Membangun sistem kontrak cerdas untuk memerangi pencucian uang adalah tugas yang rumit, namun berikut rincian prosesnya dengan mempertimbangkan detail teknis yang sesuai:
1. Pengembangan lingkungan:
- Pilih platform blockchain yang mendukung kontrak pintar, seperti Ethereum, Hyperledger Fabric, atau Corda.
- Pilih bahasa pemrograman yang sesuai dengan platform pilihan kita (misalnya Solidity for Ethereum).
- Kembangkan pengujian unit untuk memastikan fungsionalitas dan keamanan kontrak pintar kita.
2. Desain Kontrak Cerdas:
- Menerapkan fitur pemantauan on-chain dalam kontrak pintar:
- Tentukan ambang batas untuk ukuran transaksi, frekuensi, jenis, dan tingkat risiko pihak lawan.
- Integrasikan dengan oracle blockchain untuk mengakses data off-chain seperti database KYC/AML.
- Rancang antarmuka pengguna bagi petugas kepatuhan untuk meninjau transaksi yang ditandai.
- Kembangkan logika untuk mengelola persetujuan dalam kontrak pintar:
- Memungkinkan peninjauan manual dan persetujuan/penolakan oleh personel yang ditunjuk.
- Menerapkan fungsi untuk Pemantauan Aktivitas Mencurigakan (SAM):
- Buat daftar hitam alamat dan mata uang yang mencurigakan.
- Mengembangkan algoritma untuk menganalisis pola transaksi untuk tanda-tanda bahaya (lonjakan tiba-tiba, perubahan rekanan yang sering, lokasi berisiko tinggi).
- Pertimbangkan untuk mengintegrasikan perpustakaan pembelajaran mesin untuk deteksi adaptif.
- Jelajahi fitur Tata Kelola Terdesentralisasi (opsional):
- Rancang struktur DAO untuk keterlibatan komunitas dalam pembuatan peraturan.
- Menerapkan mekanisme pemungutan suara yang diberi token untuk penyesuaian parameter.
- Pastikan transparansi dengan menjadikan kontrak pintar bersumber terbuka dan dapat diaudit secara publik.
3. Penerapan dan Pemeliharaan:
- Terapkan kontrak pintar ke jaringan blockchain pilihan kita.
- Tetapkan proses untuk pemantauan dan pembaruan berkelanjutan:
- Secara teratur meninjau dan menyesuaikan ambang transaksi dan parameter risiko.
- Pertahankan daftar hitam alamat dan mata uang yang mencurigakan.
- Perbarui algoritme pembelajaran mesin dengan data baru untuk meningkatkan deteksi.
- Pertimbangkan masukan komunitas dan pemungutan suara melalui DAO (jika diterapkan).
Pertimbangan Tambahan:
- Keamanan: Audit keamanan kontrak cerdas sangat penting untuk mengidentifikasi dan mengatasi kerentanan yang dapat dieksploitasi untuk tujuan jahat.
- Peraturan: Pastikan kepatuhan terhadap peraturan Anti Pencucian Uang (AML) yang relevan di yurisdiksi target kita.
- Interoperabilitas: Pertimbangkan untuk mengintegrasikan sistem dengan alat dan platform AML yang digunakan oleh lembaga keuangan.
Penjelasan Diagram:
- Terjadi transaksi (diwakili oleh kotak A).
- Transaksi melewati pemantauan on-chain (kotak B).
- Pemantauan on-chain memeriksa apakah ambang batas terlampaui (kotak C).
- Jika ya, sistem terintegrasi dengan sumber data off-chain untuk pemeriksaan lebih lanjut (kotak D). Petugas kepatuhan kemudian meninjau transaksi yang ditandai (kotak E) sebelum dieksekusi (kotak F).
- Jika tidak, transaksi langsung dilanjutkan ke eksekusi (kotak F).
- Pemantauan aktivitas mencurigakan (SAM) juga terjadi dalam tahap pemantauan on-chain (kotak G).
- SAM memeriksa apakah transaksi tersebut melibatkan alamat atau mata uang yang masuk daftar hitam (kotak H). Transaksi yang masuk daftar hitam diblokir (kotak F).
- Jika tidak masuk daftar hitam, SAM menganalisis pola transaksi dan lokasinya (kotak I). Pembelajaran mesin dapat diintegrasikan untuk deteksi adaptif (kotak J). Hasilnya kemudian dimasukkan kembali ke dalam tahap tinjauan kepatuhan (kotak E).
- Tata kelola terdesentralisasi (DAO) adalah lapisan opsional (kotak K). Di sini, pemegang token dapat memilih parameter dan aturan (kotak L), yang kemudian dapat memperbarui berbagai aspek sistem (kotak M).
- Sumber data eksternal seperti database KYC/AML dapat diintegrasikan untuk pemeriksaan data off-chain (kotak D & I).
Membangun sistem seperti itu memerlukan kolaborasi antara pengembang blockchain, spesialis hukum, pakar kepatuhan AML, dan kemungkinan keterlibatan komunitas untuk pendekatan DAO.
Mpu Gandring ingin memberantas korupsi di Indonesia dengan teknologi blockchain! Anda ingin mendukung?
- Follow akun Mpu.
- Upvote dan resteem postingan Mpu.
- Share di Instagram, Facebook, X/Twitter dll.
- Biar pemerintah mendengar dan menerapkannya.
| Proyek Percontohan |
|---|
Upvoted! Thank you for supporting witness @jswit.
Downvoting a post can decrease pending rewards and make it less visible. Common reasons:
Submit