Korea FIU, FSS(financial supervisory service), special inspection of virtual money account of six banks from tomorrow (English&Korean)
Purpose: Money Laundering Check, Market Cooling
Period: January 8 ~ 11
Investigation method: FIU, FSS unusual joint inspection
Strength: Business exit of exchange center, limit per 1ppl, close account
Target banks: Woori Bank, Kookmin Bank, Shinhan Bank, Nonghyup Bank, Industrial Bank of Korea, Korea Development Bank
A senior official of FINANCIAL SERVICES COMMISSIONA said, "We are deeply grasping the bank's virtual money account offering service." "It will be a strong investigation unlike prior"
Virtual accounts are child accounts of corporate accounts opened by virtual currency exchanges at banks. Through these accounts, investors who trade virtual money put money in and out.
The number of exchanges related to the six banks was 111 as of last month, and the balance of deposits is about $ 2 billion. Each account is estimated to have derived up to millions of virtual accounts.
The FIU and FSS will check whether banks have properly implemented their anti-money laundering obligations to operate these virtual accounts.
FIU has imposed more than 40 checklists on suspicious transactions, stipulating virtual currency as a 'high risk' transaction. It is punishable if it is proved to be violating it.
A FIU official said, "According to the law, it is possible to sanction financial penalties such as penalties and dismissal of employees," he said. "In the worst case, the account is also closed."
The FSS explained that the virtual currency exchange account, which pretends to be a general corporation, is being opened from the eyes of banks and that the exact scale is not even understood.
A small amount of money that can not be seen as a recent trade money has often been deposited into a corporate account of a trading company that has been trading with China, but it has also been revealed as a virtual currency transaction between the two countries.
According to the government's measures at the end of last year, the banks have blocked the issuance of new virtual accounts and the addition of new members to existing virtual accounts.
At that time, the government announced a comprehensive review of the results of the inspection by FIU and the Financial Supervisory Service, and that it would not rule out a limit on the per capital virtual currency trading limit.
A senior financial official said, "The blindness transfer system emphasizes the transparency of virtual currency transactions, and does not aim to make transactions without worrying."
The real name conversion is expected to be made sequentially in line with the development of the computer system of each bank and the exchange after 20th this month.
After the real name change, the existing virtual account will only be withdrawn and the deposit will be blocked. It is only possible to enter or withdraw money (same bank or same bank) whose resident registration number is confirmed.
금융정보분석원(이하 FIU)·금감원, 내일부터 6개 은행 가상화폐 계좌 특별검사
목적 : 자금세탁 점검, 시장 냉각
기간 : 1월 8일 ~ 11일
조사방식 : 이례적 합동검사
강도 : 거래소 퇴출, 1인당 한도, 계좌 폐쇄도 염두
대상은행 : 우리은행, 국민은행, 신한은행, 농협은행, 기업은행, 산업은행
금융위 고위 관계자는 "은행들의 가상화폐 가상계좌 제공 서비스를 깊숙이 파악하고 있다"며 "지금까지와는 차원이 다른 고강도 검사가 될 것"이라고 예고
가상계좌는 가상화폐 거래소들이 은행에 개설한 법인계좌의 자(子)계좌들이다. 이들 계좌를 통해 가상화폐를 거래하는 투자자들이 돈을 넣고 뺀다.
6개 은행에 만들어진 거래소 관련 계좌는 지난달 기준으로 111개, 예치 잔액은 약 2조원이다. 각 계좌는 최대 수백만개의 가상계좌를 파생한 것으로 추정된다.
FIU와 금감원은 은행들이 이들 가상계좌를 운영하는 데 자금세탁 방지 의무를 제대로 이행했는지 점검한다.
FIU는 가상화폐를 '고위험 거래'로 규정, 의심거래 등에 40개 이상의 체크리스트 의무를 부과했다. 이를 어긴 것으로 드러나면 처벌된다.
FIU 관계자는 "법령에 따라 과태료 등 금전 제재와 임직원 해임 등 신분 제재가 가능하다"며 "최악의 경우 계좌 폐쇄도 있다"고 말했다.
일반 법인을 가장한 가상화폐 거래소 계좌가 은행들의 눈을 피해 개설되고 있으며, 정확한 규모조차 파악되지 않는 게 거래소들의 실태라고 금감원은 설명했다.
중국과 거래해 온 한 무역회사의 법인계좌에 최근 무역대금으로 볼 수 없는 소액이 자주 입출금됐는데, 양국을 오간 가상화폐 거래로 드러나기도 했다.
은행들은 지난해 말 정부 대책에 따라 가상계좌 신규 발급과 기존 가상계좌의 신규 회원 추가를 차단했으며, 기존 거래자는 실명 전환할 계획이다.
당시 정부는 FIU와 금감원의 점검 결과를 종합적으로 검토, 1인당 가상화폐 거래 한도를 설정하는 방안도 배제하지 않겠다고 발표한 바 있다.
금융위 고위 관계자는 "실명 전환 시스템은 가상화폐 거래의 투명성을 강조하거나, 걱정 없이 거래하도록 만들어주겠다는 취지가 전혀 아니다"고 강조했다.
실명 전환은 이달 20일 이후 각 은행과 거래소의 전산시스템 개발에 맞춰 순차로 이뤄질 전망이다.
실명 전환 이후 기존의 가상계좌는 출금만 가능할 뿐, 입금이 차단된다. 주민등록번호 등이 확인되는 자행(自行·같은 은행) 입·출금만 가능하다.