Der Zinseszins – warum „Buy and Hold“ den Zinseszins erst so richtig in Schwung bringt: Lektion 4

Ist euch schon einmal aufgefallen, dass die wenigsten Menschen eine Aktie ihr ganzes Leben lang halten und damit so richtig vermögend geworden sind? Man liest immer wieder in der Finanzpresse folgende Weisheiten: „Hätten sie die Aktie XY seit ihrem Börsengang im Jahre 1998 bis heute gehalten, wären aus 1.000 € Anfangskapital 1,2 Mio € geworden.
Nun, ich glaube wirklich, es gibt auf diesem Planeten nur sehr wenige Menschen, die ein solches Durchhaltevermögen und die Gabe besitzen, in die richtigen Aktien/ Firmen dieser Welt langfristig zu investieren. Die meisten von uns freuen sich nach 20 %, 50 % oder 100 % und verkaufen dann panikartig beim ersten kleineren Kursrückgang oder Börsengewitter. Wer 100 % in einem Jahr macht, der kann auch einmal einen Rückgang von 30 oder 40 % verkraften. Das wären dann immer noch 40 % bzw. 20 % plus in einem Jahr. Und wenn es eine tolle Aktie ist, wird sie weiter steigen.
Die magische Grenze aktuell stellt wohl Netflix dar, deren Kurs in den letzten 10 Jahren um 7.000 % gestiegen ist. Das entspricht 52,9 % p.a. über 10 Jahre.
Warren Buffett hat es mit seiner Berkshire Hathaway auf 19 % p.a. innerhalb von ca. 50 Jahren geschafft.
Mein persönliches Ziel ist langfristig die 15 % p.a. zu schaffen.
Aktuell erreiche ich für mein gesamtes privates Aktienportfolio ca. 10 % p.a. ( Beginn dieses „Buy and Hold“ Aktien Depots am 01.September 2007, also wenige Wochen vor Beginn der Finanzkrise.

Wer ständig kauft und verkauft und Gebühren und Steuern zum Fenster hinauswirft, der wird in den Genuss von 10 % oder 15 % oder gar 19 % p.a. über 40 Jahre+ niemals kommen.
Und noch ein wichtiger Aspekt zum Schluss:
wenn ihr eure Aktien verkauft habt, ist das zuerst ein tolles Gefühl. Jedoch habt ihr dafür eure Rendite um Steuerabgabe und Gebühren sofort gemindert und müsst sofort wieder eine neue, bessere Chance finden, damit das Geld weiter für Euch arbeiten kann. Ist das immer so gegeben?
Wäre es da nicht besser, gar nichts zu tun und die Gewinne einfach laufen zulassen.
Um in den Genuss langfristig steigender Kurse zu gelangen empfehle ich nur Investments in Firmen mit steigenden Umsätzen und Gewinnen bei hohen Nettogewinnmargen. Hierzu mehr in Lektion 5

Hier meine TOP 5 Aktien nach durchschnittlicher Jahresperformance seit Kaufdatum gelistet:
Varta: 278 % p.a. ( seit Februar 2019 )
Nvidia: 50 % p.a. ( seit Mai 2016 )
Amazon: 43 % p.a. ( seit März 2016 )
Mastercard: 43 % p.a. ( seit Dezember 2016 )
Cisco Systems: 40 % p.a. ( seit Februar 2019 )

Mit Varta ist mir bei 34,18 € ein toller einstand gelungen, nachdem die Aktie aus einer dreimonatigen Konsolidierung die Trading Range verlassen hat.

Der Autor hält Anteile an allen Aktien, die in diesem Artikel Erwähnung finden.
Der Chart ist aus der Trading Software der TraderFox kopiert und tagesaktuell ( 26.06.2019 ).

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english version

Have you ever noticed that very few people have been holding a stock throughout their lives and have become really wealthy? One reads again and again in the financial press the following wisdom: "If you had held the stock XY since its IPO in 1998 until today, would be from € 1,000 initial capital € 1.2 million.
Well, I really think there are very few people on this planet who have the stamina and the gift of investing in the right stocks / companies in the world in the long term. Most of us are looking forward to 20%, 50% or 100% and then sell in panic at the first smaller price decline or stock market thunderstorm. If you do 100% in one year, you can even cope with a drop of 30 or 40%. That would still be 40% or 20% plus in one year. And if it's a great stock, it will continue to rise.
The magic limit currently represents Netflix, whose price has risen in the last 10 years by 7,000%. This corresponds to 52.9% p.a. over 10 years.
Warren Buffett has it with his Berkshire Hathaway on 19% p.a. made within about 50 years.
My personal goal is the 15% p.a. to accomplish.
At the moment, I reach approx. 10% p.a. for my entire private equity portfolio. (Start of this "buy and hold" stock portfolio on September 01, 2007, just a few weeks before the beginning of the financial crisis.

Anyone who constantly buys and sells and throws fees and taxes out the window will benefit from 10% or 15% or even 19% p.a. over 40 years + never come.
And another important aspect to conclude:
if you've sold your stock, that's a great feeling at first. However, you have immediately reduced your return on tax and fees and immediately have to find a new, better chance for the money to continue to work for you. Is that always the case?
Would not it be better to do nothing at all and let the profits run?
In order to enjoy long-term rising prices, I only recommend investing in firms with rising sales and profits at high net profit margins. More in Lesson 5

Here are my TOP 5 stocks listed by average annual performance since date of purchase:
Varta: 278% p.a. (since February 2019)
Nvidia: 50% p.a. (since May 2016)
Amazon: 43% p.a. (since March 2016)
Mastercard: 43% p.a. (since December 2016)
Cisco Systems: 40% p.a. (since February 2019)

The author holds shares in all shares mentioned in this article.
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