Pregunta a cualquiera que haya estado activo en el mercado de las criptodivisas durante más de 3 o 4 años y te dirá que el estado de las plataformas de inversión en criptomonedas en 2020 es muy diferente a como era antes.
En los últimos años, la calidad de los diseños y la implementación de las principales plataformas de criptomonedas es mucho mejor, y los inversores del campo de las criptodivisas tienen más acceso que nunca a herramientas y servicios avanzados.
Sin embargo, pese a que hay muchos inversores que han sido parte del mercado durante años, 2020 también está viendo un gran flujo de nuevos inversores atraídos por el resurgimiento del entusiasmo por la inversión en criptomonedas este año.
En esta guía definitiva, vamos a ver en profundidad el mercado de las criptomonedas y, en particular, vamos a desglosar las plataformas que están disponibles en 2020, comenzando por ver exactamente qué son las criptomonedas y cómo funcionan, antes de pasar a centrarnos en las plataformas de inversión en criptomonedas y las mejores estrategias de 2020.
Lo Básico de las Criptomonedas
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¿Qué son las Criptomonedas?
En 2020, el término ‘criptomoneda’ es muy conocido por una gran mayoría de la gente. En general, asocian la idea de las criptomonedas con la de ganar dinero rápidamente y con la de una tecnología avanzada.
Si bien las criptomonedas son similares al dinero normal en muchos aspectos, y también son comparables a activos con los que se puede comerciar como las acciones y las divisas extranjeras, son realmente únicas en la combinación de formas de valor que ofrecen y la manera en que operan.
Incluso en relación con otras divisas digitales creadas antes del Bitcoin, las criptomonedas son diferentes y poseen una serie de características y cualidades que les han asegurado poder crecer de forma exponencial en valor en los últimos 10 años.
En síntesis, las criptomonedas son una forma de dinero digital con la que puede comerciarse online para obtener beneficios, que se crean y distribuyen de forma descentralizada, y que han supuesto la inversión más rentable del mundo en los últimos 10 años, y posiblemente en la historia de la humanidad.
¿Por Qué la Gente Usa las Criptomonedas?
Las criptomonedas presentan toda una serie de ventajas a diferentes clases de usuarios, tanto a la hora de ofrecer acceso a herramientas valiosas, como de ser usadas como fuente de ingresos.
A medida que las criptodivisas en existencia han ido creciendo de forma exponencial en los últimos 4 o 5 años, se ha ido ampliando la variedad de aplicaciones diferentes que tienen en distintos sectores de la sociedad.
Una de las primeras ventajas que los usuarios descubrieron en el uso de las criptomonedas fue su capacidad para permitir una gestión financiera privada. Gracias a ellas, los usuarios pueden almacenar valor en criptodivisas sin necesidad de terceras partes como un banco o un procesador de pagos.
¿Cuáles son las Ventajas de Hacer Transferencias con Criptomonedas?
Una de las áreas principales que los usuarios obtienen beneficios con las criptomonedas es en la realización de transferencias.
Las criptomonedas ofrecen toda una serie de beneficios al usarse para enviar transferencias de persona a persona. Muchas de ellas ofrecen diversas ventajas frente al sistema financiero tradicional.
Algunos de los beneficios de usar criptomonedas de esta forma son que las criptomonedas son más económicas y más rápidas a la hora de hacer transferencias, además de que permiten una gestión privada de los fondos.
¿Cuántas Criptomonedas Hay?
Cuando se creó el Bitcoin en 2009 era la única criptomoneda en existencia, y durante los primeros años solo había un número relativamente pequeño de criptodivisas diferentes que, en su mayoría, eran simples copias del Bitcoin con ligeras diferencias.
Sin embargo, a partir de la creación de Ethereum comenzó a quedar claro que las criptomonedas podían usarse para hacer más cosas además de pagos y transferencias. Además, Ethereum permitió que se establecieran fácilmente nuevas criptodivisas a partir de su propia blockchain.
Esto condujo a una explosión del número de tokens de criptomonedas entre 2015 y 2016 que ha continuado desde entonces, y actualmente hay más de 7500 criptoactivos en existencia. Casi todos ellos presentan enfoques diferentes sobre cómo puede usarse una blockchain para crear activos financieros.
En la actualidad, los sectores que las criptomonedas abarcan en todo el mundo son diversos y cubren toda una serie de áreas en el comercio y la sociedad, desde el mercado inmobiliario a la gestión de cadenas de suministros, y desde el juego hasta la moda y la venta de bienes de lujo.
