Takas(SWAP) Farming ile Kripto Almak Daha da Kolay

Merkeziyetsiz Finans (DeFi) akımı, blockchainde en çok inovasyon yapılan alanlardan biridir. DeFi uygulamalarını benzersiz kılan nedir? İzne dayalı değildirler, yani internet bağlantısı ve desteklenen bir cüzdanı olan herhangi biri (ya da bir akıllı kontrat gibi herhangi bir şey) bu uygulamalarla etkileşim kurabilir. Buna ek olarak, genellikle herhangi bir aracıya ya da emanetçiye güven duyulmasını gerektirmezler. Diğer bir deyişle, güvene dayalı değildirler. Peki, bu özellikler hangi yeni kullanım alanlarını mümkün kılar?
Ortaya çıkan yeni kavramlardan biri de yield farming'dir. Yield farming, izne dayalı olmayan likidite protokolleri kullanılarak kripto para birikimleriyle ödüller kazanmanın yeni bir yoludur. Herkes, Ethereum üzerinde inşa edilmiş “para legolarından” oluşan merkeziyetsiz ekosistemi kullanarak pasif gelir elde edebilir. Sonuç olarak, yield farming gelecekte yatırımcıların nasıl HODL yaptığını değiştirebilir.

Buraya Tıklayarak sizde Binance'ye kayıt olun. %10 komisyon indiriminden faydalanın.

Takas(SWAP) Farming nedir?

Likidite madenciliği olarak da anılan yield farming, kripto para birikimleriyle ödüller kazanmanın bir yoludur. En basit haliyle, kripto paraları kilitlemek ve bunun karşılığında ödüller kazanmak anlamına gelir.
Yield farming bir anlamda staking'e benzerlik gösterir. Fakat, yield farming'in arka planı çok daha karmaşıktır. Çoğu zaman, likidite sağlayıcıları (LP) olarak adlandırılan ve likidite havuzlarına fon ekleyen kullanıcılarla çalışır.
Likidite havuzu nedir? En temelde, fonları tutan bir akıllı kontrattır. Likidite sağlayıcıları, havuza likidite sunma karşılığında bir ödül kazanır. Bu ödül, kullanılan DeFi platformunun komisyonlardan elde ettiği gelirden ya da başka bir kaynaktan gelebilir.
Bazı likidite havuzları, ödülleri birden fazla türde tokenla ödeyebilir. Daha sonra bu ödül tokenları, başka likidite havuzlarına yatırılarak buradan da ödüller kazanılabilir ve süreç böyle devam edilebilir. Nasıl son derece karmaşık stratejilerin kısa süre içinde ortaya çıkabileceğini bu kadar bilgiyle bile fark edebilirsiniz. Ama ana fikir, likidite sağlayıcısının fonlarını bir likidite havuzuna yatırması ve bunun karşılığında da ödüller kazanmasıdır.
Yield farming tipik olarak Ethereum üzerinde ERC-20 tokenları kullanılarak yapılır ve ödüller de genellikle bir ERC-20 türünde olur. Fakat bu durum gelecekte değişebilir. Neden? Çünkü şimdilik bu türde etkinliklerin büyük çoğunluğu Ethereum ekosisteminde yer almaktadır. Fakat çapraz zincir köprüleri ve diğer benzer geliştirmeler, DeFi uygulamalarının gelecekte blockchainlerden bağımsız olmasına imkan tanıyabilir. Bunun anlamı ise uygulamaların, akıllı kontrat özelliklerini destekleyen diğer blockchainlerde de çalışabileceğidir.
Yield farming yapanlar, yüksek kazanç arayışıyla fonlarını farklı protokoller arasında oldukça sık hareket ettirir. Bunun sonucunda DeFi platformları, daha fazla sermayeyi kendilerine çekmek için başka ekonomik teşvikler de sunabilir. Aynı merkezi borsalardaki gibi likidite daha fazla likiditeyi çekme eğilimindedir

farming nasıl çalışır?

