Musterdepot mit Discount-Zertifikaten: Abrechnung der Zertifikate erfolgt - Wie sieht es aus ?

Hier der Link zu unserem letzten Stand:

Schauen wir zuerst einmal bei welchen Zertifikaten (alle sind ausgelaufen) wir Bargeld und bei welchen Aktien erhalten haben:

Daimler (49) - Kurs 51,67 Euro = Bargeld 264 x 49 = 12.936 - Kaufpreis 12.268,08 = 667,92 Euro Gewinn
Allianz (190) - Kurs 200,90 Euro = Bargeld 68 x 190 = 12.920 - Kaufpreis 12.169,28 = 750,72 Euro Gewinn
Commerzbank (8) - Kurs = 7,15 Euro = Aktien 1675 x 7,15 = 11976,25 - Kaufpreis 12294,50 Euro = 318,25 Euro Verlust
Deutsche Bank (8,50) - Kurs = 7,82 Euro = Aktien 1603 x 7,82 = 12.535,46 - Kaufpreis 12295,01 = 240,45 Euro Gewinn
SAP Cap 88 Euro - Kurs 99,35 Euro = Bargeld 148 x 88 = 13.024 - Kaufpreis 12252,92 = 771,08 Euro Gewinn
Deutsche Post Cap 28 Euro - Kurs 29,47 Euro = Bargeld 461 x 28 = 12.908 - Kaufpreis 12.290,26 = 617,74 Euro Gewinn
VW Vz. Cap 148 Euro - Kurs 144,32 Euro = Aktien 90 x 144,32 = 12988,80 - Kaufpreis 12.291,30 = 697,50 Euro Gewinn
BMW Cap 75 Euro - Kurs 74,09 Euro = Aktien 174 x 74,09 = 12891,66 - Kaufpreis 12232,70 = 658,96 Euro Gewinn
BMW Cap 73 Euro - Kurs 74,09 Euro = Bargeld 182 x 73 = 13.286 - Kaufpreis 12.969,32 = 316,68 Euro Gewinn

Schauen wir also im Detail an, wie wir aktuell finanziell dastehen:

Zur Erinnerung:
"Als Startkapital nehme ich 110.664,10 Euro, dass entspricht 10 x dem aktuellen DAX-Stand (Schlusskurs 20.11.2018) von 11066,41."

Unsere Gesamtbilanz ist:

Wertpapierkäufe netto: 110389,35 Euro - 13054,80 Euro Verkauf Lufthansa + 12969,32 Euro Kauf BMW = 110303,87

Bargeld (alt): 110.664,10 Startkapital - 110.303,87 Euro Wertpapierkäufe netto = 360,23 Euro
Bargeld (neu): 360,23 Euro + 12936 + 12920+ 13024 + 12908 + 13286 = 65.434,23 Euro
Depot: 50.392,17 Euro
Nehmen wir die Gesamtbilanz haben wir also 115.826,40 Euro im Depot.

Dies entspricht einem Zuwachs von 4,7%.

Der Dax steht aktuell bei 11.686,69 , d.h. 10 x Dax wären 116.866,90 Euro, somit liegen wir 0,9% hinter dem DAX.

Letztlich haben wir es also mit den Discount-Zertifikaten nicht ganz geschafft mit dem DAX mitzuhalten, aber ich denke wir können trotzdem zufrieden sein.

Discount-Zertifikate geben Sicherheit und wenn die Kurse stark steigen profitiert man weniger als der Aktienkäufer, dafür zeigt obige Tabelle aber, dass wir selbst bei den Discount-Zertifikaten, die mit Aktien ausgezahlt wurden insgesamt Gewinne machen konnte, so liegen drei dieser vier nun im Plus wenn man den aktuellen Aktienkurs mit den Kaufkursen der Discount-Zertifikate vergleicht.

Wie geht es weiter ?

Nun zunächst einmal würde ich gerne die Aktien wieder in (neue) Discount-Zertifikate umschichten.
Nun müssen wir aufpassen, dass wir beim Kauf der neuen Discount-Zertifikate die Dividende berücksichtigen.
So findet z.B. bei Volkswagen am 14. Mai 2019 die Hauptversammlung statt und Vorstand und Aufsichtsrat schlagen eine Dividende von 4,86 Euro je Aktie vor, also sollten wir diese bereits von dem Aktienkurs von 144,32 Euro abziehen und erhalten so einen um die erwartete Dividende bereinigten Aktienkurs von 139,46 Euro.
Der Inhaber eines Discount-Zertifikates erhält keine Dividende.

Ich wähle somit zunächst einmal das Discount-Zertifikat CA47D9 auf Volkswagen Vorzüge mit einer Laufzeit bis 20.12.2019 bei einem Cap von 145 Euro und setze eine limitierte Kauforder für 90 Zertifikate zu je 127,50 Euro.
Aktuell steht der Kurs des Zertifikates bei 129,83 Euro, schauen wir ob wir es nicht etwas günstiger erhalten können.

Weitere Order folgen dann in den nächsten Tagen.