¿Cómo Funcionan las Criptodivisas?
Divisas Digitales que Fallaron Anteriormente
Aunque las criptomonedas son divisas digitales más conocidas en la actualidad, no fueron el primer intento de los investigadores para crear divisas digitales.
De hecho, ya desde los 90 hubo intentos para crear sistemas económicos en torno a divisas completamente digitales que estarían libres de la injerencia bancaria y gubernamental.
Sin embargo, todos los intentos anteriores para lograr esto fallaron por diversas razones. El problema subyacente era que, en la mayoría de los casos, la naturaleza centralizada de las divisas las hacía vulnerables.
Nakamoto entendió esto claramente y vio que la centralización era una barrera importante para poder crear un sistema robusto, porque las anteriores divisas digitales habían sido cerradas con facilidad por los gobiernos, que podían simplemente desactivar un servidor para neutralizarlas.
A la inversa, Bitcoin fue diseñado e implementado con un sistema descentralizado desde el comienzo. El sistema operaba de forma simultánea en miles de servidores de todo el mundo, lo que impedía su cierre por cualquier gobierno o entidad reguladora.
¿Qué es la Blockchain?
La nueva tecnología revolucionaria que Nakamoto desarrolló para que Bitcoin y otras criptomonedas fueran descentralizadas se llama ‘blockchain’.
En la actulidad, la blockchain se usa en un amplio abanico de aplicaciones distintas, entre ellas aplicaciones financieras como su uso en Bitcoin y otras criptomonedas, además de en toda una serie de industrias no financieras como la gestión de cadenas de suministros y la industria médica.
Como sugiere su nombre, la blockchain es una estructura de datos donde una cadena de bloques de datos se conecta usando la criptografía para asegurar que ningún dato pueda falsificarse.
El uso de la blockchain en las criptomonedas permite que el poder de la red se divida entre muchas partes del sistema, de forma que nadie pueda controlar qué transacciones se añaden a la blockchain o quién recibe nuevos Bitcoins.
¿Por Qué la Blockchain Funciona tan Bien?
La Blockchain se mantiene como una forma eficaz de crear nuevas criptomonedas y gestionar quién tiene cuántas criptomonedas y qué ocurre con cada transacción.
La razón por la que la blockchain funciona tan bien es su diseño ingenioso, donde 3 o 4 problemas complicados sobre las divisas digitales se resuelven con el uso de diferentes mecanismos en la blockchain.
Bitcoin es quizá el mejor ejemplo del éxito de la blockchain. En la década que lleva operativa, Bitcoin no solo ha sobrevivido, sino que ha crecido en valor en más de 27.000.000%.
¿Qué es el Minado de Criptomonedas?
Uno de los aspectos fundamentales del funcionamiento de la blockchain en materia de criptodivisas es su uso para lograr un consenso entre todas las partes involucradas sobre quién es propietario de qué, y qué transacciones son parte oficial de la blockchain.
Usando un proceso conocido como minado de criptodivisas o ‘prueba de trabajo’, los mineros conectan un equipo a internet y luego descargan el software de la blockchain, que les permitirá dedicar los recursos de sus equipos para resolver complejos problemas informáticos gestionados de forma descentralizada por la blockchain de la criptomoneda que quieren minar.
El minero que logre resolver el problema primero obtendrá una cantidad de criptodivisa gratuita. En Bitcoin, por ejemplo, la recompensa actual es de 6,25 Bitcoins.
Además del Bitcoin hay toda una serie de criptomonedas que pueden minarse, incluyendo Monero, Ethereum y Raven, y también hay otro mecanismo de consenso muy popular conocido como ‘prueba de participación’. Hay diversas criptodivisas que usan este mecanismo en lugar del minado porque presenta algunas ventajas, incluyendo el hecho de ser mejor para el medio ambiente.
¿Qué es el Trading en Criptodivisas?
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¿Qué es el Trading Financiero?
El trading financiero, o simplemente ‘trading’, como se lo conoce comúnmente, es una de las formas más populares de obtener ingresos en 2020. En la actualidad, millones de personas de todo el mundo operan en los mercados financieros globales para generar ingresos.
El concepto básico del trading es simple: su propósito es crear órdenes de compra y venta en diferentes activos en los mercados para generar beneficios con ellas.
