Uno de los principales mitos que sacan a la luz los detractores de Bitcoin cada vez que surge la oportunidad es que esta criptomoneda es adecuada para garantizar el anonimato de quienes se dedican a actividades ilícitas como el lavado de activos proveniente de la evasión de impuestos, el narcotráfico, la corrupción política y el tráfico de armas y de personas.
Imagen: Esan.edu.pe
El científico en jefe del estado canadiense de Québec, Rémi Quirion, comenta que la creciente preocupación pública de que Bitcoin se esté utilizando para actividades ilícitas como la evasión de impuestos, el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo es, en general, exagerada.
"Bitcoin no está por encima de la ley, ni es un imán para las transacciones ilícitas: solamente es una pequeña parte del dinero criminal que circula por el planeta". Declaración publicada por l’Agence Science-Presse de Recherche du Québec.
Bitcoin no es una plataforma ideal para llevar a cabo actividades delictivas que buscan el anonimato debido a la naturaleza transparente y pública de su cadena de bloques –blockchain–, en la que las transacciones se registran y distribuyen a través de una red global de nodos.
El anonimato de Bitcoin es un mito, siempre se conoce tanto la dirección pública del emisor como la del receptor de las transacciones, por tanto se puede saber las direcciones IP correspondientes. En ciertos casos, se requiere de la validación de la identidad personal para usar ciertas plataformas de intercambio y billeteras digitales.
Imagen: Bitcoin.com
Un estudio del Centro de Sanciones y Finanzas Ilícitas de la Fundación para la Defensa de la Democracia, afirma que los Bitcoins “sucios” que provienen de actividades ilícitas representan entre el 0,61 y 1,07 % del volumen total de las transacciones.
En cuanto a la evasión de impuestos vía Bitcoin, se considera que este tema aún no representa una preocupación para las autoridades tributarias por las siguientes razones:
- Aún la mayoría de los usuarios no tienen las habilidades suficientes para administrar sus carteras y plataformas de intercambio.
- Tanto las plataformas de intercambio como las billeteras en línea ya están sujetas a las normas tributarias y contra el lavado de activos de la jurisdicción donde funcionan, las mismas que deben ser cumplidas a rajatabla.
- La gran mayoría de los usuarios aún no reciben Bitcoin u otras criptodivisas como pago por los bienes o servicios que venden, por tanto, el patrimonio en criptoactivos que poseen es despreciable.
En este sentido, Bitcoin no es una herramienta adecuada para la delincuencia en vista de las razones que hemos comentado más arriba, existen otras criptomonedas como Zcash (ZEC) o Monero (XMR) que se prestarían más fácilmente para ser utilizadas en actividades ilícitas gracias al anonimato de sus transacciones. Por otro lado, desde el punto de vista del usuario, es muy importante que este tome ciertas medidas básicas de seguridad que le permitan tener sus criptoactivos a buen recaudo, recordando que la responsabilidad de su custodia recae absolutamente sobre este.
¿Piensas que Bitcoin es un medio que facilita el cometimiento de delitos financieros? Me encantaría recibir tus comentarios acerca de este polémico tema.
Por Juan Francisco Bolaños
@criptoEstratega
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