Trading e Inversión en Bitcoin: La Guía Definitiva [2020]

A medida que la popularidad y exposición del Bitcoin ha seguido creciendo entre la población en general, el trading y la inversión en la criptodivisa más importante del mundo ha continuado siendo la forma más popular en que los usuarios interactúan con ella.

La inversión a largo plazo en Bitcoin ha sido la actividad financiera más rentable de la última década. Los beneficios de invertir en Bitcoin desde su primera aparición y venderlo en la actualidad superarían el 27.000.000%.

La inversión en Bitcoin es tan popular como siempre, y, a medida que siguen desarrollándose nuevas formas de operar en los mercados, Bitcoin está convirtiéndose en un activo financiero más común año tras año.

Esta guía definitiva revisa en profundidad el trading y la inversión en Bitcoin, comenzando por repasar qué es exactamente el Bitcoin y desglosando las diferencias y similitudes entre el trading y la inversión en Bitcoin. Veremos las ventajas de cada opción y examinaremos algunas de las mejores plataformas de 2020 para hacer trading e invertir en Bitcoin.

Lo Esencial del Bitcoin

¿Qué es el Bitcoin?

El Bitcoin no necesita introducción en 2020 porque ya lleva muchos años rodeado de entusiasmo y aficionados. Hay muy pocas personas en el mundo que nunca hayan oído hablar de esta divisa digital.

Sin embargo, para quienes quieran tener una idea más precisa de qué es exactamente el Bitcoin, se trata de la mayor criptodivisa del mundo. Las criptodivisas son una nueva clase de activos digitales con las que puede comerciarse, igual con las acciones, y con las que pueden adquirirse productos y hacer transacciones, igual que con las divisas tradicionales.

Lo que hace que Bitcoin sea diferente al tipo de dinero que la mayoría de la gente ha usado durante toda su vida, es que Bitcoin es una divisa descentralizada, mientras que las divisas tradicionales como el USD y el Euro están centralizadas.

Lo que esto significa es que Bitcoin no tiene un banco central, ni una autoridad central que cree y dispense sus unidades. En lugar de eso, el poder de su red está repartido entre un extenso grupo de personas, que en su mayor parte están desconectadas entre sí.

El Nacimiento del Bitcoin

Bitcoin fue creado en 2008 y fue publicado por primera vez en el famoso Bitcoin Whitepaper escrito por un individuo o grupo anónimo conocido solo como ‘Satoshi Nakamoto’, y fue distribuido al comienzo solo por algunos rincones oscuros de internet.

Nakamoto eligió grupos que tenían interés en áreas como la anarquía financiera, la criptografía y la creación de divisas digitales descentralizadas para compartir el Whitepaper y anunciar que pronto se crearía y lanzaría esta nueva clase de divisa digital.

A comienzos de 2009, la Blockchain del Bitcoin fue lanzada y se minó el primer bloque, lo que supuso el nacimiento del ecosistema del Bitcoin.

¿Qué es Blockchain?

Además de crear el Bitcoin específicamente, Nakamoto creó una nueva tecnología revolucionaria conocida como ‘blockchain’, que pasaría a ser el motor subyacente que permitiría que las criptomonedas existieran y prosperaran.

Como dice su nombre, una blockchain es un tipo de estructura que encadena bloques de datos, donde los datos acostumbran a ser de transacciones entre diferentes usuarios, y la cadena se compone de un hashing criptográfico que enlaza los diferentes bloques entre sí.

Una Blockchain es también un método ingenioso de incentivar a los usuarios a dedicar sus recursos para reforzar la red y protegerla de ataques. En el caso del Bitcoin, por ejemplo, los usuarios pagarán la electricidad y los costes del equipo necesario para minar Bitcoins. Cuanto mayor sea la cantidad de potencia hash, más protegida estará la red frente a los ataques.

Uso del Bitcoin

¿El Bitcoin Sirve Solo para Especular?

Durante gran parte de su existencia, Bitcoin ha sido usado sobre todo como forma de generar beneficios mediante especulación, y millones de inversores de todo el mundo han comprado y vendido Bitcoin para generar beneficios en los mercados de criptodivisas.

