA  natury ich działalności i związanego z nimi ryzyka

       
        - dla klientów zaangażowanych w ICO, wziac  pod uwagę bazę inwestorów, organizatorów, funkcjonalność tokenów (w tym przeznaczenie) i jurysdykcję

Podejście oparte na ryzyku nie oznacza, że ​​banki powinny traktować wszystkich klientów działających w tych działaniach w ten sam sposób. Zamiast tego spodziewamy się, że banki uznają, że ryzyko związane z różnymi relacjami biznesowymi w jednej szerokiej kategorii może się różnić i odpowiednio zarządzać tymi ryzykami.

Klienci używający kryptowalut
Niektórzy klienci lub klienci mogą przechowywać lub handlować kryptowalutami , a ich sprzedaż może być źródłem bogactwa lub funduszy klienta. W kontekście sprzedaży detalicznej można to odkryć na przykład, pytając o źródło depozytu, lub ponieważ klient dokonał wcześniej dużych transakcji z giełdami . Istniejące wymogi dotyczące sprawdzania źródła bogactwa i funduszy są wrażliwe na ryzyko; przedsiębiorstwa mają swobodę dostosowywania swoich działań do postrzeganego ryzyka. Firmy powinny oceniać ryzyko, jakie stwarza klient, którego majątek lub środki pochodzą ze sprzedaży kryptowalut lub innych działań związanych z nimi, przy użyciu tych samych kryteriów, które miałyby zastosowanie do innych źródeł majątku lub funduszy. Na przykład w przypadku klientów detalicznych kryteria, które stosowalyby się do transakcji nieruchomości, dziedziczenia lub sprzedaży wartościowych dzieł sztuki lub samochodu. Jednym z aspektow kryptowalut różniących od innych źródeł bogactwa jest to, że ślad dowodu za transakcjami może być słabszy. Nie uzasadnia to zastosowania innego testu dowodowego dotyczącego źródła majątku i spodziewamy się, że firmy będą wykazywały szczególną ostrożność w takich przypadkach.

Klienci detaliczni, którzy wnoszą duże kwoty do ICO, mogą mieć zwiększone ryzyko, że padną ofiarą oszustw inwestycyjnych.

Tak w skrocie wuglada UK. Jak widac mozna otworzyc sie na technologie, nie ograniczac rozwoju. nie niszczyc nowych projekrow zdajac sobie sprawe z ryzyka bo gdzie go nie ma ?

Tym czasem w Polsce ???

Szablon listu do klienta ktore dostaly wszystkie banki , z wytycznymi regulatora

W zwiazku z tym skutek mamy taki

Tak wspieramy przedsiebiorczosc , nowe technologie i stajemy sie potega FINTECH .

Dzieki i pozdrawiam

Katarzyna Ochnio.