Yield farming, otomatik piyasa yapıcı (AMM) adlı modelle yakından ilişkilidir. Burada tipik olarak likidite sağlayıcılar (LP'ler) ve likidite havuzları bulunur. Şimdi bunun nasıl çalıştığını inceleyelim.
Likidite sağlayıcılar, fonlarını bir likidite havuzuna yatırır. Bu havuz, kullanıcıların token borç verebileceği, borç alabileceği ve takas edebileceği bir pazaryerine güç verir. Bu platformların kullanımı karşılığında bir komisyon ödenmesi gerekir ve daha sonra bu komisyonlar likidite havuzundaki payları nispetinde likidite sağlayıcılara ödenir. Bir AMM'nin temel çalışma prensibi budur.
Fakat uygulamalar arasında büyük farklar olabilir – bunun oldukça yeni bir teknoloji olduğu da dikkate alınmalıdır. İleride mevcut uygulamaları iyileştirecek yeni yaklaşımların ortaya çıkmasına kesin gözüyle bakılabilir.
Komisyon gelirlerinin yanı sıra likidite havuzuna fon eklemeye yönelik bir diğer teşvik de yeni bir tokenın dağıtılması olabilir. Örneğin, bir tokenı herkese açık piyasadan düşük miktarların dışında satın almanın bir yolu olmayabilir. Fakat bu token, belirli bir havuza likidite sunularak elde edilebilir.
Dağıtım kuralları, tamamen protokolün kendi özel uygulamasına bağlı olacaktır. Fakat en temelde likidite sağlayıcılar, havuza sundukları likiditenin miktarına bağlı olarak bir kazanç elde eder.
Yatırılan fonlar genellikle USD'ye endeksli sabit coinlerdir – fakat bu genel bir zorunluluk değildir. DeFi'de en yaygın şekilde kullanılan sabit coinlerin
arasında DAI, USDT, USDC, BUSD vb. yer alır. Bazı protokoller, sisteme yatırdığınız coinlerinizi temsil eden yeni tokenlar çıkarır. Örneğin, Compound'a DAI yatırırsanız bunun karşılığında cDAI ya da Compound DAI alırsınız. Benzer şekilde ETH yatırırsanız, bu sefer de cETH alırsınız.
Tahmin edebileceğiniz gibi bu birçok katmandan oluşan karmaşık bir süreç haline gelebilir. DAI'nizi temsil eden cDAI'nizi başka bir protokole yatırabilirsiniz ve bu protokol de cDAI'inizi temsil eden üçüncü bir token çıkarıyor olabilir. Başka platformların da eklenmesiyle süreç bu şekilde uzayıp gidebilir. Bu zincirler son derece karmaşık ve takip etmesi zor bir hale gelebilir.

farming kazançları nasıl hesaplanır?

Yield farming'in tahmini getirileri genellikle yıllık olarak hesaplanır. Bunun sonucunda, bir yıllık bir süre zarfında elde edebileceğiniz getirilere yönelik tahmini bir değer elde etmiş olursunuz.
Yaygın bir şekilde kullanılan ölçütler arasında Yıllık Yüzde Oranı (APR) ve Yıllık Getiri
Yüzdesi (APY) yer alır. Bunların arasındaki fark APR'nin bileşme etkisini dikkate almaması, APY'nin ise almasıdır. Bu durumda bileşme, daha fazla getiri elde etmek için karın doğrudan tekrar yatırım için kullanılmasıdır. Fakat APR ve APY'nin birbirlerinin yerine kullanılabildiği de dikkate alınmalıdır.
Bunların yalnızca tahminler ve öngörüler olduğu da unutulmamalıdır. Kısa vadeli ödülleri bile doğru hesaplamak oldukça zordur. Bunun nedeni, yield farming'in son derece rekabetçi ve yüksek tempolu bir piyasa olmasıdır ve ödüller hızla değişkenlik gösterebilir. Bir yield farming stratejisi bir süreliğine işe yararsa, birçok kişi bu fırsatı değerlendirmek isteyecektir ve bu da stratejinin yüksek kazanç getirmesini engelleyebilir.
APR ve APY, geleneksel piyasalara dayandığı için DeFi'nin getirileri hesaplamak için kendi ölçütlerini bulması gerekebilir. DeFi'nin hızlı temposu nedeniyle haftalık ve hatta günlük tahmini getiri oranlarını hesaplamak daha mantıklı olabilir. farming'in riskleri

BORSAYA DİKKAT Yatırım yaptığınız borsanın sağlam bir güvenlik alt yapısına olduğuna ve kesintisiz hizmet verdiğine emin olun. Kripto paraların her geçen gün daha popüler ve değerli oluşuyla birlikte, kripto para borsaları da siber saldırganlar için daha öncelikli hedefler olmaya başladı. Bu sebeple kripto para borsalarının, gelişen ve değişen saldırılara karşı siber güvenlik çözümleri üzerinde sürekli çalışan bir ekibi olmak zorunda olduğuna inanıyorum. Bununla birlikte yetki verilmemiş bir işlemi hemen saptayabilmek için borsanın ve cüzdanlarının çevresindeki ağ aktivitesi sürekli olarak izlenmeli.