A medida que su popularidad ha ido aumentando y el tamaño del mercado de criptodivisas ha crecido, la escala de la especulación del Bitcoin también se ha multiplicado en los últimos años.

Sin embargo, aunque la especulación del Bitcoin ha sido una forma muy popular en que la gente ha operado con la criptodivisa #1, está lejos de ser el único uso que tiene. Hay más tipos de usos que se van integrando en el mercado de las criptomonedas cada año.

¿Por Qué la Gente Usa Bitcoin?

En la sección anterior hemos cubierto el hecho de que Bitcoin ha sido usado durante la última década como forma de especulación, ya que la gente puede comprar y vender Bitcoin con la expectativa de que haya cambios en su precio que les permitan generar beneficios con él.

Las transacciones han sido un gran uso para el Bitcoin gracias a su capacidad para realizar pagos de forma ventajosa, porque el coste de hacer pagos con Bitcoin es mucho menor que el del sistema bancario y los procesadores de pagos, y, con frecuencia, el tiempo que tarda en hacerse un pago con criptodivisas también es menor.

Además de esto, Bitcoin también se usa para que las personas gestionen sus fondos de forma privada, ya que las criptomonedas permiten almacenar el dinero sin necesidad de terceros y de forma semi-anónima.

¿Cómo Ha Crecido el Uso del Bitcoin?

El uso del Bitcoin ha crecido de forma sustancial desde que se creó por primera vez. Originalmente, solo un grupo reducido de personas comerciaba con grandes cantidades de Bitcoin a cambio de valores muy pequeños, y estas transacciones normalmente se hacían de persona a persona.

Con el tiempo, y a medida que crecía el número total de inversores, las plataformas de inversión en Bitcoin fueron surgiendo para facilitar los intercambios de Bitcoin entre personas de forma rápida y sencilla. Sin embargo, originalmente solo había un número reducido de plataformas que controlaban una proporción muy grande del mercado.

En la actualidad, el mercado de las criptomonedas ha cambiado completamente, y ahora hay un gran número de plataformas distintas donde puede comprarse y venderse Bitcoin. Además, hoy por hoy los inversores también son más sofisticados y tienen un mayor conocimiento de los principios del mercado.

¿Qué es el Trading?

Lo Básico del Trading Financiero

Con el auge de internet, el trading financiero ya no necesita realizarse personalmente en la bolsa, sino que puede hacerse en grandes plataformas profesionales que comenzaron a surgir en los 90 y a comienzos de los 2000 para permitir a la gente operar con los mercados de forma digital.

El trading financiero se volvió rápidamente una de las formas más populares de ganar dinero en internet, y la industria creció exponencialmente como resultado de su popularidad y de la expansión creciente de las oportunidades disponibles en los mercados.

El trading financiero es, esencialmente, la práctica de usar una plataforma de trading online para crear órdenes de compra y venta, o posiciones en largo y en corto en la inversión con margen, con el objetivo de obtener beneficios.

¿Por Qué la Gente Hace Trading?

Una de las principales razones del rápido crecimiento del trading financiero y su popularidad es la posibilidad de abandonar un trabajo de 9 a 5 y comenzar a dedicar las horas a la inversión financiera.

Los traders son, esencialmente, su propio negocio, y el dinero que invierten lo pueden gastar luego en sus vidas tras cosechar sus beneficios.

La gente también hace trading porque de esta forma pueden obtener beneficios mucho mayores que con los de un trabajo normal, y los traders con más éxito son capaces de generar niveles de rentabilidad muy altos.

¿Cuáles son los Distintos Tipos de Trading?

El trading puede desglosarse en diferentes áreas, por ejemplo el trading en criptomonedas o en activos tradicionales, el trading manual o algorítmico, el day trading, el scalping o el margin trading.

La diferencia entre el margin trading y el non-margin trading (o trading sin margen) es el uso de fondos prestados para crear posiciones que normalmente no estarían disponibles de otra forma y que tienen el potencial de generar grandes beneficios.

El trading manual es la clase de trading que la mayoría de la gente emprende cuando se sienta frente a una pantalla y estudia gráficas o datos esenciales, mientras que el trading algorítmico se basa en el uso de bots prediseñados para invertir en los mercados 24/7.