Sin embargo, el trading es diverso y cuenta con docenas de métodos diferentes que pueden usarse para generar beneficios.
Algunas de las formas de trading más comunes son el margin trading, el trading algorítmico, y estrategias como el day trading, el scalping, el swing trading, el retorno a la media y el momentum trading.
¿Cuál es la Historia del Trading en Criptodivisas?
Cuando se creó el Bitcoin por primera vez, no había plataformas centralizadas de trading donde los propietarios de la criptomoneda pudieran comerciar entre ellos de forma rápida y eficaz. Esto solo fue posible con el paso del tiempo, a medida que se fue desarrollando el mercado de las criptodivisas.
Cuando suficientes personas comenzaron a invertir en Bitcoin y el mercado fue lo bastante grande como para permitir la existencia de canjes, comenzaron a aparecer los primeros canjes rudimentarios, que se usaron como los primeros lugares donde los traders de Bitcoin podían conectarse y generar ingresos.
A medida que los inversores comenzaron a generar mayores ingresos que los que normalmente se consiguen con los trabajos de 9 a 5, comenzó a correr la noticia y fue creciendo de forma exponencial el número de personas que invertían en Bitcoin, lo que aumentó enormemente el volumen del mercado.
Cuando esto ocurrió, los beneficios generados por las diferentes plataformas de trading comenzaron a multiplicarse a su vez, lo que hizo que se crearan más plataformas. En la actualidad, hay cientos de plataformas multimillonarias en el campo de las criptodivisas, con decenas de millones de usuarios diarios.
¿Por Qué la Gente Invierte en Criptodivisas?
Hay toda una serie de razones por las que los distintos usuarios compran y venden criptomonedas cada día. Una de ellas es que las criptodivisas son un excelente mecanismo para hacer transferencias.
Con las criptodivisas, es posible hacer transferencias con costes mucho menores. Esto se evidenció en 2019, cuando un canje fue capaz de transferir cientos de millones de dólares en criptomonedas con un coste de 0,69 $ por la transacción.
Además, las criptodivisas pueden usarse para hacer transferencias más rápidas que lo que normalmente es posible con la industria financiera tradicional. Las transferencias bancarias internacionales suelen tardar varios días, mientras que criptomonedas como Ethereum pueden hacerlas en apenas 15 segundos.
Otra ventaja de las criptomonedas, además de su uso para realizar pagos y transferencias, es su capacidad para gestionar los ahorros personales sin necesidad de terceros, lo que permite mantenerlos de forma relativamente privada gracias a las características de las criptodivisas.
¿Cuáles son las Mejores Estrategias de Trading en Criptodivisas?
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Margin Trading
En los últimos 3 o 4 años, el margin trading ha pasado de ser algo que muchos inversores trataban de evitar, a ser una parte esencial de la industria de las criptomonedas y estar presente en la mayoría de sus operaciones diarias.
El margin trading se desglosa en dos actividades primarias que son el apalancamiento y el posicionamiento en corto. Las similitudes entre estas dos formas de trading son que, en ambos casos, los usuarios toman fondos prestados de brokers para crear operaciones que no podrían hacer de otra forma.
El apalancamiento es el proceso de tomar fondos prestados para crear posiciones significativamente mayores que las que se podrían crear de otra forma. Este incremento se expresa como un múltiplo de la posición original.
El posicionamiento en corto, o ‘shorting’, es el proceso de pedir prestada cierta cantidad de una criptomoneda que se cree que perderá valor, y venderla inmediatamente para poder recomprarla cuando cueste menos y quedarse la diferencia como beneficio.
A diferencia de las primeras etapas de la industria de las criptomonedas, en las que el margin trading era relativamente poco común, en 2020 casi todas las principales plataformas de criptomonedas cuentan con servicios de margin trading de una forma u otra, y millones de inversores lo utilizan a diario.
Retorno a la Media y Momentum Trading
El retorno a la media y el momentum trading son dos de las estrategias más básicas que pueden usarse para el trading en criptodivisas. Ambas se pueden usar por sí solas, o servir de base para estrategias más complejas.
El retorno a la media es una estrategia que gira en torno al concepto de que, si el valor de un activo se aleja de su promedio, hay una mayor probabilidad de que el precio regrese a ese promedio en el futuro.
Para poder aprovechar los cambios rápidos en los precios de las distintas criptodivisas, los inversores esperarán una caída o un repunte, y entonces crearán operaciones opuestas con la esperanza de que habrá un regreso a su promedio histórico.
