Blockchain e criptomoedas vieram para ficar. O sucesso conquistado nos últimos anos, forçou a economia mundial a iniciar uma verdadeira revolução financeira. No entanto, como todas as grandes tecnologias, a blockchain apresenta também os seus riscos. Crimes de falsificação de identidade, lavagem de dinheiro e fraude fiscal vêem no anonimato — característica chave na indústria das criptomoedas — um porto seguro para florescer as suas ilegalidades.

Para evitar que esse tipo de crimes continuassem a florescer e para garantir a segurança dos utilizadores e fundos, as plataformas de trading criaram um conjunto de estratégias para identificação dos seus utilizadores. Estas estratégias chamam-se KYC e em seguida iremos explicar em detalhe a sua importância na indústria crypto.

O que é o processo KYC?

KYC ou em português “Conhece o teu cliente” é um processo de verificação de identidade com o objetivo de aferir a genuinidade do utilizador de uma plataforma. Esta é uma prática usada não só na indústria das criptomoedas, mas também por quase todos os bancos e instituições financeiras. O processo em si baseia-se na partilha de documentos que permitam a verificação do utilizador, como passaporte ou bilhete de identidade, e um comprovativo de morada.

Sim, nós sabemos que é difícil não começar a sentir o controlo numa indústria que nos atraiu precisamente pela sua descentralização e anonimato, no entanto, é premente entender que para garantir o crescimento e a adoção desta tecnologia é necessário garantir primeiro a segurança do ecossistema. Quando bem feito, o processo KYC trará transparência à rede e consequências a quem fizer uso dela para fins ilícitos.

O que torna o KYC tão importante?

Apesar da sua impopularidade na comunidade crypto, as principais razões para a implementação desta camada de segurança extra, prendem-se com a necessidade de garantir que os utilizadores são genuínos e que não pretendem fazer uso da plataforma para fins criminosos. Nestes casos o KYC funciona como um filtro separando os bem dos mal-intencionados. Em seguida analisamos os benefícios chave da implementação do processo KYC nas plataformas de trading.

Ajuda a eliminar fraudes financeiras
Através da verificação da identidade do utilizador é possível reduzir o risco de fraude até níveis que tornam o processo KYC num instrumento interessante para quase todas as plataformas.

Redução do uso com intenções criminosas
Por vezes, utilizadores com intenções criminosas veem nestas plataformas um veículo para cometer todo o tipo de irregularidades financeiras. O uso de KYC permite que o combate a estas práticas aconteça de maneira efetiva e em larga escala, através do requerimento de documentos de identificação como o passaporte, bilhete de identidade, carta de condução e em alguns casos comprovativo de morada.

Aumento da confiança entre utilizador e plataforma
A missão principal de uma plataforma de trading é preservar a confiança dos seus utilizadores. Um dos melhores meios para o fazer é agindo sempre com o interesse dos seus utilizadores em mente, garantindo a segurança das carteiras digitais e dos fundos lá guardados. Aqui, também, o processo KYC é fundamental. Devido à filtragem feita através da identificação é possível eliminar os riscos associados com fraude e lavagem de dinheiro, criando assim um sentimento de profissionalismo e uma relação duradoura e de confiança com os utilizadores da plataforma.

Considerações finais

O processo KYC está longe de ser um tópico consensual, numa comunidade onde o consenso é importante não só para o seu crescimento, mas também para a adoção das tecnologias por ela criadas. Oxalá não caminhemos para uma bifurcação na qual tenhamos que decidir a favor ou contra o anonimato. Oxalá exista um futuro onde o anonimato continue sempre a ser uma opção, sem nunca pôr em causa a segurança das plataformas, das contas e dos fundos dos seus utilizadores.