¿Qué es Invertir?

Lo Básico de las Inversiones Financieras

La inversión financiera es una actividad similar al trading, pero tiene sus propias características y mecanismos para lograr las metas del inversor.

Invertir es otra forma popular de operar con el Bitcoin. En estos años, muchos usuarios han comprado Bitcoin con el objetivo de retenerlo a largo plazo para venderlo después, con frecuencia por un valor mucho más alto.

La inversión es más bien una actividad institucional, aunque también hay muchos inversores minoristas que la ejercen en el criptomercado.

Las Diferencias entre el Trading y la Inversión

Aunque el trading y la inversión tienen similitudes, hay algunas diferencias que permiten distinguir fácilmente entre ambas actividades.

Aunque ambas actividades comparten el objetivo de crear operaciones en el mercado para generar beneficios, las inversiones son actividades más a largo plazo y se extienden durante meses o años, mientras que el trading puede generar muchas operaciones en un solo día.

Además de esto, los traders normalmente están más interesados en el uso del análisis técnico para entender los patrones y movimientos de los precios y los volúmenes del mercado, mientras que los inversores están más interesados en factores fundamentales que tienen impactos macroeconómicos en los precios de los diferentes activos.

La Diferencia entre el Análisis Fundamental y el Análisis Técnico

El análisis fundamental y el análisis técnico son los dos métodos principales para evaluar las operaciones de los traders y los inversores en el mercado de las criptomonedas y en el de activos tradicionales.

El análisis técnico se centra en los movimientos históricos del precio de un activo, así como en las fluctuaciones en sus volúmenes de inversión. Se basa en toda una serie de indicadores y herramientas estadísticas.

El análisis fundamental es una metodología que reúne información presente en el exterior de los mercados y la usa para aconsejar inversiones, por ejemplo la fuerza general de un proyecto, nuevas contrataciones o despidos en una plataforma, o la robustez de la economía en general.

¿Cuáles son las Mejores Plataformas para Hacer Trading o Invertir en Bitcoin en 2020?

PrimeXBT

PrimeXBT es la mayor plataforma de margin trading de multiactivos del mundo. Ha sido una plataforma basada en Bitcoin desde su creación en 2018, y gestiona hasta 2 mil millones de dólares de inversión global cada día.

Además de ofrecer trading e inversiones en Bitcoin, PrimeXBT cuenta con un amplio catálogo de criptodivisas como BTC, ETH, XRP, LTC y EOS, además de ofrecer acceso a activos tradicionales como los índices de acciones S&P 500 y FTSE10, pares de divisas como EUR/USD y AUD/CAD, y materias primas como el oro y el petróleo.

PrimeXBT es una plataforma de inversión profesional que cuenta con un poderoso motor de inversión capaz de ejecutar hasta 12.000 operaciones por segundo, con un tiempo promedio de menos de 7,02 ms.

PrimeXBT también cuenta con las tarifas más bajas de las principales plataformas de criptomonedas, con una tarifa plana de solo un 0,05% en todas las operaciones, con independencia de los activos o el volumen de cada una.

PrimeXBT también es conocida por tener algunas de las medidas de seguridad más robustas de la industria de las criptomonedas, incluyendo el almacenamiento en frío de activos digitales con tecnología multifirma, y módulos de hardware de seguridad con calificación FIPS PUB 140-2 de nivel 3 o superior.

La implementación de estas y otras medidas de seguridad de nivel bancario ha garantizado que PrimeXBT nunca haya sido hackeada en todos sus años de operación, en los que ha protegido a la perfección los fondos de sus usuarios.

Binance

Binance es otra gran plataforma de inversión en criptomonedas que tiene una gran reputación en el mercado y que ofrece trading de Bitcoin además de en muchos otros criptoactivos.

Binance fue lanzada en 2017 y ha usado su token nativo, el BNB, para potenciar sus volúmenes de inversión y hacer crecer su base de usuarios.

Binance tiene una interfaz de usuario con un diseño profesional que es fácil de usar, y en general es una de las plataformas mejor diseñadas del mercado en 2020.