El momentum trading es una estrategia que se basa en la idea de que, si el precio de un activo se mueve en una tendencia en específico, seguirá en esa dirección como resultado de su momentum.
Para aprovechar esta clase de estrategia, los inversores esperarán a que se forme una tendencia en el mercado y luego crearán posiciones rentables si la tendencia continúa, con la expectativa de obtener beneficios si esto ocurre.
Trading Algorítmico
La forma más común de trading en el campo de las criptodivisas es el trading manual, donde los inversores crean personalmente sus operaciones en el mercado.
Sin embargo, hay otra forma de trading que también está disponible para quienes tienen más conocimientos técnicos y cuentan con experiencia en programación: el trading algorítmico.
El trading algorítmico es el proceso de desarrollar bots de software que operan directamente en el mercado de criptodivisas mediante APIs en diferentes canjes, y entonces usan ciertas pautas para crear posiciones con el objetivo de generar beneficios de forma autónoma gracias a sus algoritmos pregenerados.
Debido al gran potencial para generar beneficios mediante el trading algorítmico, hay una gran demanda de bots que puedan generar beneficios de forma fiable. Los inversores en trading algorítmico compiten entre sí para crear nuevos algoritmos capaces de generar rentabilidades aún mayores en el mercado.
Las Mejores Plataformas de Trading de Criptodivisas en 2020
PrimeXBT
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PrimeXBT destaca en 2020 como la plataforma de inversión en criptodivisas de mayor crecimiento en el mercado. Su proyecto fue lanzado a comienzos de 2018 y, tras solo dos años, ha crecido hasta gestionar 2 mil millones de dólares de inversión global diaria.
PrimeXBT fue lanzada como una plataforma de criptodivisas centrada en el margin trading, pero rápidamente se diversificó para incluir activos tradicionales e incorporar nuevas herramientas a sus servicios.
PrimeXBT ofrece un apalancamiento líder de la industria de hasta 100X en criptoactivos como BTC, ETH, XRP, LTC y EOS, además de hasta 500X en algunos de los activos tradicionales más importantes del mundo como los índices de acciones S&P 500 y FTSE10, pares de divisas como EUR/USD y AUD/CAD, y materias primas como el oro y el petróleo.
PrimeXBT es conocida por ser una plataforma de inversión segura que cuenta con características de seguridad de nivel bancario como almacenamiento en frío de activos digitales con tecnología multifirma, y módulos de hardware de seguridad con calificación FIPS PUB 140-2 de nivel 3 o superior, con lo que nunca ha sido hackeada ni ha sufrido filtraciones en todos sus años de operación.
PrimeXBT también ofrece las tarifas más bajas de las principales plataformas de criptodivisas del mercado en 2020, con una tarifa plana de 0,05% aplicable a todos los activos de la plataforma, con independencia de la clase de activo y el volumen de la operación.
PrimeXBT se ha asociado recientemente con la plataforma de copy trading en criptodivisas más importante del mundo, Covesting.io, para desarrollar un módulo que incorpore el copy trading a PrimeXBT. Esta es la primera vez en que un público amplio tiene acceso directamente al covesting.
Binance
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Binance es una de las plataformas de criptomonedas más prominentes del mercado en 2020, y, como PrimeXBT, ha crecido rápidamente en los últimos años.
Esto es en gran medida gracias al uso de su token nativo, el BNB, que ha permitido que la plataforma tenga una gran llegada. Además, Binance ha usado el marketing de forma extraordinaria en los últimos años, y ha desarrollado una relación sólida con el mercado de las criptodivisas.
Binance es una plataforma desarrollada de forma profesional y es intuitiva para que los usuarios aprendan rápidamente a operar en los mercados de criptodivisas. Sin embargo, Binance no ofrece ningún tipo de activo tradicional para invertir: solo permite invertir en criptodivisas, lo que limita su alcance.
La seguridad de Binance también quedó puesta en entredicho a comienzos de 2019 cuando sufrió un hackeo de más de 40 millones de dólares. Esto hizo que los usuarios de la plataforma se preguntaran si Binance sería capaz o no de proteger sus fondos.
Sin embargo, Binance ha mejorado sus sistemas de seguridad de entonces para mitigar futuros hackeos, y se espera que la plataforma sea ahora mucho más segura que en 2019, cuando tuvo lugar este hackeo masivo.