Yield farming basit değildir. En karlı yield farming stratejileri son derece karmaşıktır ve yalnızca deneyimli kullanıcılar için önerilir. Buna ek olarak, yield farming genellikle elinde kullanabileceği yüksek miktarda sermaye olan kişiler (balinalar) için daha uygundur. Yield farming gözüktüğü kadar kolay değildir ve ne yaptığınızın bilincinde olmazsanız para kaybetmeniz olasıdır. Teminatınızın nasıl likide edilebileceğinden bahsettik. Peki, dikkat etmeniz gereken diğer riskler nelerdir?
Yield farming'in en belirgin risklerinden biri akıllı kontratlardır. DeFi'nin doğası gereği birçok protokol, sınırlı bir bütçeye sahip küçük ekipler tarafından inşa edilir ve geliştirilir. Bu da akıllı kontratta yazılım hataları bulunması riskini artırabilir.
İtibarlı denetleme şirketleri tarafından denetlenmiş daha büyük protokollerde bile güvenlik açıkları ve yazılım hataları sürekli ortaya çıkar. Bu durum, blockchainin değiştirilemez doğası nedeniyle kullanıcı fonlarının kaybedilmesine neden olabilir. Fonlarınızı bir akıllı kontrata kilitlerken bunu dikkate almanız gerekir.
Buna ek olarak, DeFi'nin en büyük avantajlarından biri aynı zamanda onun en büyük risklerinden biridir. Bu özellik, birleştirilebilirliktir. Bunun yield farming'i nasıl etkilediğini inceleyelim.
Daha önce de bahsettiğimiz gibi DeFi protokolleri izne dayalı değildir ve birbirleriyle sorunsuz bir şekilde entegre edilebilir. Bunun anlamı, DeFi ekosisteminin tamamının tüm yapı taşlarına son derece bağımlı olduğudur. Bu uygulamaların birleştirilebilir olduğunu söylediğimizde bahsettiğimiz budur – uygulamaların birlikte çalışması oldukça kolaydır. Bu durum neden bir risk teşkil eder? Yapı taşlarından yalnızca bir tanesi istenilen şekilde çalışmazsa tüm ekosistem sorun yaşayabilir. Yield farming yapan kişilere ve likidite havuzlarına yönelik en büyük risklerden biri budur. Yalnızca fonlarınızı yatırdığınız protokole değil, bu protokolün dayandığına diğer tüm protokollere de güvenmeniz gerekir.

Farming Alım satım dikkat edilmesi gerekenler

Yatırım yapılacak miktarın belirlenmesi: Kenarda duran ve kaybedilse de olumsuz etkisinin çok olmayacağı bir miktarla yatırım yapılmalıdır.

Banka kredisi çekilerek yatırım yapılmamalı: Kripto para piyasasındaki ani dalgalanmalar, fiyat düşüşleri kredinin geri ödenmesini riske atacaktır.

Yatırım yapılacak kripto para iyi araştırılmalı: Yatırım yapılan kripto paranın whitepaper adı verilen tanıtım yazısı, kullandığı blockzincir teknolojisi, projenin geliştirici ekibi, diğer kripto para projelerinden farklı olarak sunduğu yenilikler, daha önce siber saldırıya maruz kalıp kalmadığı gibi konularda bilgi sahibi olunması son derece önemlidir.

Başkası tarafından ısrarla önerilen coinlere dikkat edilmeli: Her yatırımın bir dizi riskle birlikte geldiğini unutmadan az riskle yüksek kâr teklifi sunulduğunda yanlış bir şeyler olabileceği düşünülmelidir. Yatırım getirisinin pazar durumuna bağlı olarak dalgalandığını unutmadan tutarlı getirili yatırım tekliflerine karşı daima dikkatli olunmalıdır.

Güvenlik: Kripto para piyasasında dolandırıcılık, aldatmaca (ponzi şeması), siber saldırılar ve oltalama olayları yaşanmaktadır.

Buraya Tıklayarak sizde Binance'ye kayıt olun. %10 komisyon indiriminden faydalanın.