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안녕하세요 Steemians, DeFi 생태계 및 제품 / 프로토콜에 대한 @gbenga의 7 주 숙제 과제를 발표하게되어 기쁩니다. 흥미로운 강의를 위해 @gbenga를 칭찬해야합니다.

탈 중앙화 금융 생태계 란?

탈 중앙화 금융, 줄여서 DeFi는 전통적인 중앙 집중식 금융 시스템에서 이더 리움 블록 체인에 구축 된 탈 중앙화 기술에 의해 활성화되는 P2P 금융으로의 전환을 말합니다. 또한 대출 및 차용 플랫폼에서 스테이 블코 인 및 토큰 화 된 BTC 로의 움직임이라고도합니다. DeFi 생태계는 이더 리움 스마트 계약의 가치가 130 억 달러가 넘는 대규모 통합 프로토콜 및 금융 도구 네트워크를 시작했습니다. 그러나 분산 금융은 다양한 사용자, 개발자 및 기관이있는 블록 체인 공간 내에서 가장 활발한 부문이기 때문에 등장했습니다. 분산 형 금융은 중앙 집중식 인프라에서 실행되는 지역 전통 금융 시스템과 달리 이더 리움 원장 시스템의 분산 형 인프라에서 실행되는 코드로 암호화되며 중앙 당국 및 기관과 같은 제 3자가 관리합니다.

DeFi의 돌파구는 암호화 자산이 이제 명목 자산 또는 "실제"자산에 허용되지 않는 방식으로 사용될 수 있다는 것입니다. 탈 중앙화 거래소, 합성 자산 및 플래시 대출은 블록 체인에만 존재할 수있는 완전히 새로운 애플리케이션입니다. 금융 인프라의 이러한 패러다임 변화는 관련성 위험, 신뢰 및 기회와 함께 다양한 이점을 제공합니다.

탈 중앙화 금융의 이점?

분산 금융은 이더 리움 블록 체인의 핵심 원칙을 활용하여 금융 안전과 투명성에 영향을 미치고 유동성을 개방하며 성장 기회를 허용하고 통합되고 표준화 된 경제 시스템을 지원합니다.

프로그래밍 가능성.

DeFi는 자동으로 실행되고 새로운 금융 도구 및 디지털 자산을 생성 할 수있는 고도로 프로그래밍 가능한 스마트 계약입니다.

불변성.

분산 형 블록 체인 구조는 블록 체인 전체에서 변조 방지 데이터 조정을 사용하여 보안 및 감사 가능성을 높였습니다.

상호 운용성.

Ethereum의 구성 가능한 소프트웨어 스택은 DeFi 프로토콜과 애플리케이션이 서로 통합되고 보완되도록 구축되도록합니다. DeFi를 통해 개발자 및 상품 팀은 기존 프로토콜을 기반으로 유연하게 만들고 인터페이스를 사용자 정의하고 타사 애플리케이션을 통합 할 수 있습니다. 이러한 이유로 사람들은 종종 DeFi 프로토콜을 "머니 레고"라고 부릅니다.

투명성.

퍼블릭 이더 리움 블록 체인의 모든 거래는 일반적으로 네트워크의 다른 사용자가 브로드 캐스트하고 확인합니다. 이는 데이터를 풍부하게 분석 할 수있을뿐만 아니라 모든 사용자가 네트워크의 활동을 사용할 수 있도록 돕는 방식으로 트랜잭션에 대한 높은 수준의 투명성을 보여주었습니다. 블록 체인에서 실행되는 Ethereum 및 DeFi 프로토콜은 또한보고, 감사하고, 구축하려는 모든 사용자가 사용할 수 있도록하는 오픈 소스 코드로 구축됩니다.

무허가.