¿Cuáles Son las Nuevas Formas de Invertir en Criptodivisas?
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Covesting
El copy trading ha sido una de las partes principales del mercado de activos tradicionales desde hace 15 años, pero solo ha estado disponible en el mercado de las criptomonedas desde la creación del covesting en 2017 gracias a Covesting.io.
El entusiasmo por la introducción de la primera clase de copy trading en el mercado de las criptodivisas fue tan grande que Covesting.io logró recaudar más de 18 millones en financiación en 2017. Tras esto, procedió a construir un equipo y crear la infraestructura que le permitiría incorporar el covesting al mercado de criptomonedas.
El Covesting permite que los usuarios experimentados, conocidos como ‘gestores de estrategias’, creen fondos de inversión peer-to-peer vinculados a estrategias específicas del mercado. Los inversores conocidos como ‘seguidores’ pueden entonces invertir en estas estrategias para copiar las operaciones creadas por sus gestores.
A cambio de ofrecer acceso a estrategias exitosas que les generen rentabilidad, los seguidores pagan a los gestores un 20% de todos los beneficios obtenidos gracias a ellos, lo que incrementa enormemente los beneficios de los gestores con más éxito.
Covesting.io se asoció con PrimeXBT en 2020 para crear el módulo de Covesting en la plataforma. Este módulo fue lanzado como una beta en abril de 2020 y operó durante 4 meses, hasta agosto de 2020.
La beta del módulo de Covesting de PrimeXBT fue considerada un éxito en agosto de 2020 tras recaudar más de 1 millón de dólares en capital por parte de sus seguidores. Los mejores gestores de estrategias en estos 4 meses fueron capaces de generar ROIs de hasta 1800% para sus seguidores.
Yield Farming
El Yield Farming es parte de unas principales tendencias en 2020, un año en que se ha disparado el entusiasmo por las DeFi, o ‘finanzas descentralizadas’. Se trata de una colección de diferentes plataformas que permiten que sus usuarios depositen sus criptomonedas en ellas para obtener beneficios a largo plazo.
Normalmente, los usuarios depositarán sus fondos en una plataforma para ofrecer liquidez para otros inversores, y a cambio recibirán un token que les garantiza un porcentaje de estas inversiones. Sin embargo, esta es una forma demasiado simplista de verlo, ya que hay muchos tipos de plataformas de DeFi diferentes en 2020.
El Yield Farming es el proceso de usar los tokens proporcionados por diferentes plataformas a cambio de liquidez, y luego mezclar los ingresos generados con su acumulación en otras plataformas.
El Yield Farming es una forma popular de generar ingresos en el campo de las criptodivisas en 2020, y ha potenciado el entusiasmo por las DeFi.
Estrategias Sintéticas
Aunque lo más común es que los inversores operen personalmente con sus criptodivisas, las estrategias sintéticas han crecido en popularidad durante 2020.
Como indica su nombre, los tokens sintéticos son simplemente tokens que representan a un cierto activo y reaccionan en el mercado de la misma forma que este activo, permitiendo a los inversores operar de forma efectiva con este activo sin tener que ser sus propietarios.
Al vincularlas con las DeFi, las estrategias sintéticas han mostrado que hay una gran demanda de mecanismos novedosos para acceder a los mercados.
Quizá la plataforma que está liderando el impulso de las estrategias sintéticas en el campo de las criptomonedas sea la plataforma de DeFi Synthetix, que ha crecido notablemente en número de usuarios y popularidad durante 2020.
Pensamientos Finales
Desde las primeras etapas de vida del Bitcoin, el trading en criptomonedas ha sido una forma popular para generar ingresos online. Sus usuarios pueden generar beneficios mucho mayores que los que podrían obtener con casi cualquier otro negocio o con trabajos cotidianos de 9 a 5.
A medida que crece la industria de las criptomonedas, también lo hace el número de plataformas de inversión en criptodivisas que han sido lanzadas para dar servicio a las decenas de millones de inversores que operan con el mercado cada día.
Además, a medida que se incrementa el número de plataformas y su respectiva competencia, la calidad de sus servicios y herramientas también aumenta. En la actualidad, las plataformas de criptomonedas ofrecen servicios de trading mucho más profesionales que en el pasado.
Para saber más sobre las 2 mejores plataformas de trading en el mercado de criptodivisas en 2020, visita PrimeXBT y Binance.