В свете многочисленных скандалов с отмыванием денег и растущих террористических угроз регулирующие органы в последнее время всё сильнее прижимают финансовый сектор. Первыми под раздачу предсказуемо попадают блокчейн-проекты. Для них необходимость соответствовать требованиям регуляторов стало серьёзным вызовом.
Но чем сложнее проблема, тем больше рынок решений. Угроза со стороны регулирующих органов породила непрерывно растущий спрос на системы идентификации клиентов (KYC). Сингапурская компания Cynopsis Solutions, являющаяся одним из крупнейшим поставщиком KYC-сервисов в Азии недавно запустила внутренний стартап — Traceto.io. Проект направлен на повышение эффективности процессов идентификации для компаний, в деятельности которых блокчейн играет значимую роль.
Сеть KYC
Проект Traceto.io разработан как децентрализованная сеть на базе собственного KYC-фреймворка Cynopsis Solutions. Ключевым техническим решением является комбинация смарт-контрактов и искусственного интеллекта. Это решение направлено на снижение расходов компаний, связанных с соответствием требованиям регуляторов по противодействию «отмыванию» доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также на обеспечение прозрачного и подконтрольного для регуляторов процесса непрерывного контроля идентичности.
Платформа Traceto и токен T2T
Система Traceto.io построена на взаимосвязях между тремя типами пользователей:
Корпоративные клиенты (ICOs, биржи и другие виды бизнеса на основе блокчейна), которые получат доступ к базе пользователей, прошедших KYC-идентификацию, при помощи членского смарт-контракта.
Пользователи, профили которых размещаются на платформе, после того, как они предоставят идентификационные данные и пройдут проверку.
Верификаторы, которые выполняют задания, связанные с KYC. Эти пользователи подвергаются более тщательным и частым проверкам.
Ключевые особенности Traceto.io
Собственный KYC-фреймворк
Проект Traceto.io основан на KYC-платформе, разработанной Cynopsis Solutions. “Этот фреймворк подразумевает разбитие процесса идентификации на четыре концепции и процедуры:
Кто ты? — Определение и верификация личности;
Кем ты не являешься? — Проверка клиента по базам террористов и санкционным спискам;
Что ты сделал? — Проверка истории транзакций и финансовых источников пользователя;
Ты всё ещё являешься тем, кем был? — Регулярная проверка пользователя на соответствие идентификационным данным.
Искусственный интеллект и смарт-контракты
По задумке авторов Traceto.io, машинное обучение сделает процедуру KYC более демократичной. Такие возможности искусственного интеллекта, как распознавание лиц, будут контролироваться и улучшаться сообществом сети.
Конкуренция
В проектном документе Traceto.io прдеставлена сравнительная таблица проекта и трёх других сервисов: Civic, uPort и SelfKey. Серьёзный опыт в целевой сфере подаётся как ключевое конкурентное преимущество Traceto.io. Компания Cynopsis Solutions действует на рынке комплаенса уже на протяжении трёх десятилетий. За это время они прочно успели прочно закрепиться в своей нише и наработать клиентскую базу bo более чем двухсот ICO и других основанных на блокчейне проектов со всего мира.
У Traceto.io всего один прямой конкурент — канадский проект Shyft, который был запущен в феврале этого года. В проекте также используется машинное обучение, но, в отличие от Shyft, Traceto.io фокусируется на сообществе, ставя его над искусственным интеллектом во внутренней иерархии проекта. Мы не нашли информации об ICO Shyft, и складывается впечатление, что оно не проводилось.
Продажи токенов T2T
Заключение
Являясь внутренним стартапом прочно стоящего на ногах провайдера услуг в области комплаенс Traceto.io кажется нам многообещающим проектом. Платформа разрабатывается на крепкой основе из уникального опыта, большой клиентской базы, специальных инструментов и ресурсов. Единственный прямой конкурент был принят сообществом как долгожданное решение, и нам кажется, что Traceto.io с его уникальными особенностями и эффективными инструментами, ждёт ещё больший успех. Во главе команды проекта стоит сооснователь Cynopsis Solutions, поддерживаемый экспертами из других компаний с релевантным бэкграундом. Бонусом к этому можно добавить внушительную аудиторию в Telegram и Twitter. Учитывая всё это, будущее проекта видится нам многообещающим. Может ли что-то пойти не так? Увидим в июле.
Ссылки
Официальный сайт: https://traceto.io/
Whitepaper: https://traceto.io/static/wp/traceto_Whitepaper_v1_35_en.pdf
Telegram: https://t.me/tracetoio
Twitter: https://twitter.com/tracetoio
Facebook: https://www.facebook.com/traceto.io
Author: https://bitcointalk.org/index.php?action=profile;u=2049300
Отказ от ответственности
В данном обзоре представлена информация из открытых источников, независимый анализ и субъективное мнение авторов. Не является инвестиционной рекомендацией.