DeFi는 암호 화폐 지갑과 인터넷 연결이있는 한 적은 양의 자금으로 사람이 어디에 있든 관계없이 블록 체인에 구축 된 DeFi 앱에 누구나 액세스 할 수있는 개방적이고 무허가 액세스로 유명합니다.
자기 양육권.
DeFi 시장을 통해 사용자는 MetaMask와 같은 Web3 지갑을 사용하여 허가없는 금융 프로토콜로 거래함으로써 자산을 보관하고 개인 데이터를 제어 할 수 있습니다.
DeFi 프로젝트 / 프로토콜.

화합물.

Compound (COMP)는 사용자가 암호 화폐를 입금하고 빌릴 수있는 탈 중앙화 금융 프로토콜 (DeFi)이며, 그 목적은 사용자가 이러한 활동을 수행하면서이자를 획득하는 것이기도합니다. Compound는 2018 년 9 월에 처음 출시되었으며 2020 년 6 월까지 실제로 사용되지 않아 많은 거래자와 사용자가이를 알아 차 렸습니다.이 프로토콜은 더 많은 관심을 받았으며 상승세가 고정 된 값으로 9 억 1,200 만 달러를 기록했습니다. 그러나 Compound는 다른 대안이 할 수없는 것을 제공하며 이로 인해 혁신적인 프로토콜이되었습니다.

Compound는 이자율 생성과 이러한 가치의 균형을 실시간으로 분산 방식으로 조정하는 알고리즘을 사용하여 암호 화폐에 대한 유동성 머니 마켓을 생성 할 수 있습니다. 그 결과, Compound는 매우 큰 유동성을 가진 풀을 생성 할 수 있으며 꽤 매력적인 이자율로 사용자에게 제공합니다. Compound는 최근 가장 뛰어난 DeFi 프로토콜 중 하나가되었으며 유동성, 보상 및 거버넌스 풀의 운영 모델 덕분에 가능합니다. 이 분산 형 금융 프로토콜은 사용자에게 크레딧을 제공하고 사용자가 시스템 내에서 보유한 자산에 대한이자를 추가하여 금융 및 대출 생태계를 생성하는 데 도움이되었습니다.

Compound는 어떻게 작동합니까?

Compound의 운영은 암호 화폐 산업의 뉘앙스에도 불구하고 일반 은행 시스템과 동일합니다. 첫째, 풀 중 하나에 암호 화폐를 입금해야합니다. 이렇게하면이자를 얻을 수 있습니다. 앞서 말했듯이 은행 저축 계좌와 거의 동일합니다. 단지 Compound의 경우 돈을 절약하기 위해 훨씬 더 높은이자가 제공됩니다. 또한 어떤 형태의 신분증이나 KYC 과정을 거칠 필요가 없으며 과도하게 부과되는 수수료도 없습니다. Compound는 비 양육 프로토콜로 알려져 있으므로 여기의 활동은 이더 리움 블록 체인의 스마트 계약에 의해 가상으로 처리됩니다.

Compound는 암호화 자산을 기반으로 유동성 풀과 머니 마켓을 만들어 돈을 남겨 둡니다. 즉, 당신이 예치 한 돈과 다른 많은 사용자의 돈이 필요하고 스마트 계약에 넣습니다. 이제 그 돈은 당시 사용 가능한이자로 신용을 얻고 자하는 사람에게 대출되어이자가 유동성 공급자에게 분배 될 것입니다. 대출에 대해 지급 된이자는 궁극적으로 풀에 유동성을 제공 한 각 사용자에 대한이자 지급으로 변환됩니다.

cTokens

복합 토큰으로 알려진 cToken은 Compound 운영의 기본 도구 중 하나입니다. 이러한 토큰은 일반적으로 플랫폼 내에서 생성 된 대출 및이자를 관찰하고 지시하기 위해 Compound에 의해 생성됩니다. 요약하면, cToken은 Compound 내의 계정 단위입니다.