Sin embargo, la seguridad de Binance quedó en entredicho en 2019, cuando la plataforma fue hackeada por valor de más de 40 millones de dólares en fondos de sus usuarios. Esto es algo muy a tener en cuenta antes de invertir en ella.

Las Mejores Estrategias de Trading de Bitcoin

Day Trading de Bitcoin

El day trading es una estrategia usada en todos los mercados financieros, no solo con Bitcoin, y es muy popular sobre todo en los mercados de activos tradicionales de acciones y divisas extranjeras.

Consiste en la práctica de hacer trading en activos tradicionales con el objetivo de generar una operación en un espacio de uno a varios días, operando con las fluctuaciones naturales de los activos en este periodo de tiempo.

El day trading de Bitcoin es una forma popular de operar con el Bitcoin y usa la misma metodología de los activos financieros tradicionales, solo que aplicada al mercado de las criptomonedas.

Trading Algorítmico de Bitcoin

El trading algorítmico de Bitcoin es el proceso de programar bots que operarán con otros inversores en el mercado de criptomonedas y crearán órdenes de compra y venta de forma autónoma 24/7.

La ventana de usar bots de trading es que, cuando los has programado con un algoritmo para determinar cómo deben operar en el mercado, operarán continuamente incluso mientras duermes.

Aunque los bots de trading algorítmico pueden ser muy rentables, gran parte del conocimiento técnico pasa por saber diseñar bots efectivos capaces de generar beneficios, y esto requiere tener una gran cantidad de conocimientos técnicos tanto en programación como en análisis financiero, o la capacidad de contratar a alguien que los tenga.

Scalping de Bitcoin

El scalping es otra estrategia que se usa en el trading financiero, y el scalping de Bitcoin solo es su aplicación en el mercado de las criptomonedas.

El scalping es la estrategia de buscar estrategias con niveles de rentabilidad relativamente pequeños, pero también con niveles de riesgo menores, porque la ventana entre la compra y la venta de cada activo es muy pequeña.

Un ejemplo perfecto de la clase de inversión que usaría un scalper es esperar a que haya grandes alzas o caídas del Bitcoin, en las que el precio repuntará en una dirección u otra, y entonces comprar o vender en la dirección opuesta con la esperanza de hacer un beneficio rápido cuando su precio vuelva a la normalidad.

Las Mejores Estrategias para Invertir en Bitcoin

HODLing

HODLing es una de las principales frases populares de la industria de las criptodivisas, y esencialmente describe el proceso de comprar una criptomoneda y retenerla a largo plazo sin reaccionar a las fluctuaciones de su precio.

El HODLing es una táctica popular porque no necesita una gran cantidad de conocimientos técnicos para ejecutarla, ni tampoco requiere de mucho esfuerzo.

Sin embargo, en general es una forma bastante ineficiente de invertir en Bitcoin o en otras criptomonedas, porque nada dice que el precio vaya a subir siempre, e incluso si lo hiciera, este tipo de inversión no sería la más eficaz.

Covesting

El Covesting es la respuesta a la ineficiencia del HODLing y es una estrategia de inversión que ha sido desarrollada por PrimeXBT y ahora se encuentra disponible e integrada en su plataforma.

El Covesting es el proceso de trabajar con los mejores inversores del mercado para dejar tu capital en sus manos y permitirles operar por ti usando sus propias estrategias, a cambio de un 20% de los beneficios que generen para ti.

Tiene las mismas ventajas del HODLing por cuanto te permite generar beneficios de forma pasiva, pero no tiene la desventaja de malgastar tu capital mediante la inactividad. En lugar de esto, tu capital estará operando de forma activa y generará beneficios mucho mayores.

Diversificación del Portafolio

La diversificación del portafolio es un componente esencial para cualquier inversor en criptodivisas que sea serio, y es algo que debe entenderse bien antes de lanzarse a comprar distintas criptomonedas.

El objetivo de la diversificación de un portafolio es comprar diferentes activos que se complementen entre sí, de forma que, si un sector del mercado se ve golpeado por una mala noticia y hace caer sus activos relacionados, esta caída solo afecte a parte de tu portafolio y no a su totalidad.

