Data anti-rusak dan kontrak pintar Blockchain dapat ciptakan sistem KYC/AML yang aman, transparan, dan kolaboratif untuk verifikasi identitas yang efisien, pemantauan transaksi, dan kepatuhan terhadap peraturan

Membangun sistem KYC/AML berbasis blockchain adalah pekerjaan yang rumit, namun berikut rincian langkah-langkah utamanya:

1. Tentukan Ruang Lingkup dan Peserta:

Tentukan jenis pemeriksaan KYC/AML yang diperlukan (individu vs. institusi).
Identifikasi institusi yang terlibat (bank, bursa, dll.) dan peran mereka dalam sistem.

2. Pilih Platform Blockchain:

Pertimbangkan blockchain yang diizinkan untuk akses terkontrol atau blockchain publik untuk meningkatkan transparansi.
Teliti solusi KYC/AML yang ada yang dibangun di atas blockchain untuk memanfaatkan fungsinya.

3. Rancang Arsitektur Sistem:

Mengembangkan arsitektur yang aman dan terukur yang dapat menangani volume transaksi dan data yang diantisipasi.
Tentukan model data untuk menyimpan identitas pengguna, informasi transaksi, dan skor risiko.

4. Kembangkan Kontrak Cerdas:

Buat kontrak pintar untuk mengotomatiskan proses KYC/AML seperti verifikasi identitas, pemantauan transaksi, dan penilaian risiko.
Pastikan kontrak ini aman dan mematuhi persyaratan peraturan.

5. Integrasikan dengan Sistem yang Ada:

Mengintegrasikan sistem KYC/AML berbasis blockchain dengan alat KYC/AML yang ada dan database yang digunakan oleh institusi yang berpartisipasi.
Membangun API yang aman untuk pertukaran data antara blockchain dan sistem lama.

6. Menerapkan Manajemen Identitas:

Pilih standar Decentralized Identifier (DID) untuk menciptakan identitas digital anti-rusak.
Mengembangkan proses orientasi dan verifikasi pengguna dalam kerangka KYC/AML.

7. Mekanisme Privasi Data Desain:

Menerapkan teknik hashing dan enkripsi untuk melindungi data sensitif pengguna yang disimpan di blockchain.
Menetapkan mekanisme kontrol akses untuk membatasi siapa yang dapat melihat dan mengubah data KYC/AML.

8. Kepatuhan terhadap peraturan:

Pastikan sistem mematuhi peraturan KYC/AML yang relevan di yurisdiksi target kita.
Rancang fungsi pelaporan untuk memberi regulator akses mudah ke jalur audit dan data KYC/AML.

9. Uji Coba dan Penerapan:

Melakukan pengujian menyeluruh terhadap sistem untuk memastikan fungsionalitas, keamanan, dan skalabilitasnya.
Mulailah dengan program percontohan yang melibatkan sejumlah institusi sebelum penerapan penuh.

Pertimbangan Teknis:

Keamanan: Menerapkan langkah-langkah keamanan yang kuat untuk melindungi data pengguna dan mencegah akses tidak sah ke jaringan blockchain.
Skalabilitas: Sistem harus mampu menangani jumlah pengguna dan transaksi yang terus bertambah tanpa mengurangi kinerja.
Interoperabilitas: Memastikan sistem dapat berinteraksi dengan alat KYC/AML dan database yang digunakan oleh berbagai institusi.

Penjelasan Diagram:

Proses dimulai dengan Orientasi Pengguna (A) dimana identitas pengguna dikirimkan.
Penerbitan & Verifikasi DID (B) dilakukan menggunakan Pengidentifikasi Terdesentralisasi (DID).
Penyimpanan Data Terenkripsi (C) menyimpan data pengguna dengan hanya referensi hash yang dibagikan di blockchain untuk verifikasi.
Buku Besar Bersama (Blockchain) (D) menyimpan data inti dengan aman.
Pemantauan Transaksi (E) melacak semua transaksi di blockchain.
Penilaian Risiko (Oracle/Smart Contracts) (F) menganalisis transaksi dan memberikan skor risiko berdasarkan aturan yang telah ditentukan sebelumnya.
Tergantung pada skor risiko, sistem memicu Peringatan & Investigasi (G) atau Pelaporan Kepatuhan (H) kepada regulator (J).
Jaringan Institusi Tepercaya (I) memungkinkan pembagian data yang aman dan kolaborasi antar institusi yang terlibat dalam proses KYC/AML.

Catatan: Ini adalah diagram yang disederhanakan dan implementasi spesifiknya dapat bervariasi tergantung pada platform dan fungsi yang dipilih.

Membangun sistem KYC/AML berbasis blockchain memerlukan keahlian dalam pengembangan blockchain, peraturan KYC/AML, dan keamanan data. Disarankan untuk melibatkan spesialis di bidang ini untuk memastikan keberhasilan implementasi.

Mpu Gandring ingin memberantas korupsi di Indonesia dengan teknologi blockchain! Anda ingin mendukung?

Follow akun Mpu.
Upvote dan resteem postingan Mpu.
Share di Instagram, Facebook, X/Twitter dll.
Biar pemerintah mendengar dan menerapkannya.

Posting terkait: https://steemit.com/hive-103393/@mpu.gandring/sifat-blockchain-yang-transparan-dan-dapat-dilacak-dapat-berdayakan-pemeriksaan-kyc-aml-yang-canggih-mulai-dari-verifikasi

Proyek Percontohan
Proyek percontohan pengeluaran pemerintah di blockchain tentang “Pembelian bangku taman kota Steem SEA” menggunakan blockchain Steem