예를 들어 사용자가 융자에 자금을 투입하면 cToken에 해당 잔액이 발행됩니다. 이 cToken의 잔액은 대출 그룹 내 참여에 정비례합니다. 따라서 플랫폼에서 허용되는 각 자산은 cToken에 쌍을 갖습니다. 예를 들어 DAI에는 cDAI가 있고 Ether에는 cEther가 있습니다. 또한 이러한 토큰은 ERC-20 품질로 작동하므로 지갑에 저장하고 깨끗하게 교환 할 수있는 토큰입니다.

복합 기회

수확량 농업, 유동성 채굴 및 Compound의 대출 및 투자 제안을위한 기회의 결합은 DeFi 플랫폼에서 다양한 잠재력을 창출합니다.

또 다른 중요한 기회는 사용자가 가입하여 cToken을 얻고, 스테이 킹을 생성하고 수익을 얻을 수 있다는 것입니다. 이것은 플랫폼이 사용하기에 가장 간단하고 가장 평온한 플랫폼이되도록합니다.

우리는 공동으로이를 사용하여 대출을 요청할 수 있으며,이를 통해 사용자는 대체 플랫폼에 투자하고 수익을 얻을 수 있으므로 우리의 입장을 활용할 수 있습니다. 경량 수확량 농업은 일반적으로 많은 사용자가 Compound에서 추구하는 전략입니다. 당신의 자본이 그것을 허용하고 큰 손실의 가능성에 직면하여 그것을 붙들기 위해 강철의 신경을 가지고있는 한,이 전략 동안 어떤 것을 발전시키는 것은 공동으로 할 수 있습니다.

또한 플랫폼 내에서 공동으로 투자하고, COMP 토큰을 획득하고,이를 사용하여 플랫폼 내에서 참여를 확장함으로써 많은 재정적 이익을 창출하고, 스테이 킹과 유동성 채굴을 결합하여 포지션을 향상시킵니다.

이 모든 것을 통해 Compound는 사용하기 쉬운 인터페이스, 힘을 얻고있는 커뮤니티 거버넌스, 진화를 멈추지 않는 프로토콜을 갖춘 플랫폼에서 독특한 기회를 제공한다는 것이 분명합니다.

복합 위험

반면에 Compound의 주요 위험은 암호 화폐 시장에서 매우 급격히 감소하는 것입니다. 예를 들어 사용자가 지갑을 가져와 Compound에서 현금을 빌려서 1 : 1.5 규모 관계로 보증을 입력 한 다음 대출을 승인합니다. 확실히, 대출은 보호되었으며 보호 대상 중 하나는 담보의 가치가 떨어지기 시작하고 적절한 임계 값을 초과하는 경우 시작되는 결제 조항 일 수 있습니다. 이 임계 값은 그의 보증이 부여 된 대출과 플랫폼의 수수료 및 커미션을 감추지 않는 최소 가치입니다. 따라서 그 당시 Compound는 사용자의 담보 토큰 가치 내에서 사용자의 입장을 청산하고 가을을 바라 볼 수 있으며, 사용자의 손실은 부분적이거나 전체적입니다. 이 예는 대출을받는 사람에게만 영향을 미치지는 않지만 공동으로 cToken을 가지고 있고 수익을 창출 할 것으로 기대하는 사람에게 영향을 미칩니다.

항상 그렇듯이 DeFi 생태계에는 작동 방식에 영향을 줄 수있는 몇 가지 변수가 있습니다. 예를 들어 프로토콜의 취약성은 세계에서 가장 가치있는 토큰을 몇 분 만에 무력화시킬 수 있습니다. 또는 해커도 그 피해를 지원하지 않기 때문에 같은 안정성을 공격합니다.

따라서 DeFi와 그 프로젝트는 기회의 땅이지만 우리는 현재와 처녀 영역에 있으며 interpid는 항상 잘하지 않을 수도 있지만 신중하게 거래하고 상황이 좋지 않을 때 계획을 세우는 것이 좋습니다 .

이 작업을 주신 @gbenga에게 특별히 감사드립니다.
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