La diversificación del portafolio tiene el efecto de proteger tu capital contra las malas noticias, y debería asegurar que, incluso si algunas de tus inversiones han perdido valor, otras lo mantendrán o incluso aumentarán su precio.

Trading e Inversión en Bitcoin en 2020

El mercado de criptomonedas es muy diferente en 2020 a como era en el pasado porque su tamaño es mucho mayor, tiene muchas más conexiones con los mercados tradicionales y cuenta con un flujo de inversores institucionales mucho mayor, entre otros factores.

En 2020, la competencia entre las distintas plataformas de inversión es muy alta. Hay más de 500 plataformas que dan acceso a la inversión en Bitcoin y a los mercados de criptodivisas, y luchan para captar la atención de los diferentes inversores.

Además de esto, hay una adopción mucho mayor del Bitcoin por parte de la población en general con respecto a la que había hace 4 años, cuando tuvo lugar el último periodo alcista del Bitcoin. Hoy, hay mucha gente en todo el mundo que usa Bitcoin cada día para realizar transacciones o para invertir.

Grandes Desarrollos en el Trading del Bitcoin

La Formación del Periodo Alcista de 2020/21

Hay un gran consenso sobre que ahora, en 2020, se está formando un periodo alcista que continuará hasta finales de 2021, y se esperan precios máximos de hasta 100.000 dólares por Bitcoin.

El impacto que tendrá un aumento así en el precio del Bitcoin y de otras criptomonedas es difícil de predecir, pero sería lógico pensar que la publicidad y la atención de la población en general que generaría esto impulsaría a las criptomonedas como nunca antes en el día a día de la gente.

Ya ha comenzado la preparación para el próximo año entre los inversores institucionales y los traders más curtidos, que están listos para generar grandes beneficios en el mercado de las criptomonedas.

Integración con las Finanzas Tradicionales

Las dos grandes noticias que hemos visto en los últimos tiempos en el campo de las criptomonedas han sido el lanzamiento de una ETF de Bitcoin, algo que llevaba tiempo barajándose, así como la integración del Bitcoin en los portafolios de inversores institucionales de todo el mundo.

Bitcoin ya no es una pseudodivisa oscura y evasiva que los inversores tradicionales procuraban evitar, sino que ahora se están construyendo superautopistas de inversión entre Wall Street y el mercado de las criptodivisas para que todo, desde fondos de pensiones hasta fondos de inversión, pueda diversificar sus activos rápidamente invirtiendo en Bitcoin.

Además, desde la perspectiva del Bitcoin, la tecnología blockchain se integra cada vez más es instituciones financieras como bancos y procesadores de pagos. PayPal ha anunciado recientemente la inclusión de las criptomonedas en sus sistemas de pago, y los bancos de todo el mundo están patentando sus propias blockchains en los últimos años.

Mayor Adopción entre la Población General

Otro gran desarrollo que hemos visto es la mayor adopción del uso de Bitcoin entre la población general, ya que ahora es algo menos arriesgado y que muchos consideran normal en 2020.

Muchos miembros de la población general que hasta hace solo 3 o 4 años no tenían ni idea de lo que eran las criptomonedas, ahora las usan para hacer pagos globales y obtener ingresos.

El crecimiento del Bitcoin ha sido tan exponencial en los últimos tiempos que, ahora, es parte integral de la vida de millones de personas en todo el mundo, y se espera que continúe expandiéndose aún más hacia el día a día más habitual en los próximos años.

Pensamientos Finales: Trading e Inversión en Bitcoin

En 2020, el Bitcoin ha llegado para quedarse, y no solo está listo para convertirse en una de las principales formas de ganar dinero online, sino también en una de las principales formas de ganar dinero en general.

Hay muchos millones de personas en todo el mundo que están especulando con los cambios de precio de Bitcoin mediante el trading y la inversión, a medida que la cuota de mercado del Bitcoin sigue creciendo y atrayendo a más personas que aspiran a convertirse en inversores profesionales de criptomonedas.

Para saber más sobre las dos plataformas que hemos listado por ser las mejores para invertir en Bitcoin y operar en los mercados, visita PrimeXBT y Binance.